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Interactive Brokers : vos avis sur ce courtier bourse en ligne

Cette discussion porte sur Interactive Brokers (IB), un courtier en ligne, et explore les expériences des participants concernant ses services et son utilisation.

Les participants partagent leurs expériences sur les concepts clés liés à l'investissement avec IB, notamment la gestion des frais, la gestion de compte, et les transactions en devises. Des questions sur la complexité de l'interface Webtrader et la puissance des outils proposés pour les investisseurs débutants sont soulevées. Des discussions se focalisent sur les différentes options de transfert de fonds, les frais de conversion, et la meilleure méthode pour convertir des € en dollars de manière définitive. Les membres discutent de l'aspect pratique et des coûts de la conversion de devises chez IB, la comparant aux frais appliqués par les banques traditionnelles. La discussion souligne les avantages des faibles frais d'IB par rapport à d'autres courtiers, mais met également en évidence la nécessité de maîtriser l'anglais et les outils d'IB.

Un argument principal récurrent concerne la nécessité d'une gestion autonome de la déclaration fiscale, IB ne fournissant pas d'imprimé fiscal unique (IFU). Les participants abordent les règles prudentielles de diversification des courtiers, l'obligation de déclaration mensuelle des dividendes perçus à l'étranger (formulaire 2778-DIV), et les implications fiscales des dividendes et plus-values réalisés sur des marchés internationaux. Des débats approfondis ont lieu sur l'interprétation des réglementations fiscales françaises et la meilleure manière de déclarer les revenus et plus-values générés par IB, soulignant les difficultés inhérentes à la déclaration fiscale avec un intermédiaire étranger.

Parmi les tendances notables, on observe un intérêt croissant pour la diversification internationale, un souci de minimiser les frais et la recherche d'une meilleure transparence et un contrôle accru sur les processus d'investissement. La discussion met en lumière l'importance de la compréhension de la fiscalité internationale et la nécessité de se familiariser avec les différents outils et rapports d'IB. Les participants partagent leurs points de vue sur la complexité de la plateforme, soulignant la nécessité d'une courbe d'apprentissage significative.

La discussion aborde également les différents types de comptes chez IB (comptes sur marge, comptes cash) et les implications en matière de gestion de risque, les possibilités de prêt de titres, les implications de l’exercice d’options, et les difficultés de transfert de titres.

Enfin, des questions et retours d'expérience concernant la sécurité du compte, les différents types de dispositifs de sécurité, le fonctionnement des retraits de fonds et l'impact des évènements macro-économiques (tels que le Brexit et les mouvements de change soudains) sur les conditions de trading et la gestion du risque sont largement abordés.


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#4301 27/12/2024 12h16

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Bonjour DockS

Chez IB le charme c’est un compte multi devises - idéalement un compte marge meme si vous ne voulez pas vous servir de la marge …
Ca vous donne plus de liberté et vous évite des frais de change
A vous de décider quand vous voulez faire un change - dont le coût est de 2 euros ou USD…  que ce soit pour 2k ou 20k..
Vous écrivez : "je vais devoir gérer les devises et le change par opération ce qui complexifie un peu le suivi"

Perso je trouve ca simple car je laisse les dividendes dans la devise versée et je re-investis dans un etf par ex dans cette devise (la plupart viennent en 4 devises comme vous le savez surement)

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#4302 27/12/2024 14h35

Membre (2018)
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J’essaie de comparer les frais entre Trade Republic et IBKR pour mon cas d’utilisation.

DCA : 5000 €/mois
Ticker : EUNL (iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc))
Côté en euros sur plusieurs bourses en Europe (XETRA, Euronext Amsterdam, Borsa Italiana, Bourse de Stuttgart, gettex).

Avec IBKR en tarif "Fixe - IB SmartRouting", lors d’un achat, je paierai 0,05 % (mini 3 euros de frais fixes) + 0,75 € de frais Euronext peu importe la bourse d’exécution.
Donc 3,75 euros de frais.

Avec IBKR en tarif "Dégressive", lors d’un achat, je paierai 0,05 % (mini 1,25 euros de frais fixes).
Donc 2,5 euros de frais + des frais de bourse et de compensation (dont je ne trouve pas le détail et qui dépendent de la place d’exécution).

Avec TR, 1 euro de frais fixes et un spread sûrement plus élevé, car l’ordre ne passe pas par la bourse, mais par L&S, que j’estime à 0,05 %.
Donc 3,5 euros de frais.

Est-ce qu’avec IBKR, je devrais en plus payer un abonnement pour pouvoir avoir le cours en temps réel et donc pouvoir passer des ordres limites sans trop de hasard ?

J’ai l’impression que Trade Republic sera toujours moins cher, que ce soit sur les petits ou les gros volumes. Qu’en pensez-vous ?

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#4303 27/12/2024 15h25

Membre (2020)
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sissi a écrit :

Bonjour DockS

Chez IB le charme c’est un compte multi devises - idéalement un compte marge meme si vous ne voulez pas vous servir de la marge …
Ca vous donne plus de liberté et vous évite des frais de change
A vous de décider quand vous voulez faire un change - dont le coût est de 2 euros ou USD…  que ce soit pour 2k ou 20k..
Vous écrivez : "je vais devoir gérer les devises et le change par opération ce qui complexifie un peu le suivi"

Perso je trouve ca simple car je laisse les dividendes dans la devise versée et je re-investis dans un etf par ex dans cette devise (la plupart viennent en 4 devises comme vous le savez surement)

Merci Sissi

effectivement je suis en multi devise, donc je n’ai pas d’auto FX sur les dividendes mais j’en ai sur les achats si je n’ai aps assez de devise (ce que j’ai fait quand j’ai fait un achat revente pour transférer de degiro à IBKR)… il aurait sûrement été plus malin de faire le change "one-shot" pour tous mes achats en USD et de suivre les 2 poches USD/EUR

"Un peuple prêt à sacrifier un peu de liberté pour un peu de sécurité […] finit par perdre les deux." B.Franklin

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#4304 30/12/2024 16h09

Membre (2016)
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Je suis client chez SAXO pour le PEA, avec la rumeur de rachat par IB, est-il pertinent d’ouvrir un CTO ou d’attendre pour l’ouvrir une fois le rachat effectué ?

IB fait-il parfois des offres à l’ouverture d’un CTO ? Sinon je suis preneur d’un code parrainage si une personne veut bien m’en faire suivre un.

Merci d’avance.

Parrainage : Fortuneo | Boursorama | SwissBorg

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#4305 30/12/2024 17h21

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“INTJ”

A mon avis, ouvrez tout de suite votre CTO.
Ça ne coûte rien et il sera migré chez IBKR.
Si vous êtes déjà client saxo, il n’y a aucun code de parrainage.

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#4306 30/12/2024 17h35

Membre (2023)
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Momox75 a écrit :

Je suis client chez SAXO pour le PEA, avec la rumeur de rachat par IB, est-il pertinent d’ouvrir un CTO ou d’attendre pour l’ouvrir une fois le rachat effectué ?

IB fait-il parfois des offres à l’ouverture d’un CTO ? Sinon je suis preneur d’un code parrainage si une personne veut bien m’en faire suivre un.

Merci d’avance.

Voici le mien :
IBKR Referral Invitation

Pour l’instant aucun achat de SAXO n’est effectif donc le parrainage fonctionne

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#4307 03/01/2025 18h31

Membre (2014)
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Pour ceux qui ont programme des achats récurrents avec IBKR, une info utile :

Les achats ne se font pas sur marge, mais au comptant, et IBKR converti automatiquement si vous n’avez pas les fonds dans la devise.

Si par exemple c’est un achat en $ et que vous n’avez que des euros, IBKR va d’abord convertir des euros en $ avant de faire le trade.

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#4308 03/01/2025 20h06

Membre (2016)
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Bonsoir,

CTO pour société:
Je me rends compte en éditant mon relevé d’activité de compte 2024 que celui-ci ne comprend que les données depuis la migration vers IB IE.
Aucune info sur les transactions antérieures à la migration.

Quelqu’un sait comment récupérer le relevé de IB Hongrie jusqu’à la migration?

Merci,

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1    #4309 03/01/2025 20h11

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Il faut sélectionner l’ancien compte puis générer un rapport d’activité smile

Pour plus de détail : Interactive Brokers → avis sur ce courtier bourse en ligne p.168

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#4310 06/01/2025 19h31

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Je pense migrer le PEA de ma femme du bourse direct vers IBKR

Mais je n’arrive pas à trouver les tarifs clairs pour les frais sur actions (FR/européennes) dans le cadre du PEA.

Auriez vous un tarif clair ou un retour d’expérience ?

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1    #4311 06/01/2025 21h23

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@DiscoTrad : Les frais relatifs au PEA sont plafonnés : Plafonnement des frais pour le PEA : que faut-il retenir ? | AMF

Les frais pour la bourse de Paris sont de 0.05% du montant de l’ordre avec un minimum de 3€ :

Commissions Stock Europe | Interactive Brokers LLC

donc largement moins chers que les plafonds prévus par la loi.

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#4312 06/01/2025 22h07

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dans l’option "tired5", je lis : 1.25€ + exchange fee : de "0.95pt"

Dois je comprendre que c’est 1.25€ + 0.95% du montant total ?
(cela me parait cher pour du dégressif d’où ma question)

Dernière modification par DiscoTrad (06/01/2025 22h25)

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#4313 06/01/2025 22h34

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@DiscoTrad : Non, la colonne qui vous intéresse est "Fixed - IB SmartRouting".

Un exemple :

Je n’ai pas assez de liquidités sur mon compte IB pour simuler un ordre qui coûte plus de 3€ tongue

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#4314 Hier 01h55

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doubletrouble : Votre exemple est tres clair

Je suis un peu décu car finalement pour les petits ordres 100/1000€ (type housewife DCA wink, BD est bcp mieux placé.

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#4315 Hier 06h34

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Bonjour,

Ayant un CTO (Compte Titres Ordinaire) chez IBKR, si disponible sur PEA, je vous conseille plutôt de passer en tarification dégressif.

En effet, sur les pays européens de la zone euro, la tarification est de 0.05 % (mini 1.25 € ou 0.50%) plutôt que de 0.05 % (mini 3 € ou 0.50%).

C’est un acteur proposant une offre commerciale très agressive pour un PEA. Il  propose la quasi totalité des places de marché en plus et l’ensemble des émetteurs d’ETF.

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#4316 Hier 09h28

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En simulant le meme ordre de 10 actions de MLHK ca me donne 1.59 de commission en dégressif , 1.70 pour 20 actions, 2.95 pour 40 actions

Dernièrement les coms pour les stocks francais ont beaucoup augmenté. Je l’ai vu mais pas encore réagi dessus puisque je n’en achete que rarement

Dernière modification par sissi (Hier 09h53)

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#4317 Hier 10h19

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Est-ce qu’il faut payer l’abonnement à la place boursière pour avoir le carnet d’ordre en temps réel sur les bourses européennes ?

Si vous ne le faites pas, comment placez vous vos ordres avec 15 minutes de retard ?

Dernière modification par myred (Hier 22h44)

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#4318 Hier 17h20

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Avec le carnet d’ordre de la plateforme de SaxoBank ;-)

Au pire si vous voulez le CO Euronext vous avez un CTO vide chez un autre courtier et voilà.

*PS je ne sais pas si le co euronext est payant chez ib, juste que c’est tellement naze comme interface, que je regarde ailleurs, et à vrai dire sur des titres à liquidité forte, je ne regarde même pas le co, je place un ordre limite proche du cours et j’attends mon tour.

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#4319 Hier 19h29

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Sur le long terme cela ne change pas grand chose, les quelques différences de cours auquel on achète.

Et chez IB vous avez aussi droit a quelques divulgations de cours gratuit chaque mois, attention juste quelques uns.
La touche : Aperçu

Moi j’achète aussi régulièrement sur la place boursière de Londres, si il y aurait des astuces pour avoir le cours gratuit en temps réel ?

Je sais que pour les USA et le Canada on trouve le carnet d’ordre gratuit sur des sites internet, meme si il est moins bien fourni que celui d’un courtier.

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1    #4320 Hier 21h23

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Myred

Chez IB le cout de l’accès a la bourse de LONDRES vient de baisser de 5 GBP a 1GBP
ALLEZ SOUSCRIRE - ca en vaut la peine !

London Stock Exchange Market Data Fee Change
Dear Client,

Effective January 1, 2025, please find the below table with updated London Stock Exchange market data subscription fees for account xxxxxx

This increase will automatically take effect for current users whose subscription remains in effect from January 1, 2025.
Market Data Service              Current Fee         Updated Fee
UK LSE Equities (NP,L1)          GBP 5.00          GBP 1.00
UK LSE (IOB) Equities (NP,L1) GBP 4.25          GBP 1.00

AUSSI mes autres souscriptions

NORTH AMERICA

Bond Ratings - Trader Workstation USD 3.00 / Month
IEX Depth of Book (NP,L2) - Trader Workstation Fee Waived
NASDAQ (Network C/UTP)(NP,L1) - Trader Workstation USD 1.50 / Month
NYSE (Network A/CTA) (NP,L1) - Trader Workstation USD 1.50 / Month
NYSE American, BATS, ARCA, IEX, and Regional Exchanges (Network B) (NP,L1) - Trader Workstation USD 1.50 / Month
PAXOS Cryptocurrency - Trader Workstation Fee Waived
US Mutual Funds (NP,L1) - Trader Workstation Fee Waived
US Real-Time Non Consolidated Streaming Quotes (IBKR-PRO) - Trader Workstation

EUROPE

Alternative European Equities (L1) - Trader Workstation :Fee Waived

Europe Equity and Derivative Display Value Bundle (NP) - Trader Workstation ( Waived if monthly commissions reach 35 EUR ) EUR 12.50 / Month
German ETF’s (NP,L1) - Trader Workstation Fee Waived
UK LSE (IOB) Equities (NP,L1) - Trader Workstation GBP 1.00 / Month
UK LSE Equities (NP,L1) - Trader Workstation GBP 1.00 / Month

Asia Pacific
Hong Kong Securities Exchange (Stocks, Warrants, Bonds) (L1) - Trader Workstation
Fee Waived

Global
CUSIP (NP) - Trader Workstation ( Waived if monthly commissions reach 5 US ) USD 1.00 / Month
IDEAL FX (IDEAL) - Trader Workstation Fee Waived
IDEALPRO FX (IDEAL PRO) - Trader Workstation Fee Waived
Index CFDs (NP,L1) - Trader Workstation Fee Waived
Physical Metals and Commodities (L1) - Trader Workstation Fee Waived
US and EU Bond Quotes (L1) - Trader Workstation Fee Waived

CUSIP (NP) - Trader Workstation ( Waived if monthly commissions reach 5 USD )

Max pour moi : 2 GBP + 7.50 USD + euro 12.50 (ce 12.50 je le paye rarement car je trade beaucoup ces derniers mois) Donc en fait 10 euros par mois pour avoir acces atout ce qu’il me faut en Market Depth 2 que ce soit obligations, etfs actions …
Suis en dégressif commission min en euro 1.25 , en GBP 1.00 et en USD entre 0.20 et 0.67 pour 100 actions , le plus souvent 0.30 en moyenne - desfois 200 pour 0.38
Bref … la com n’affecte guère le PRU.

Dernière modification par sissi (Aujourd’hui 00h33)

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#4321 Aujourd’hui 03h17

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Bonjour,

J’ai deux petites questions si quelqu’un a la réponse:

1) Savez vous s’il est possible de définir la devise pour le paiement des intérêts? J’ai activé SYEP sur mon compte et je perçois des intérêts en USD pour mon ETF en EUR

2) Savez vous s’il est possible d’avoir une carte de paiement débitée directement sur le compte? J’ai une carte de crédit HSBC US (USD) qui est en prélèvement automatique sur le compte via protocole ACH. Je me demande s’il est possible de faire de même avec une carte en EUR via SEPA ou autre.

Merci!

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#4322 Aujourd’hui 08h28

Membre (2016)
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Je me connecte sur le Portail Client de mon PC, et depuis peu, j’ai les messages ci-dessous, après m’être authentifié (user/mdp + confirmation via code SMS reçu sur portable).

IBKR-Portail Client a écrit :

Protection du compte grâce à un système de connexion sécurisé

Veuillez terminer l’activation de la protection par un système de connexion sécurisée pour votre compte. Cette protection fournit un niveau de sécurité supplémentaire à votre compte. L’activation du système de connexion sécurisée (SLS) réduit le risque de fraudes et autres menaces concernant la cybersécurité. Si vous n’activez pas le SLS, votre compte peut être exposé à un risque accru. Pour activer la protection par SLS, veuillez cliquer sur Terminer.

….puis:

Connexion rapide et sécurisée avec l’authentification IBKR Mobile (IB Key)

Scannez le code QR à l’aide de la caméra de votre téléphone pour ouvrir l’appli IBKR Mobile et activer instantanément IBKR Mobile Authentication (IB Key).

Si vous n’avez pas l’appli sur votre téléphone, vous serez automatiquement redirigé vers votre app store par défaut. Installez IBKR Mobile et scannez ce code QR de nouveau pour l’activer.

Lors de votre prochaine connexion, vous recevrez une notification sur votre téléphone et vous pourrez vous authentifier avec votre empreinte digitale ou Face ID.

Je voudrais me passer d’installer l’appli IBKR Mobile, car je fais le choix (quand je l’ai) de ne pas m’exposer sur les plateformes sensibles depuis mon smartphone.
J’ai tenté d’installer IBKR Desktop (a priori OK pour le suivi simple de mes comptes même si je ne maîtrise pas encore tout), mais si je souhaite avoir accès aux Reports, on me bascule directement vers un accès sur le Portail client, donc avec les messages ci-dessus.
Certains d’entre vous ont trouvé la possibilité de se passer d’IBKR Mobile, tout en étant relativement sécurisé?

Bàv,

Errare humanum est, perseverare diabolicum

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#4323 Aujourd’hui 19h58

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@Dav26 : vous n’avez pas le choix, vous devez activer une authentification à 2 facteurs, soit avec l’application mobile, soit avec google/microsoft authentificator.

JemappelleArnaud a écrit :

1) Savez vous s’il est possible de définir la devise pour le paiement des intérêts? J’ai activé SYEP sur mon compte et je perçois des intérêts en USD pour mon ETF en EUR

Les intérêts sont automatiquement calculés sur vos soldes, vous n’avez rien à faire.

JemappelleArnaud a écrit :

2) Savez vous s’il est possible d’avoir une carte de paiement débitée directement sur le compte? J’ai une carte de crédit HSBC US (USD) qui est en prélèvement automatique sur le compte via protocole ACH. Je me demande s’il est possible de faire de même avec une carte en EUR via SEPA ou autre.
Merci!

Ils proposent une carte mais uniquement aux clients US.

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