Comparatif courtier bourse en ligne (actions américaines)

Merci.

IB semble effectivement intéréssant pour ceux qui passent beaucoup d’ordres aux US, mais ce n’est pas vraiment mon cas.

Cela dit l’offre des brokers français ne semble pas très allechante :
Boursedirect, chez qui j’ai un compte ne permet pas de trader sur le BATS.
Boursorama a l’air de le proposer (sous reserve) moyennant 24€/ordre + 0.80% de change sur les titres en $…

Cordialement,

Eric

Je ne peux vous répondre pour BD avec certitude (c’était 30% il y a 1 ou 2 ans), mais DeGiro applique 15% depuis très peu de temps.
En revanche ils ne font pas d’IFU ni de PEA (peut être d’ici la fin de l’année).

Geronimo a écrit :

Bonjour,

savez-vous si BD applique bien les 15% de prélevement à la source pour les actions US ?
(je réflechis à ouvrir un CTO, sans avoir encore choisi le courtier - IB semble être le meilleur mais un peu surdimensionné pour moi, en tout cas au début)

BD applique bien les 15% sur les dividendes d’actions que j’ai en PF.

Bonsoir tout le monde, vu que le sujet a été légèrement déterré, je me permets de refaire une comparaison sous forme de graphiques excel.

Dans un premier temps quelques explications pour bien les interpréter :
- Certains courtiers facturent une commission PAR action (+ commission fixe) et non par pourcentage du montant total de l’ordre comme nous sommes habitués avec nos courtiers français donc pour comparer je suis parti sur trois situations : une action à $10, $50 et $250
- Par soucis de lecture des graphiques (merci à ING et Fortuneo qui nuisent la lisibilité des graphiques tellement ils sont chers), pour chacune des 3 situations, j’ai un graphique pour un ordre de 0€ à 20 000€ (à peu près, en fonction de la lisibilité, il m’est arrivé de choisir 17 000€ au lieu de 20 000€ par exemple) et au autre graphique de 20 000€ jusqu’à 100 000 €.

Jusque là je n’ai perdu personne ?

Sinon certains courtiers facturent leur commission en dollars ou en euros voir même euros + dollars (merci degiro), pour avoir une base comparable je suis parti sur l’euro comme base de référence avec le taux google du jour : $1 = 0,88226212€

Vous êtes prêts ?

NB : Sur certains graphiques, on a l’impression qu’il manque des courtiers mais non c’est juste que les courbes sont superposées. C’est souvent le cas sur les gros ordres pour fortuneo tarif actif et boursorama (0,12%) mais également pour Degiro et IB (dans l’ensemble DeGiro est légèrement moins cher).

PS : Il faut également prendre en compte que BD applique des droits de conservation de 0.036% annuel et que DeGiro facture des frais "d’enregistrement et d’utilisation" de €2,50 (max 0,25% du portefeuille) par an par bourse étrangère hors euronext.

PPS : Pour voir les images dans leur taille maximale, faites clic droit puis "ouvrir dans un nouvel onglet".

Bonne soirée à tous.

Dernière modification par Lebnet (19/06/2015 22h12)

Même chose pour Toronto (on reste en Amérique du Nord et je n’allais pas créer un topic juste pour ça) :
taux du jour : 1 CAD = 0,718178856 €

Mêmes avertissements, nb et ps que plus haut.

footeure a écrit :

IB ne facture pas $10 de frais par mois si on dépense moins en frais de courtage ?
Pour des ordres assez peu fréquents, comme beaucoup ici je pense, ça fausse sacrément le graphique.

Très bonne remarque que je n’avais pas pris en compte mais c’est pareil pour Fortuneo trader actif si vous ne passez pas x ordres par mois.

footeure a écrit :

J’ai l’impression que vous ne prenez pas en compte les commissions de change ? (BD et Binck en facturent)

Je vais essayer de corriger, mais quasiment tous en ponctionnent.

footeure a écrit :

Comme critères importants, j’ajouterais :
- la nationalité du courtier (DeGiro doit être déclaré aux impôts, pas Binck, Bourso, BD…),
- la praticité de l’interface (très déçu par Binck là dessus, on n’a même pas le cours en direct pour les US, sans abonnement supplémentaire)
- l’existence et la qualité de l’IFU

DeGiro, ils essayent de progresser et l’IFU arrivera en même temps que le PEA je pense, en attendant ils fournissent un "rapport" nous permettant de remplir les cases adéquates.
IB par contre aucune aide.
Mais bon quand on voit le tarif de ces deux courtiers, ces démarches supplémentaires valent le coup pour un investisseur passant plus que quelques ordres par an.

L’interface, encore d’accord avec vous.
Binck fait rustique, un peu comme BD.
DeGiro j’aime bien, ils ont l’avantage d’avoir une interface récente et assez simple et puis compatible mobile avec une belle interface.

Il est vrai également que certains facturent l’accès en temps réel aux cours, d’autres ont un décalage de 15min et d’autres encore de la veille.

footeure a écrit :

Merci pour l’effort en tout cas !

De rien et merci à vous pour vos retours.

JeromeLeivrek a écrit :

Les commissions de change de Binck sont négligeables.

Boursorama : taux de change J+1 (J étant le jour de négociation) + 0,25%
Fortuneo : taux de change J (J étant le jour de négociation) + 0,30%
ING : rien dans la brochure tarifaire
BD : Taux appliqué à Bourse Direct + 0,08%/opération
Binck : 0,10%
DeGiro : 0,10% en autoFX
DeGiro : 10,00 + 0,02 % si transaction manuelle vu que plusieurs devises possibles en espèces.
IB : pas trouvé d’info

Ces taux permettent juste d’écarter encore plus certains courtiers (Fortuneo et Boursorama) et de confirmer que le taux est quasi identique chez les autres donc je pense que ce n’est pas ça qui permettra de changer "complètement" l’allure des graphiques. Êtes vous du même point de vue ?

La différence pourrait peut-être se voir sur les très gros montants grâce au 0,02% de DeGiro (+10€) ?
Pour IB la comission s’applique lors du virement d’alimentation, je me trompe ? donc soit avec votre banque actuelle lors de la conversion euro/dollars et là vous allez prendre cher, ou alors à la réception en euros chez IB ?

JeromeLeivrek a écrit :

Par contre je suis d’accord avec vous qu’il ne faut pas se concentrer uniquement sur le prix. Pour moi par exemple la quantité de marchés disponibles est un critère fondamental. En plus de l’IFU.

Les courtiers un peu exotiques, en plus d’être souvent moins chers possèdent le plus de marchés disponibles.

JeromeLeivrek a écrit :

Chez Lynx (et IB ?)

Chez IB c’est $2 par transaction ! c’est veritablement la rolls-royce du change low cost !

Commissions | Interactive Brokers

namo a écrit :

En fait, la plupart des frais annexes (clearing/transaction fees) sont négligeables, ce qui compte c’est :
- la commission de base, $0.0035 par action
- les frais "de marché" (exchange fees) - variables selon le marché visé, qui tournent autour de 0.003$ si on enlève de la liquidité, et -$0.0015 si on ajoute de la liquidité.
Kesako ? On enlève de la liquidité lorsque l’ordre est exécuté immédiatement (ordre au marché, ordre limite exécutable de suite) ; on en rajoute lorsque l’ordre rejoint le carnet d’ordre (et est exécuté plus tard).
Donc le tarif Tiered est plus cher (~$0.0065/action) que le Fixed ($0.005/action) pour quelqu’un qui passe tous ses ordres en enlevant de la liquidité ; mais bien moins cher (~$0.002/action) pour quelqu’un qui utilise des ordres limite pas exécutés de suite.

En fait c’est ce que je reproche personnellement à IB c’est que leur brochure tarifaire manque de clarté et de simplicité. L’avantage qu’ont les autres courtiers, c’est qu’un pays = un tarif et puis point barre.

Le fait que le site ne soit pas totalement traduit peut également être un frein à certains.

Hormis ces deux point là, les 10k d’entrée et les 10$ de frais minimums mensuels peuvent également être un frein pour les débutants.

D’où ma préférence pour DeGiro : pas de frais mini, ouverture du compte avec 0,01€ (oui bon là j’avoue c’est l’extrême), totalement traduit, un support français (quid IB?), accessible par téléphone 6J/7 de 8h à 22h par tel/email, le PEA/PEA-PME en chantier et l’IFU également. Ce qu’il me manque : les ordres "au marché" ou "à la meilleure limite".

namo a écrit :

or, le fait qu’ils puissent prêter les titres des clients est une des contreparties de leurs tarifs bas.

Les mêmes tarifs sont pratiqués pour les clients "custody", clients dont les titres ne sont pas prêtés, en contrepartie de deux-trois services qui deviennent payants ou plus chers, entre autre le traitement des coupons / dividendes de mémoire.

Personnellement je n’ai pas trouvé les conditions générales De Giro particulièrement claires..a contrario de leur plaquette tarifaire…les conditions générales étaient de mémoire (et à moins que ca ait changé) traduites dans un francais que je qualifierais au mieux de très "approximatif" ..comme si un courtier qui souhaite se montrer digne de ce nom n’avait pas les moyens d’investir dans une traduction correcte qui ne doit pas couter bien chère ! Ceci ne m’a pas encouragé à poursuivre à ce stade.

IB avec ses avantages, et ses inconvénients comme mentionnés ci-dessus, joue dans une autre catégorie à mon sens. Les outils mis à disposition sont par ailleurs tout autres.

IB est un bien meilleur courtier que Binck, alors pourquoi attendre ? Il faudra simplement penser à déclarer votre compte IB comme compte à l’étranger quand vous serez en France. Et faire votre déclaration à la main; mais bon je préfère faire moi même mes calculs et que cela soit juste, plutôt que de devoir lutter pour faire corriger les erreurs de Binck / Boursorama…