Meilleur courtier pour investir en actions internationales ?

A la suite de la dernière mise à jour de son application, Revolut vient de lancer à destination de l’ensemble de ses clients l’offre de trading sur un nombre limité de valeurs US.

Quels seront les frais à payer pour mon trading ? | Centre d’aide Revolut

Selon l’abonnement choisi, on a entre 3 à un nombre illimité de trades gratuits.
En revanche, des droits de garde annuels de 0.01% sont appliqués.

Dans le cadre de cette offre, Revolut intervient en tant que "représentant nommé" de la société d’investissement UK Sapia Partners LLP, régulée par la FCA anglaise :

Financial Conduct Authority

Après quelques recherches sur internet, j’ai retrouvé très peu d’informations sur Sapia Partners LLP, à l’exception du fait:
- que la société offre des services à Aperture Investors UK depuis le 22 novembre 2018 ;
- que la société offre des services à Blackstar Asset Management Ltd depuis le 12 avril 2019;
- que la société offre des services à Lumaca Capital Ltd ;
- que la société offre des services à Lydus Partners & co ltd.

Le site internet www.sapiapartners.com qui semble bien être le site officiel de Sapia Partners LLP ne fonctionne pas non plus.

A ce stade, Revolut ne prévoit pas non plus la possibilité d’effectuer des transferts de titres (que ce soit aussi bien entrants ou sortants).

Bonjour,

Je suis un heureux utilisateur d’InvestStore Intégrale (école confort) mais depuis quelques temps je suis de plus en plus frustré de ne pas pouvoir accéder aux marchés de la moitié de l’EU27. Par exemple, je suis intéressé par Romgaz ou Luka Koper - si pour Romgaz il existe un GDR listé à Londres (mais donc non éligible PEA), Luka Koper ne cote qu’à Ljubljana et reste donc totalement impossible à acheter. J’avais aussi repéré des actions Croates et Lituaniennes intéressantes mais tout aussi inaccessibles.

Connaissez-vous un broker qui permettre d’accéder à toutes les places Européennes ET permette de les loger en PEA ? De Giro donne accès à la Pologne, la Hongrie et la République Tchèque mais n’offre pas de PEA.

Alternativement, pensez-vous que si suffisamment d’utilisateurs d’InvestStore le réclamaient, il serait possible qu’ils ouvrent le routage vers quelques unes de ces places ? Je n’ai aucune idée du coût que cela représente pour un broker.

Bonjour a tous,
Non-resident fiscal Francais et expatrie en Asie (exonere de PV sur les actifs financiers): prevoit de placer 50-75kE puis 5-6kE/mois sur un CTO exclusivement sur des ETFs a 70% Actions et 30% Bonds pour du placement long terme de 15-20 ans.
Pour le moment, virement depuis un compte Singapourien en SGD ou eventuellement Francais en EUR,

J’ai 2 questions :

- Quel courtier ?
J’ai identifie Bourse Direct .
J’ai lache l’idee IB pour des raisons de complication en cas de deces.
Que conseillez-vous dasn mon cas ? Si IB : UK, US, ca change quoi ?

-Combien de courtiers ?
Un seul ou plusieurs ? -> Impact sur le rentabilite ? On diminue sans doute le Risk mais le jeu en vaut-il la chandelle ?

Merci d’avance !

Mon retour d’expérience d’expatrié français déjà expliqué à de nombreuses reprises sur ce forum :
1. Bourse direct pour les actions françaises et éventuellement conserver un PEA qui permet d’être exonéré des prélèvements à la sources sur les actions françaises (pas possible d’ouvrir PEA en tant qu’expat mais possible de conserver un PEA existant). Bourse direct gère bien les taux réduits et application des conventions fiscales avec la France.
2. Interactive Broker pour tout le reste. Ils gèrent bien les conventions fiscales US  et ont un service client de qualité, rapport qualité prix imbattable, traitement des OST US au top !

Je précise que le service client De Bourse Direct s’est fortement dégradé ces dernières années avec un offshoring du centre d’appel (maghreb). Leur interface logiciel n’a pas évolué depuis plusieurs années et est de très mauvaise qualité…

Pour les résidents français, je conseille binck qui a une offre tarifaire un peu plus chère mais un service client et interface logicielle de meilleure qualité. Degiro est également une alternative.

Finalement sur les conseils d’un ami et apres lecture du livre d’Andrew Hallam (avec des specificites Singapour ou je suis) : j’ai pre-ouvert chez DBS Vickers et SAXO Bank Singapore.

L’interface SAXO est vraiment tres claire et a pignon sur rue a Singapore.

Interactive broker, lynx , etc….

Interactive broker est probablement le meilleur courtier au monde pour les particuliers. Il y a des outils pour tout, après tout dépend de ce que vous fait.

Dans l’hypothèse de trading d’options, vous avez des outils pour évaluer les risques, créer vos positions, faire de l’arbitrage, créer automatiquement une stratégie en fonction d’un scénario, calcul des grecques et volatilités, outils d’analyse de tout cela, hedging automatique, etc…
Donc, en fait, si vous regardez Bink ou Degiro, c’est comme comparer le minitel avec le dernier MacBook pro, c’est même pas sérieux comme comparaison. (pour information client de Degiro jusqu’en 2018, client de Bink jusqu’en 2016, donc il peut y avoir eu des changements après que je ne connais pas)

Mais effectivement Bink a un IFU, après est-ce qu’un IFU vaut le coup de trader à l’aveugle sur les options à des tarifs très élevés et des marges très élevés, je ne pense pas.

D’ailleurs dés que quelque chose est intéressant sur le marché, c’est souvent une reprise d’IB:

Lynx > c’est IB avec un courtage plus chère mais plus adapté au petit compte.
Pro realtime future> c’est IB sur lequel on greffe une autre interface graphique plus orienté trading forex/cfd/future
Trade Station global > idem IB avec une interface graphique d’un autre genre.

En plus, si le logiciel d’IB ne vous convient pas, on peut en prendre fait par des tiers, leur api est ouverte (ninja trader, par exemple)

Donc pour mois, il n’y a que du positif, sauf ces 3 petits points: pas d’IFU, minimum d’ouverture de compte à 10k, la richesse des outils fait que cela peut être complexe pour un débutant.

Regarder peut être la file sur Saxo c’est moins bien qu’IB mais peut être que ça peut vous suffire, de mémoire il y avais des options Eurex et le logiciel est plus simple (mais largement moins bien), par contre j’ai clôturé mon compte il y a plus de 8 ans donc je ne me rappel pas bien.

La méthode de Binck est en effet admise par le fisc :

IR - Base d’imposition - Revenu global

Remarque 1 : A titre de règle pratique, il est admis que les revenus encaissés au titre d’une année soient convertis sur la base du cours moyen annuel en euro de la devise considérée, déterminé à partir des taux de change au 1er janvier, de fait au 31 décembre de l’année précédente, arrêtés par la Banque de France.

Ainsi, à titre d’exemple, les cours de change de l’euro en franc suisse s’établissant à 1,2024 franc suisse pour un euro au 31 décembre 2014 et à 1,0835 franc suisse pour un euro au 31 décembre 2015, le cours moyen annuel de l’euro en franc suisse ressort pour 2015 à 1,1429 franc suisse pour un euro, soit un franc suisse pour 0,8749 euro, arrondi à 0,87 euro.

La "bonne" méthode est de calculer la plus-value en USD et convertir le gain en EUR avec le taux de change du jour de la vente ( ou le taux moyen )

(Cours_vente-Cours_achat)*(cours(USDEUR)_jour-de-vente)

ou

(Cours_vente-Cours_achat)*(cours(USDEUR)_31decN-2 + cours(USDEUR)_31decN-1)/2

Cour Administrative d’Appel de Nancy, 2ème chambre - formation à 3, 16/05/2007, 05NC01153, Inédit au recueil Lebon | Legifrance

Coment calculer la plus-value sur titres libellés en devises étrangères ?

La Cour estime  qu’il faut d’abord effectuer le calcul des plus-values réalisées dans la devise puis convertir le résultat en euro, par application du taux de change à la date de la cession des actions.

La différence ne doit pas être énorme, il faut choisir la méthode la plus simple pour vous

L’offre de Revolut relève plus du gadget :
- seulement 3 ordres gratuits par mois
- maximum 1000$ par ordre
- pas d’ordre à cours limité
- impossible de transférer vos actions vers un autre courtier si vous souhaitez les quitter
- pas d’IFU, à vous de faire les différents calculs et les déclarations fiscales
- flou sur la retenue à la source sur les dividendes US ( 30% ou 15% ? )
- toutes les actions ne sont pas disponibles
…

Si vous voulez un courtier étranger pas trop cher, pour un "petit" portefeuille, autant prendre DEGIRO ou Lynx.

Est ce que les fractions d’action sont couvertes par la garantie en cas de faillite du courtier ? Je ne le pense pas, vu que vous ne possédez pas réellement l’action.

Pareil pour les dividendes, la retenue à la source sera celle appliquée à la société réellement détentrice de l’action et non pas adaptée à votre situation ( donc 30% pour les dividendes US au lieu de 15% pour un résident Français ? ).