Meilleur courtier obligations étrangères et internationale ?

Super_Pognon · #1

Je cherche un nouveau courtier (ou plusieurs) permettant de faire ça :

Actions € : marché Euronext Paris, Bruxelles et Amsterdam (des grandes capitalisations jusqu’au marché libre)
obligations € : Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam et Francfort
Actions $ : NYSE, NASDAQ, bourse du Canada… (aux US, jusqu’aux pink sheets)
Obligations $ : munis

Le souci est de réduire les frais, mais aussi d’avoir un bon service. J’achète pas tranche de 1000 à 2000€, donc le minimum par ordre ne doit pas être trop élevé.

Avec possibilité d’avoir comptes titres et comptes espèces en € et $.

émission d’options (sur des actions) : bien valoriser des entreprises et encaisser des primes d’assurances en ayant la contrepartie sur des "bonnes" valeurs. Optimisation du rendement.

prêt de titres (sur des actions) : le but est de bonifier le rendement des grandes capitalisations de 0,5% à 1% par année dans une optique de détention LT

prêt sur avoirs (actions/obligations) avec un taux intéressant, par exemple, euribor 3 mois + 1,5%. Un maximum de 4% on va dire et sans durée. Je vise une couverture de 50% en actions et 80% en obligation (hors junk bonds). Faire de l’effet de levier sur des valeurs prometteuse et saisir des opportunités en obligations

Rémunération du cash sur un livret/compte

Mots-clés : bonds, broker, courtier, obligations

GoodbyLenine · #2

Avec IB (Interactive Brokers) tu as presque tout ça. Voir mes autre post sur eux.

Le "prêt sur avoirs" sera indirect, avec leur compte sur marge (tu peux prendre des positions sur action valant jusqu’à 200% du cash déposé, sur les oblig je ne sais pas).

La "rémunération du cash" sera inexistante (mais avec les taux à court terme actuel, ça ne doit pas changer grand chose).

Super_Pognon · #3

Merci pour ta réponse.

J’ai bien regardé IB, il ne manque que les obligations européennes. par contre, il y a un bel accès sur les obligations $ (gov bonds, munis, corporate…).

J’ai l’impression que c’est bon pour les dérivés, sans bien voir… J’avais vu un compte dérivé parfait sur Boursorama avec le MONEP. Donc, s’il y a ça, c’est parfait.

En ce qui concerne les actions, c’est le top j’ai l’impression.

Le prêt sur avoirs est indirect, je vois même qu’avec 200k$, on peut avoir un million à 1,3% ! Un bel instrument…

C’est l’artillerie lourde, il faut être très actif pour le rentabiliser.

J’ai regardé du coté de Saxo banque. Les actions, c’est parfait. Tarifs prohibitifs pour les obligations. Pas de dérivés. Des CFD comme erzatz de prêt sur avoirs.

Je pense que je vais attendre d’avoir un portefeuille un peu plus fourni pour bouger. J’ai pas mal d’obligations européennes qui servent pour les prêts sur avoirs, ce serait dangereux de m’en séparer si je veux faire du levier.

Vincent · #4

Je suis toujours assez méfiant sur le levier appliqué sur des actions. Il faut essayer de ne pas en abuser et le réserver aux valeurs à fort rendement selon moi. C’est à double tranchant, d’autant qu’en cas de retournement des marchés, vous pouvez vous retrouver avec des appels de marge à payer au pire moment.

Je suis toujours surpris de voir les largesses de certains établissements. Des banquiers privés suisse n’hésitent pas à proposer un levier de 100% sur les avoirs (pour 100 € de capitaux propres, la banque vous prête 100 de plus) à des taux cadeaux pour les bons clients (ils font des taux à 1,8% pour 12 mois sur l’euro en ce moment).

GoodbyLenine · #5

pour info : IB ne fait pas d’appel de marge, mais vendra d’office des titres (il est même possible de désigner ceux qui devront être vendus en dernier)…

InvestisseurHeureux · #6

Je reviens d’un RDV chez Saxo Banque.

Pour les obligations, réservé aux clients "Premium" (100 000 k€ chez eux), mais a priori "tout" est accessible. Si une obligation n’est pas disponible dans l’interface, il suffit de "l’ouvrir" par téléphone.

Super_Pognon · #7

Merci pour ce retour. Mais, je suppose que le tarif reste très cher pour les obligations…

Je reste pour le moment chez Fortunéo/Binck. J’ai le MONEP chez Binck. Il me manque le prêt sur avoirs, même si j’en avais eu un chez Fortunéo, ils ne le commercialisent plus. Je me contente de prêts consommation pour le moment.

Il me manque également les munis.

Les discussions à propos des problèmes de fiscalité me renforce dans l’idée de rester chez les courtiers actuels, et de ne pas aller chez les étrangers…

InvestisseurHeureux · #8

Super_Pognon a écrit :
Merci pour ce retour. Mais, je suppose que le tarif reste très cher pour les obligations…

En fait, la commission n’est que de 0,08%, mais le minima est de 80 €, donc c’est hors de notre portée.

Super_Pognon a écrit :
Les discussions à propos des problèmes de fiscalité me renforce dans l’idée de rester chez les courtiers actuels, et de ne pas aller chez les étrangers…

C’est sûr…

crosby · #9

Bonjour,

Il pourrait être intéressant de répertorier les avis sur les brokers/dealers obligs internationaux (incluant la France bien sûr).
Interactive Brokers a un choix raisonnable de produits USD, et des conditions de financement plutôt avantageuses, mais en revanche leurs fourchettes de marché me semblent un peu chères (plusieurs points dès qu’on regarde des obligs un peu juteuses).
D’autres avis ?
Je m’intéresse au marché US en particulier.

ZeBonder · #10

J’ai déjà essayé Goldwasser ( un courtier basé en Belgique et spécialisé en Obligations ), il n’y a aucun problème pour traiter avec des français et sont capables de trouver des obligations sur le marché de gré à gré, parfois à des prix inférieurs au cours sur le marché officiel.

Sinon Direct Bourse donne accès à des obligations d’Amsterdam, le seul problème est qu’il y a un petit bug dans leur manière de calculer le prix d’achat puisque quand on achète une obligation en J-3 du coupon, d’après les règles du marché l’acheteur ne paye pas le coupon couru mais Bourse Direct calcule quand même le prix d’achat = prix du marché + coupon. Une fois l’ordre passé sur le marché, le prix payé est bien prix tout court et pas de coupon.

Je suis en ce moment en train de m’intéresser à ce broker anglais, si quelqu’un connait : Advisory Stockbrokers, SIPP Providers, Wealth Planning & Asset Management - Killik & Co

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Super_Pognon a écrit :

Super_Pognon a écrit :

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