Stratégie dividende : quelles actions de rendement acheter ?

Perso je compte renforcer 2 pétrolières : Shell RDSB et BP : dividende croissant régulièrement et qui n’a pas baissé lors de la récente baisse du baril de pétrole. (ok, juste un petit soucis pour BP lors de la catastrophe pétrolière en 2010…)
Endettement maitrisé pour ces 2.
Et le pétrole me semble sur un trend montant et soutenu par la reprise, qui devrait les favoriser.

Total aussi dans le même genre est un bon choix je pense. Mais étant en Belgique je paye 2 fois les taxes de dividende (France puis Belgique) donc pas intéressant dans mon cas…

Après évidemment, il ne faut pas s’attendre à une forte montée du cours comme on pourrait l’avoir sur d’autres titres, mais côté dividende, ça me semble du béton sur celles-là, et en plus payé trimestriellement…

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Fabrice67 a écrit :

Dette nette sur EBITDA : Plus le ratio est élevé, meilleur c’est.

C’est plutôt le contraire, non ?

valeurbourse a écrit :

Je connais un peu la Belgique, et il me semble que là-bas (je demeure en France) les dividendes y sont plus taxés qu’en France. Dans ce cas, pourquoi choisissez-vous une stratégie orientée dividendes ? Quand on sait que les plus-values y sont à peine taxées (depuis très récemment car il y a quelques mois cela elles n’étaient pas du tout taxées), il m’apparaît plus opportun d’investir dans des entreprises qui rachètent leurs actions ou qui investissent tout dans leur croissance, ne croyez-vous pas ?

Deuxièmement, je m’intéresse au secteur pétrolier, et je crois que vous arrivez après la bataille pour les pétrolières. Il fallait investir quand le dividende semblait menacé et que le marché doutait.
Les années où l’énergie était rare et chère me semblent passées. La technologie a permis de produire a bas coût et de distribuer dans le monde entier de l’énergie sous toutes ses formes. J’ai peine à croire que les cours s’envolent de nouveau, même si rien n’est impossible. Donc parier sur un pétrole cher me semble audacieux.
En revanche, les entreprises qui investissent massivement dans des nouvelles technologies pour baisser leurs coûts de production pourront peut-être augmenter leurs marges. A voir.
Sans connaître la valeur, Total me semble intéressant à regarder de par sa diversification dans les énergies renouvelables (à terme, cela pourra peut-être devenir rentable) et par son intégration verticale avec les raffineries.

Bons investissements.

C’est vrai que les dividendes sont taxés (flat tax 30%), ce qui n’est pas forcément plus que la France (hors PEA), mais c’est vrai qu’avec tous les abattements possibles en France oui en pratique c’est plus je pense… (à noter que dès 2018 un nouvel abattement de 650€ environ annuellement sera d’application pour les dividendes… c’est peu mais toujours mieux que rien…)
Et en effet pas d’impôt sur la plus-value sur les actions et sicav actions ! Gros avantage de ce côté-là en Belgique, même si là encore ça discute fort au gouvernement à ce sujet, pas certain que ce soit le cas encore très longtemps ! Et c’est en partie imposé sur obligations et sicav avec une partie obligataire.

Sinon je n’ai pas dit que j’avais une stratégie 100% dividende juste précisé que ces 2 titres mes semblaient une bonne option pour un dividende, et je suis aussi d’accord avec vous, comme précisé dans mon message, je n’attends pas une forte progression du cours de ces 2, mais juste un dividende qui tombe de manière régulière et stable. Une sorte de "livret A dynamique", qui donne du 4-4.5% net ce qui n’est déjà pas si mal. Et donc je garde ces titres versant de gros dividendes réguliers pour bénéficier de leur robustesse aux variations de marché, quitte à perdre un peu de rendement avec ces 30% de taxes…

J’ai aussi une grosse moitié du portefeuille plus axé sur le gain en capital, mais finalement je profite assez peu de cette non-imposition de plus-value pour le moment car je ne revends pas grand chose, et suis plutôt buy&hold… :-)
J’espère que ces titres seront encore en plus-value au moment où je voudrai revendre , et que la Belgique n’aura pas décidé d’ici là de mettre sa taxe sur la plus-value… Je me pose d’ailleurs la question de vendre / racheter peu à peu mes valeurs en forte plus-value dans l’hypothèse où cela arriverait (ce qui me coûterait la taxe de bourse de 1% environ mais sécuriserait la plus-value… à étudier… ou sinon peut-être juste transférer mes titres sur un autre compte, ce qui "annulerait" la plus-value, déjà vérifié par la passé, ça marche, les banques ne demandent pas le prix d’achat car justement pas d’imposition de la PV… et les banques se font la guerre pour rembourser les frais de transfert, donc cela me couterait rien dans ce cas )

Pour info j’ai aussi une bonne partie en "SIIC" appelées SIR en Belgique, avec des dividendes taxés à 15% il y a encore quelques années, c’était très intéressant, mais là encore la taxe a augmenté à 30% cette année (en passant par 21%, 25% puis 27% en quelques années…).

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

À noter que récemment encore (je ne sais pas si c’est toujours le cas actuellement), TOTAL s’endétait afin de pouvoir assurer le paiement de son dividende.

En effet , pour Michelin, le dividende avait baisser de 1.60 euros a 1 euros en 2008.
( je n’avais pas vu alors que j’avais regardé )
Elle peut être dans notre liste mais en attendant un point d’entrée.

Pour total, de ce que je me suis renseigné, elle ne s’endette plus pour le dividende, c’était passagé.
De plus elle n’offre plus de décote sur le paiement en actions car financièrement, c’est mieux.
Le baril a fortement chuté et elle semble encore solide.

J’AI renforcé un peu de Sanofi jeudi, à 70 j’en reprend une louche.

J’AI que 4 ans d’expérience en bourse , je commence à comprendre la phrase de buffet : soyez avide quand les autres sont craintif.
Je pense au pétrolière quand total était à 35e par exemple et BP a 350.
Au banquière Quand la bnp était à 30e , Axa 16 ect … ( j’en avait pris en plus et revendu avec seulement 10% de pv )

A ce jour pour Sanofi ?

Un couteau qui tombe est différent pour moi.. car dans cette phrase , on parle de toute entreprise qui baisse mais pas de solide entreprise.

Voilà c’est ça il est moins affûté

Bon article sur des "dividendes aristocrates " UK avec potentiel - et excellents divis - vu la pression sur ces stocks de par le Brexit, l’engouement pour les "techs" et la remontee des stocks pétroliers et miniers ..

A considérer pour ceux pres de ou en phase de consommation
Perso j’ai 4 des 6 cies en portefeuille avec un rendement de divi NET de 6% au cours actuel, dont SSE a plus de 7%

"FTSE 100 Defensive Dividend Stocks Secretly Undergoing Corrections"

The FTSE 100 is always popular for passive income and self-invested pension investors as they hold good quality non-cyclical companies which pay excellent growing dividends. National Grid (NGG), Scottish Southern Energy (OTCPK:SSEZF) and United Utilities (OTCPK:UUGRY) have been rewarding their investors with growing dividends over the last 18 years. 2017 have been a rather unfortunate year for this energy and utility companies to shed its shares value of up to 20%.

Autres stocks nommes : Imperial brands, Glaxosmith et Associated British Foods
Certains sont tresliquides en euros aussi.
FTSE 100 Defensive Dividend Stocks Secretly Undergoing Corrections | Seeking Alpha

Morningstar propose une liste de 25 titres de qualité à fort dividende:
25 titres de qualité à fort dividende | Morningstar



Message édité par l’équipe de modération (20/03/2018 16h52) :
- ajout d’une image

Je viens de remarquer que Sodexo est très peu souvent évoqué.
C’est pourtant une des meilleurs actions de bon père de famille

Comme quoi il faut se méfier des actions de bon père de famille, si les comptes sont pas bons ça dégringole comme les autres !

PEA ouvert récemment chez Bourse Direct pour profiter de la baisse des marchés.

Actuellement en portefeuille :

Total
Vinci
Danone
Sanofi
Michelin

Lyxor PEA SP500

En ligne de mire prochainement :

Ipsos
LVMH
Sodexo
Bic

Dernière modification par Franck059 (09/12/2018 09h53)

Baisse de plus de 10 % quand même depuis le plus haut de mai 2018.

J’ai commencé à rentrer.

D’où ma ligne de mire. Et éventuellement des renforcements.

J’ai l’intention de lisser la constituion de mon portefeuille sur l’année 2019.

Bonjour,

Sur le modèle de Stratégie dividende en 2018 : quelles actions acheter ? je vous propose d’essayer de discuter de titres qui pourraient avoir bonne place dans une stratégie dividende en 2019.

De mon côté, les titres sur lesquels j’ai pris une position à ce stade sont les suivants (les dividendes sont donnés sur la base du cours d’aujourd’hui et du dividende versé en 2018):

Hors-PEA
- Unibail-Rodamco-Westfield (8,2%)

PEA
- AXA (6,7%)
- BNP (7,9%)
- BOUYGUES (5,5%)
- MICHELIN (4,2%)
- RENAULT (6,7%)
- SAINT-GOBAIN (4,5%)
- TOTAL (5,5%)
- VICAT (3,6%)
- STEF (3,2%)

En dehors de stef et vicat qui sont des convictions personnelles quant au sérieux de ces sociétés, le reste cherche principalement une diversification sur des grosses sociétés avec des rendements importants et qui si ils sont coupés ou diminués, ne devraient pas l’être pendant trop longtemps.