Finary : vos avis sur cet outil de suivi boursier et patrimonial

Bonjour

Je me suis inscrit sur FINARY finalement et je confirme que l’outil est super intéressant, même s’il y a encore beaucoup de choses perfectibles.

Par contre j’ai toujours du mal à mettre mes accès banques (mots de passe et identifiants).

Du coup pour le moment je l’utilise en enregistrant chaque compte et chaque ligne à la main.
C’est quand même très pratique puisque les UC / Titres / ETF se mettent à jour automatiquement.

C’est donc un peu plus fastidieux au départ mais au final le résultat est le même, surtout si l’on ne s’amuse pas à arbitrer toutes les quartes heures.

Pour la valorisation immobilière j’ai du un peu tricher en baissant les mètres carrés car le résultat initiale était un peu sur évalué.

Je confirme super outils mais j’attends pas mal d’améliorations toutefois.

Je ne sais pas si les options payantes en valent le prix sincèrement. Je vais certainement annuler mon abonnement à la fin de la période gratuite de 2 semaines et voir ce que cela me retire concrètement.

Si vraiment c’est gênant je reprendrai alors l’option sur un an.

Je note aussi que les revenus des SCPI ne sont pas forcément très à jour par rapport à la réalité mais peut-être est-ce normal et faut il un certains temps pour cela.

Bonsoir,

Pour tous ceux qui hésitent encore et veulent connaitre les engagements de Finary par rapport aux données personnelles  qui leur sont confiées, les conditions sont listées à cette adresse

On y trouve bien la description de la nature des données collectées, qui peut accéder aux données collectées, et même une précision sur les destinations depuis lesquelles les traitements des données peuvent se faire.

Pour moi c’est donc transparent et suffisamment explicite, Finary ne cache rien.
Ma décision (utiliser un logiciel gardant les données en local) a été prise sur cette base.

Utilisateur payant pendant 2 ans je crois, j’ai été initialement séduit par l’agrégation de compte à l’international. En effet, il est bien plus facile pour moi d’utiliser un service comme celui-ci plutôt qu’une spreadsheet excel, notamment à cause des devises.

J’ai néanmoins récemment résilié mon abonnement Plus à la suite des problèmes suivants :
-    Plusieurs erreurs d’identification des actifs e.g. un ETF détenu chez IBKR était identifié avec la mauvaise devise donc mauvaise valeur de marché dans mon portefeuille, de mauvaises valeurs de marchés pour quelques obligations, un ETF identifié comme distribuant au lieu de capitalisant créant des notifications de dividende qui n’existent pas…
-    Il n’est apparemment pas possible d’ajouter un prêt dans une autre devise que la devise de référence. Le support m’a conseillé de changer ma devise de référence, d’ajouter le prêt, puis de re-changer ladite devise… Un peu fastidieux.
-    De façon évidente, l’agrégateur ne peut pas inclure toutes les banques, services financiers, contrats, etc. Néanmoins, je n’ai pas trouvé que la fonction d’ajout manuel d’actif permettait de remédier à ces problèmes. Par exemple, il n’est pas possible d’ajouter la valeur d’un actif pour une date précise, seulement pour la date du jour. Si l’on souhaite prendre une valeur cohérente d’un compte courant par exemple, il vaut mieux prendre une date fixe sinon le montant sera impacté par les divers prélèvements : si mon loyer est débité le 28, si d’un mois sur l’autre je prends la valeur avant ou après le loyer, le reporting n’a plus grand sens. Enfin je trouve. Donc si l’on veut enregistrer la valeur de fin de mois de façon régulière, il faut penser à se connecter tous les mois à la même date…

Je n’ai pas spécialement de remarque concernant le support mais il est vrai que je n’attends pas une réponse rapide à mes questions. Il est très pratique de pouvoir les contacter via divers moyens, notamment twitter dans mon cas.

En résumé, mon principal problème concerne l’import manuel d’actifs n’étant pas encore couverts. Et s’il manque une portion du patrimoine, le reporting Finary perd une bonne partie de son intérêt.

Les chiffres sont invérifiables ( et sans doute gonflés aux stéroïdes ) : ils sont passés d’une société IT à une société financière, c’est à dire qu’ils s’en fichent complètement des plaintes des clients, des bugs techniques … l’essentiel est d’engranger de nouveaux abonnés et plaire aux investisseurs.

C’est une stratégie court-termiste pour lever des fonds avant de se vendre … à des banques ( cf Nickel qui voulait faire la nique aux banques et qui a fini par se faire racheter par la BNP ).