Finary : vos avis sur cet outil de suivi boursier et patrimonial

Bonjour

Je me suis inscrit sur FINARY finalement et je confirme que l’outil est super intéressant, même s’il y a encore beaucoup de choses perfectibles.

Par contre j’ai toujours du mal à mettre mes accès banques (mots de passe et identifiants).

Du coup pour le moment je l’utilise en enregistrant chaque compte et chaque ligne à la main.
C’est quand même très pratique puisque les UC / Titres / ETF se mettent à jour automatiquement.

C’est donc un peu plus fastidieux au départ mais au final le résultat est le même, surtout si l’on ne s’amuse pas à arbitrer toutes les quartes heures.

Pour la valorisation immobilière j’ai du un peu tricher en baissant les mètres carrés car le résultat initiale était un peu sur évalué.

Je confirme super outils mais j’attends pas mal d’améliorations toutefois.

Je ne sais pas si les options payantes en valent le prix sincèrement. Je vais certainement annuler mon abonnement à la fin de la période gratuite de 2 semaines et voir ce que cela me retire concrètement.

Si vraiment c’est gênant je reprendrai alors l’option sur un an.

Je note aussi que les revenus des SCPI ne sont pas forcément très à jour par rapport à la réalité mais peut-être est-ce normal et faut il un certains temps pour cela.

Bonsoir,

Pour tous ceux qui hésitent encore et veulent connaitre les engagements de Finary par rapport aux données personnelles  qui leur sont confiées, les conditions sont listées à cette adresse

On y trouve bien la description de la nature des données collectées, qui peut accéder aux données collectées, et même une précision sur les destinations depuis lesquelles les traitements des données peuvent se faire.

Pour moi c’est donc transparent et suffisamment explicite, Finary ne cache rien.
Ma décision (utiliser un logiciel gardant les données en local) a été prise sur cette base.

Utilisateur payant de Finary depuis un peu plus d’un an.

J’étais séduis par l’idée du produit: un agrégateur multi-comptes/multi-établissements qui offre une possibilité de visualiser tout son patrimoine de manière centralisée, c’était vraiment une très bonne idée, qui je pense pourrait séduire beaucoup de membres du forums qui sont je crois pour beaucoup multi-bancarisés/assurés et avides de suivi de leur patrimoine.

Je constate que le service proposé est encore jeune (ce n’est pas une surprise) et qu’il évolue assez vite (y compris vers d’autres métiers comme l’intermédiation et probablement demain la vente de produits de placements), mais me laisse au passage cette sensation d’être constamment en train d’utiliser un service en bêta. Un peu comme nombre de produits de l’archipel Google qui restent en bêta pendant des années… sauf que la plupart des services Google en question sont gratuits.

C’est à mon goût assez désagréable, d’autant plus qu’il s’agit d’un service payant… Une contre-partie aurait probablement été d’avoir un service support réactif et disponible: je constate pour ma part que ce n’est pas le cas:

- impossible de joindre une personne de vive voix,

- délai de réponse via email/chat de plusieurs jours avec des réponses toutes faites, pas du tout personnalisées qui arrivent rapidement à "c’est pas de notre faute mais à cause d’un de nos partenaires". Moi je m’en moque qu’ils aient des problèmes avec leurs fournisseurs, c’est Finary que je paye… Gérer leurs fournisseurs c’est leur job, pas le mien !,

- je me suis plains également de leur délai de réponse (et de l’inéficience des réponses): idem, j’ai eu droit à une réponse toute faire du genre "pardon, on se développe très vite, nous sommes géniaux alors nous avons beaucoup de succès, on est débordé, mais rassurez-vous, on recrute, ça s’arrangera un jour".
Pourtant mon abonnement payant n’est pas une promesse de payer un jour, quand je serai suffisamment organisé, mais un montant que j’ai payé comptant. D’autant plus qu’une des promesses de l’abonnement payant, c’est une réactivité plus importante du service support. En fait c’est pas du tout le cas, c’est du pipeau.

Evidement, on parle là d’un service sur lequel on met en jeu des données sur notre patrimoine, donc sensibles, certes, mais aussi avec un aspect émotionnel, voir "intime" important, qui n’est peut-être pas compatible avec la dépersonnalisation moderne: un SAV par chat avec un mec qui met 3 jours à répondre, sans vraiment apporter de réponse au problème de départ; ça nous agace quand c’est le fournisseur d’énergie ou de telecom, mais quand ça concerne notre patrimoine, le fruit de notre travail, c’est plus que désagréable (cf les commentaires sur les files des néobanques qui ont parfois elles aussi des services supports complètement aux fraises).

Je pense que c’est à l’image de beaucoup d’autres services… où la qualité de service est largement négligée. C’est l’époque qui peut-être veut ça. Il faut faire de la conquête et "recruter" des nouveaux clients… peu importe ensuite s’ils ne sont qu’à moitié satisfaits.

C’est vraiment dommage, je trouvais l’idée de service vraiment interessante.. j’aurais même été prêt à payer plus cher pour un service de qualité.

Mon abonnement annuel renouvelé me laisse encore jusqu’à la fin de l’année pour voir le truc évoluer: si ça ne s’arrange pas, je ne renouvellerai pas.

Dernière modification par VerbalKint (01/02/2024 14h46)

Utilisateur payant pendant 2 ans je crois, j’ai été initialement séduit par l’agrégation de compte à l’international. En effet, il est bien plus facile pour moi d’utiliser un service comme celui-ci plutôt qu’une spreadsheet excel, notamment à cause des devises.

J’ai néanmoins récemment résilié mon abonnement Plus à la suite des problèmes suivants :
-    Plusieurs erreurs d’identification des actifs e.g. un ETF détenu chez IBKR était identifié avec la mauvaise devise donc mauvaise valeur de marché dans mon portefeuille, de mauvaises valeurs de marchés pour quelques obligations, un ETF identifié comme distribuant au lieu de capitalisant créant des notifications de dividende qui n’existent pas…
-    Il n’est apparemment pas possible d’ajouter un prêt dans une autre devise que la devise de référence. Le support m’a conseillé de changer ma devise de référence, d’ajouter le prêt, puis de re-changer ladite devise… Un peu fastidieux.
-    De façon évidente, l’agrégateur ne peut pas inclure toutes les banques, services financiers, contrats, etc. Néanmoins, je n’ai pas trouvé que la fonction d’ajout manuel d’actif permettait de remédier à ces problèmes. Par exemple, il n’est pas possible d’ajouter la valeur d’un actif pour une date précise, seulement pour la date du jour. Si l’on souhaite prendre une valeur cohérente d’un compte courant par exemple, il vaut mieux prendre une date fixe sinon le montant sera impacté par les divers prélèvements : si mon loyer est débité le 28, si d’un mois sur l’autre je prends la valeur avant ou après le loyer, le reporting n’a plus grand sens. Enfin je trouve. Donc si l’on veut enregistrer la valeur de fin de mois de façon régulière, il faut penser à se connecter tous les mois à la même date…

Je n’ai pas spécialement de remarque concernant le support mais il est vrai que je n’attends pas une réponse rapide à mes questions. Il est très pratique de pouvoir les contacter via divers moyens, notamment twitter dans mon cas.

En résumé, mon principal problème concerne l’import manuel d’actifs n’étant pas encore couverts. Et s’il manque une portion du patrimoine, le reporting Finary perd une bonne partie de son intérêt.

Les chiffres sont invérifiables ( et sans doute gonflés aux stéroïdes ) : ils sont passés d’une société IT à une société financière, c’est à dire qu’ils s’en fichent complètement des plaintes des clients, des bugs techniques … l’essentiel est d’engranger de nouveaux abonnés et plaire aux investisseurs.

C’est une stratégie court-termiste pour lever des fonds avant de se vendre … à des banques ( cf Nickel qui voulait faire la nique aux banques et qui a fini par se faire racheter par la BNP ).