Portefeuille d'ETF de Tanguera (expatriée en Argentine)

Bonjour a tous,

Apres plusieurs semaines d’étude, et bien que je continue de me sentir un peu débordée, j’aimerais avoir vos avis sur la construction de ces portfolios et leur optimisation fiscale.
J’ai également essayé de rassembler quelques infos et liens pour les autres débutants expatries sur le forum.

Dans la théorie:
- Expatriée en Argentine
- Compte-titre chez Bourse Direct
- ETFs cumulatifs afin d’optimiser la fiscalité sur les dividendes

J’ai fait des recherches préliminaires sur ETF portfolios made simple | justETF pour shortlister quelques ETFs par ligne de portefeuille, puis vérifié qu’ils étaient disponibles sur Bourse direct - Evidemment, la majeure partie n’y était pas, j’ai donc eu l’impression d’avoir perdu mon temps. Était-ce la meilleure façon de proceder?

J’accepte tous les conseils concernant mon cheminement!

30% - Actions Monde: Amundi MSCI World ISIN LU1437016972                         TER 0.18% dom: Luxembourg
25% - Actions Europe: Amundi ETF STOXX Europe 50 UCITS ETF EUR                TER 0.15% dom: France
25% - Action Émergent:  Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF    TER 0.2% dom: France

20% - Obligations Europe - je n’ai pas trouve d’ETF cumulatif disponible sur Bourse Direct, seulement celui ci, distributif.
iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF (Dist).
Je suis donc tentée, pour simplifier, de le remplacer par un composant Real Estate
Amundi ETF FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF DR TER 0.24% Dom:Luxembourg

Ayant actuellement des revenus en dollars, je m’interroge sur l’opportunité d’un compte chez IB pour investir sur des actions US. L’Argentine n’ayant pas de convention fiscale avec les US, je m’expose donc a une double taxation. Compte-tenu des frais d’IB pour opérer sur les bourses européennes, il vaut mieux me concentrer sur un investissement en valeurs européennes chez BD - cela est-il correct?

Concernant l’optimisation fiscale, j’ai bien compris qui’il y a trois niveaux a prendre en compte
1. Le pays dans lesquels sont loges les assets
2. Le pays dans lequel est domicilie le fond (depend de l’accord entre le pays de domiciliation du fond
3. le pays de résidence de l’investisseur
Cela dit, je me complique énormément la vie en essayent d’avoir une idée précise des impôts a chaque niveau pour chacun des ETFs choisis - cela vaut-il la peine?
Quelqu’un pourrait-il m’éclairer sur la marche a suivre si cela a déjà été fait sur le forum?
Si je compte être rentrée en France au moment des ventes d’actifs, cela vaut-il la peine de m’encombrer maintenant avec ces calculs?

D’après mes lectures et estimations, la différence pour un ETF au luxembourg ou en Irelande s’approche de .15% pour le World Tracker.
Cela dit, le Amundi MSCI domiclie en France a un cout de 0.3% - la domiciliation au Luxembourg dans ce cas reste l’option a privilégier.

Je vous remercie par avance de tous vos conseils!

Mots-clés : etf, expatrie, fiscalite, portefeuille