Portefeuille d'ETF de DeadBull (stratégie lazy)

Je suivrai avec intérêt votre portefeuille
Il est toujours intéressant de poster et faire suivre le portefeuille car cela vous fera investir avec de la rigueur, vous pourrez être une source d’inspiration pour les moins avancés que vous et les plus avancés pourront aussi vous tirer vers le haut !

Je me permets de vous conseiller de faire un backtest de votre portefeuille lazy.
Pour cela rien de plus facile, aller sur lyxor, prenez les ETFs quivalents et faites les opérations pour voir ce que ça donne sur 5 ans au moins.
Bien sur le passé ne fait pas le futur. Mais par contre, il peut permettre d’apréhender le type de pertes et le type de gains que vous pourriez réaliser. ça endurcit par rapport aux tentations que l’on ne saurait dominer (vente ou achat désordonnés)

@ Johntur

Je n’ai malheureusement pas trouvé la partie baktest chez Lyxor. Mais j’ai pris le temps d’étudier ma stratégie qui est des plus courantes et très bien documenté ici et là.
Je ne suis pas à ma première tentative d’investissement en bourse, reste plus qu’à tester cette stratégie en réel voir comment elle va agir sur ma psychologie. Le but pour moi est d’avoir l’esprit le plus libre possible concernant cette partie de ma vie.

@ Ooryl

Ce qui m’a poussé à choisir deux enveloppes fiscales et différentes metteurs d’ETF est le fameux proverbe, ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. J’ai surement tort, le portefeuille ne sera pas des plus optimisés, surtout que je compte avoir des ETFs distribuant sur CTO. Quoi que ce dernier point se discute, je trouve des avantages au distribuant.
Le plus important reste que je sois à l’aise avec cette stratégie.

Pour la fréquence elle sera mensuelle pour le moment. Je peux sauver 500 euros par mois, mais comme j’ai déjà de l’épargne de coté, je vais abonder le portefeuille de 1000 euros par mois, pour atteindre la répartition suivante : 70%% action, 20% fond euro, 10% cash.

DeadBull a écrit :

@ Ooryl

Ce qui m’a poussé à choisir deux enveloppes fiscales et différentes metteurs d’ETF est le fameux proverbe, ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. J’ai surement tort, le portefeuille ne sera pas des plus optimisés, surtout que je compte avoir des ETFs distribuant sur CTO. Quoi que ce dernier point se discute, je trouve des avantages au distribuant.
Le plus important reste que je sois à l’aise avec cette stratégie.

Pour la fréquence elle sera mensuelle pour le moment. Je peux sauver 500 euros par mois, mais comme j’ai déjà de l’épargne de coté, je vais abonder le portefeuille de 1000 euros par mois, pour atteindre la répartition suivante : 70%% action, 20% fond euro, 10% cash.

Effectivement ça ne sera pas des plus optimisés mais vos choix sont audibles et raisonnés : vous savez pourquoi vous faites cela, de même avec les distribuants. L’aspect psychologique est à prendre en compte avec eux.

Rapport juin 2019 :

Ce mois-ci je rentre sur les émergents, j’ai remarqué que dernièrement quand les US baissent, la Chines monte, et vice-versa.

J’aime lire les portefeuilles des uns et des autres, une distraction enrichissante. Mais je suis surpris que certains fustigent le Président américain, alors qu’il crée de la volatilité. Je pense que c’est une chance pour nous autres qui sommes à la recherche d’opportunités.

La lecture du "petit livre pour investir avec bon sens" de John C. Bogle m’a fait prendre conscience que la fiscalité était une partie importante de l’investissement.

Au lieu de renforcer mes positions en Juillet, j’ai vendu avec une plus-value de quelques euros. Les ETFs Vanguard, ben que séduisant, ne sont pas les plus adaptés pour ma situation actuelle, période de capitalisation.

Je pensais que le transfert de mon PEA aurait lieu dans ce crenaud. Le transfert a mis plus de trois mois.

J’ai avec le temps, développé une phobie d’etre hors marché, j’y suis donc retourné dès que le transfert fut effectué, c’est-à-dire la semaine dernière. Ça me permet de suivre.

Je comptais prendre un simple World mais l’EM me permet de faire descendre un peu l’expense ratio.

Si je puis me permettre, vous n’optimisez pas en investissant dans un ETF world au sein du contrat Linxea Spirit qui prélève 0,5 % par an sur les UC.

Sur PEA, c’est 0% de frais annuels chez les courtiers en ligne. Donc, à moins que votre PEA soit déjà plein, je ne comprends pas l’intérêt de souscrire à cet ETF au sein d’une AV.

Peronnellement, j’utiliserais plutôt Spirit pour son fonds euro boosté (attention à ne pas desinvestir avant 3 ans sinon pénalié de 3 %) et pour les SCPI et/ou les SIIC telles que URW, Klepierre, Covivio, Icade, Mercialys. C’est-à-dire utiliser Spirit pour donner une teinte immobilière au portefeuille.

Vous indiquez aussi au début de cette page 20 % de votre portefeuille en fonds euro et 10 % en liquidités. Pourquoi ne pas fusionner ces deux allocations puisque certaines AV en ligne permettent un déblocage des fonds en 72 h maxi (Spirit, Boursorama, Zen par exemple)

Enfin, je signale que l’ajout des émergents à l’indice world n’a pas été probant ces vingt dernières années.

Il doit y avoir des ressemblances entre nos portefeuilles (je n’ai pas encore publié mon allocation)

J’ai aussi un PEA avec le CW8, du boursorama euro exclusif, du linxea avenir et du linxea spirit.

Concernant les 25 % d’UC obligatoires lors des versements, Maxicool (je crois que c’est lui) avait indiqué comment faire pour contourner le problème (tant que c’est encore possible).
Sur ces 25 %, vous prenez un fonds très peu volatil : AXA Court Terme AC (FR0000288946) puis deux ou trois jours plus tard vous opérez un arbitrage de ce fonds vers le fond général.

C’est vrai que l’indice World contient déjà les SIIC (REIT) mais dans une proportion trois fois moindre que celle que vous imaginez :
3,4 %.


Source : www.msci.com

Mon allocation est tellement banale que je ne pense pas qu’elle ait un quelconque intérêt à être publiée.

Ce forum regorge déjà de nombreux portefeuilles !

55 % immobilier (dont 80 % de SCPI à crédit ou en nue-propriété + 20 % de crowdfunding immo)

45 % financier (dont 25 % de WORLD sur PEA et 75 % en fonds €)

La cible étant plutôt de 50 % immo 50 % financier.

Je vais faire cette précision dans ma présentation.

Voilà qui est fait

Portefeuille de Franck059

Bonsoir Deadbull,

Le msci World couplé a :
- S&P 500
- Europe ex UK
- Japan
- UK.

C’est redondant !

Y a t’il une volonté particulière ?

Mon cher Deadbull,

Pourquoi voulez-vous diable reconstituer un world "à moindre frais" ?

Tout d’abord, vous ne reconstituerez pas un world, seulement une sous-partie, quoique la plus importante je vous le concède.

Ensuite les pourcentages que vous choisissez pour votre allocation respectent-ils vraiment ceux du World sans les pays que vous avez laissés de côté ?

Le diable se cache dans les détails…

Ensuite il vous faudra maintenir votre allocation en allégeant ou en renforçant certaines positions d’où des frais de ventes et d’achats.

En PEA vous pouvez faire 50 % Amundi et 50 % Lyxor si un seul émetteur vous chagrine.

Je signale aussi qu’un ETF comme le CW8 a  certes des frais de 0,38 % mais l’écart avec son indice n’est que de -0,07 points de base depuis trois ans, et en moyenne sur les neuf dernières années, il a été de - 0,13 points de base.



Source : www.amundietf.fr

Enfin, effectivement, sur 3 ans, sur 5 ans, sur 10 ans, sur 15 ans ou sur 20 ans depuis aujourd’hui il valait bien mieux se placer sur un etf SP500 même pour un Européen de la zone euro.
Par contre sur un an, l’écart se réduit et sur 3, 6 ou 9 mois c’est selon… donc ce point est à surveiller.