Portefeuille d'ETF de Pierr75 (PEA et lazy)

Bonsoir,

Votre répartition est bonne pour débuter (mais avec Fructif vous êtes à bonne école).

J’aurais envie de vous dire ceci : on est aux US dans le plus long bull market de l’histoire, donc il est loin d’être impossible que les marchés se mettent à tanguer prochainement.
Etes vous prêts à affronter cette éventualité, à garder votre sang-froid, à prendre le bon côté en y voyant l’occasion d’investir à meilleur prix ?
Si oui alors allez-y.

L’idée d’investir à la baisse me convient bien et au regard des évolutions des etf choisis (sauf le ME), sur une longue période je suis plutôt prêt à voir le marché baissé. C’est me semble-t-il l’esprit même de l’investissement passif (lissage et patience dans mon cas).

Pour le momentum, j’envisage d’investir tous les trimestres ou semestres, en regardant tout de même un peu le marché.

Pour la Chine, si j’ai bien compris, c’est 17,2% (en 2015):
MSCI Emerging Markets ? Wikipédia

Sur cet article on parle effectivement d’un poids à venir dans le MSCI ME de bientôt 45%.
Les actions A chinoises entrent dans l’indice MSCI| Franklin Templeton

Je cite l’article de juin 2018: "En supposant l’intégration du marché des actions A à sa pleine capitalisation boursière (facteur d’inclusion de 100 % par rapport aux 5 % initiaux déjà annoncés), les valeurs chinoises représenteraient jusqu’à 45 % de l’indice MSCI des marchés émergents, selon les niveaux d’aujourd’hui."

Dernière modification par Pierr75 (13/10/2018 23h15)

Oui merci pour la source, ça répond donc bien à ma problématique de poids de la Chine dans ma sélection. Donc à mes yeux, pas la peine du tout de sur pondérer avec un autre ETF Asie ou Chine.

Ca me simplifie la tache.

Bonjour,

En fait j’ai simplifié et un peu dévié de mon approche en me recentrant sur ce que je comprend le mieux :
- etf s&p500 (j’investis m’assivement)
- etf world

Un peu refroidi par la volatilité des smallcaps et émergeants je n’ai pas réabondé ces etf. Sans doute à tord car actuellement je fais pourtant du 9% sur le Russell 2000 et du 9,7% sur les émergeants.
Par contre je ne fais que du 3,1 sur les smallcaps européennes.

Par ailleurs j’investis un peu sur :
- Sanofi
- Bnp
- Danone
- Air liquide

Sur l’ensemble de mon porte feuille actions et fonds, depuis avril 2018 je suis a 12% dividendes inclus pour une première et sans expérience je n’ai pas à me plaindre. Et encore j’ai loupé pour raison personnelle la grosse chute de décembre 2018 sur laquelle je voulais absolument investir.

J’envisage de me concentré en plus du S&P sur des besoins de base : pharmaceutique (Sanofi et d’autre à venir), valeur immobilières américaines (reits USA, Canada) et je cherche des valeurs sures dans le domaine alimentaire qui ne seraient pas trop cyclique comme Coca-Cola ou autre.

Bien que professionnel dans l’informatique, je n’investis pas dans les valeurs technologiques (déjà très présents dans le S&P).

Par ailleurs j’aimerais idéalement à faire du day-traiding ou du week-traiding via mon compte eToro, pour ramasser des petites sommes avec régularité, et monter en gamme, mais je sais pas encore comment m’y prendre et si c’est finalement possible pour quelqu’un qui travail. Mais j’aimerais bien quand même y arriver une peu.

Voilà vous savez tout

Vous avez probablement voulu écrire "Dégag*er* de la liquidité" ?!

L’idée serait d’avoir un rendement minimal en période standard sur des valeurs les plus décorelé possible du marché action, pour les vendre et les placée en action au moment le plus opportun.

Il n’existe aucun placement avec un « rendement minimal en période standard » à part les fonds euros et les livrets.

À noter également que le marché obligataire est de plus en plus corrélé avec le marché action (car ce qui fait monter la bourse en ce moment est en partie la baisse des taux).

L’or et les obligations sont des placements qui rapportent peu « en période standard ». Donc ok vous gagnez à les investir en période de baisse, mais le reste du temps le coût d’opportunité est élevé. Par exemple sur les 10 dernières années, les occasions d’arbitrer suite à un krach étaient rares. Vous auriez donc sous-performé la bourse avec ces placements peu rémunérateurs.

Le plus simple est donc d’avoir de l’argent dispo sur un livret (ou même directement dans les comptes espèces PEA/CTO) même si cela ne rapporte rien. Ou alors d’être tout le temps quasi 100% investi pour réduire le coût d’opportunité.

Une autre possibilité aurait été d’arbitrer directement vers des unités de compte dans l’assurance vie (ce que j’ai fait quand le CAC était à 3800 points).