Chasay : étude de cas immobilier (optimisation SARL, SCPI, SCI)

Bonjour,

Je suis depuis quelques temps ce forum mais ne viens de m’inscrire que récemment (présentation).

Sur base de ma situation, qui est :
* Pacsé avec 1 enfant de 3 ans et un deuxième pour bientôt
* Moi :  salarié en CDI avec un salaire de 140K€ annuel
* Ma compagne : gérant majoritaire de sa SARL (ses parents ont 1% chacun) qui génère 160k€ de CA avec très peu de charge (c’est du conseil), elle se verse tout en rémunération
* Moi : propriétaire à titre personnel d’un appartement locatif en LMNP en réel (encore un crédit dessus)
* Moi et ma compagne : propriétaire de notre résidence principale (encore un crédit dessus)
* Moi et ma compagne : propriétaire d’une petite résidence secondaire (encore un crédit dessus)
* Pas mal de liquidités entre moi et ma compagne > 300k€

J’ai déjà je pense identifié sur base de ce forum et d’autres, 2 axes d’optimisation.

Axe 1 : via la société de ma compagne
Créer une Holding qui détiendrait toutes les parts de la SARL (modulo celles de ses parents, à voir).
Ne pas tout se verser en rémunération sur la SARL (le minimum pour la gestion quotidienne) mais une bonne partie en dividendes qui remonterait à la Holding et qui échapperait en très grande partie à l’impôt via le régime mere/fille (voire consolider les deux ?).
Avec les simulations rapides que j’ai faites, j’ai l’impression que cela permet d’éviter une grande partie de l’IR.
Ces liquidités dans la holding permettrait de faire des investissements autres, type SCPI (voire AXE 2).

Axe 2 : utiliser nos liquidités pour investir dans des SCPI via SC/I à l’IS et démembrement
Je pense qu’on pourrait utiliser la même holding que celle ci-dessus.
On appliquerait le montage vu sur ce forum en prenant type 2/3 SCPI NP et 1/3 US.

Quelques intérrogations en vrac :
- Qu’en pensez-vous ?
- Peut-on utiliser la même société pour faire les deux montages ?
- Dans ce cas, quelle structure créer ? (SC ?) avec 50% Moi et 50% ma compagne ?
- Dans ce cas, comment faire en sorte que je ne spoilie pas la propriété de la SARL de ma compagne ? (c’est sa boite)
- Faudrait-il changer la structure de la SARL ? (pour passer en SAS par exemple ?)
- Faut-il intégrer notre immobilier physique actuel dans l’une des structures ?
- Avez-vous d’autres conseils ?

J’ai rencontré un CGP récemment qui va me faire quelques propositions d’ici 2 semaines.
Si vous avez des conseils sur un CGP (ou autre) sur Paris à rencontrer, je suis preneur.

Merci pour votre aide !
Chasay

Mots-clés : holding, sarl (société a responsabilité limitée), scpi (société civile de placement immobilier)