Portefeuille mondial d'ETF avec frais très réduits

Skarklash · #1

Si vous cherchez un portefeuille diversifié à base d’ETF, voici une sélection offrant des frais très réduits et une diversification importante :

Actions US (80% large cap) : 40% via iShares Core S&P Total U.S. Market ETF (ITOT) / frais 0,03%
Actions hors US (JPY 24% / UK 14% / FR et ALL 8% chacun ..) : 30% via SPDR S&P World ex-US ETF (GWL) / frais 0,04%
Emergents (HK 24%, Inde et Taiwan 14% chacun … ) : 5% via SPDR Portfolio Emerging Markets ETF (SPEM) / frais 0,11%
Obligations (91% US et 40% bons du Trésor) : 15% via Schwab U.S. Aggregate Bond (SCHZ) / frais 0,04%
Immobilier (100% US et 40% commercial) : 5% via Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) / frais 0,07%
Matières premières : 5% via GraniteShares Bloomberg Commodity Broad Strategy No K-1 ETF (COMB) / frais 0,25%

Au total, des frais combinés de 0,05%

La répartition en % est à l’appréciation de chacun.

Mots-clés : diversification, etf, frais de courtage, portefeuille permanent

Enterite · #2

Et si on ajoute la contrainte Eligible PEA ?

Skarklash · #3

Il faut aller sur cette discussion dédiée : Trackers PEA

johntur · #4

Pour éviter d’aller chez nos banquiers, sauriez vous quel est le banquier qui offrent ces ETF ?
Bien à vous

Samuel222 · #5

J’avais fait un exercice similaire il y a quelques temps, mais en prenant en compte les contraintes des épargnants français : éligibilité PEA ou etf sur Euronext ou etf respectant la réglementation MIFID II (i.e. achetable en France).

Le résultat

lopazz · #6

Bonne initiative, sauf qu’aucun de ces ETF n’est accessible aux épargnants particuliers depuis la directive MIFID II, car ils ne sont pas "UCITS".

traz · #7

Sur le PEA :
SP 500 : Amundi et BNPP sont moins chers avec 0.15% (LU1681048804 ou FR0011550185).
World : C’est Amundi qui est le moins cher avec 0.38% (LU1681043599) contre 0.45% pour Lyxor.
Pour le Russell 2000, il n’y a que l’Amundi qui est éligible à 0.35% (LU1681038672).
Pour les pays émergeants, Amundi (LU1681045370) est moins cher avec 0.2% contre 0.55% pour le Lyxor et 0.33% pour BNPP
Pour le Japon : Idem (Amundi est à 0.2% contre 0.45% pour Lyxor), LU1681037609.
Pour les small Europe : Il n’y a que le Lyxor en EMU (0.4%, LU1598689153), sinon le BNPP Europe est à 0.25% (LU1291101555).
Pour les big Europe, je n’ai plus la liste, elle doit être sur le fil dédié (Europe et EMU).

Avec mon portefeuille actuel (35% de SP500, 17% de Russell, 16% de STOXX 600 d’Amundi qui est à 0.18%, 9% de BNPP small Europe, 15% de pays émergeants, 8% Japon), j’arrive à 0.21% de frais
Je serais à 0.20% avec le Vanguard (mais il est distribuant).

Edit, le Japon et les marchés émergeants sont à 0.2, pas 0.1. Le BNPP small est à 0.25%, le Russell à 0.35%, le SP500 est à 0.15%. Il y a pleins d’erreurs sur Quantalys…

Dernière modification par traz (25/02/2019 21h00)

Hgmm · #8

Bonsoir,

Juste pour information si on prend 4 trackers (S&P 500, MSCI EUROPE, MSCI Emerging et Japon) au bout de 5 ans, et malgré les frais d’ordre plus élevés (1€ par ordre), cela coûte moins cher qu’un tracker world en tenant compte des frais courants. Simulation réalisée sur la base d’un ordre de 500e par mois. En revanche cela demande plus de travail pour garder l’allocation cible d’un MSCI World.

BNH · #9

AMUNDI et LYXOR pratiquent visiblement des frais excessifs sur leurs ETF World.

DDtee · #10

Les ETF a frais réduits arrivent chez Amundi (0.05% de frais) Nouvelles ambitions de croissance pour Amundi ETF, Indiciel et Smart Beta | Amundi ETF France | Particuliers

A réplique physique ils seront destinés aux CTO mais malheureusement distribuant.
Leur date de commercialisation n’est pas indiquée, mais cela ne devrait pas tarder ils ont déjà leurs codes ISIN

lopazz · #11

Distribuant en effet, et l’index n’est pas fameux… Perso, je préfère l’effet momentum sur des index plus populaires (MSCI)

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