Interactive Brokers : les différentes marges chez Interactive Brokers ?

Bonsoir,
Merci pour votre réponse.
Comme je trade des options, le buying power est plutôt représentatif d’une marge. En effet, mes opérations d’achat/vente ont un impact immédiat sur ce paramètre.
Un exemple, en liquidant quelques options pour un montant de quelques dizaines de dollars, mon buying power remonte de plusieurs milliers de dollars. Mais inversement lorsque je prends une position, il descend.
Il évolue, pour mon portefeuille, un peu comme une marge. D’où ma question de savoir ce qui se passe lorsqu’on arrive à 0.
Le contenu du site IB est très complet, mais ce que j’ai parcouru n’a pas répondu à mes questions.
J’ai essayé de joindre le support par chat ce soir sans succès. Je vais réessayer, ça me turlupine.
Bonne soirée.

Bonjour,
Effectivement Oblible, c’est la réponse que vient de me faire IB pour les portfolio margin.
C’est le paramètre Excess Liquidity qui est pris en compte.
Donc pas de souci d’avoir un Buying Power négatif du moment qu’on reste compliant en marge.
Bonne journée.

Bonjour,

Je pense utiliser du levier sur IB, en l’occurence 1.5 (c’est à dire 150K pour 100K sur le compte).

Je pense qu’il y a un risque de subir un appel de marge dés le moment où on met du levier mais que se passe t’il exactement lors d’un appel de marge ? IB va t’il fermer le minimum de positions possibles afin que le portefeuille reste dans les clous ou bien IB va t’il fermer l’ensemble des positions au moment où le portefeuille franchit un certain niveau ? Dans les deux cas, il restera de l’argent sur le compte donc je ne comprend pas qu’on puisse parler de risque de ruine.

Aussi, que se passe t’il en cas de flash crash ?
Le 6 Mai 2010, il y a eu un flash crash et le dow jones avait perdu 37% pendant quelques secondes/minutes. Dans ce genre de cas de figure, les brokers réagissent t’ils instantanément en liquidant les positions de leurs clients ou bien non ?

Enfin, j’ai le choix entre portfolio margin et T-margin. Est-il préférable de prendre portfolio margin dans tous les cas de figure ou bien reg T offre plus de marge que portfolio margin dans certains cas ?

Vous pouvez aussi utiliser un levier élevé et des ordres STOP ( c’est ce qui m’a sauvé pendant le crash de cette année ) pour vous protéger, tout dépend de votre stratégie.

L’ordre STOP est un ordre au marché qui se déclenche quand on atteint le prix défini, donc si vous avez une valeur qui s’effondre brutalement votre ordre STOP pourrait s’exécuter à un niveau plus bas que le prix d’enclenchement.

Les ordres STOP n’ont pas permis de protéger ceux qui étaient investis dans du forex avec le CHF quand la BNS a décidé brutalement de ne plus maintenir un taux plancher.
( les courtiers qui proposaient des ordres STOP garantis ont fait faillite dans cette histoire )

FXCM publie un résumé des événements du krach éclair de la BNS

J’ai parcouru la file et je suis sûr de ne pas tout comprendre. Mais j’aimerais reprendre les bases car les choses ont évoluées depuis l’ouverture de cette file.

Mon type de compte est : marge ("margin" en anglais). La seule alternative proposé est Trésorerie ("cash" en anglais). Donc à ce stade pour moi pas de choix entre "portfolio margin" et "T-margin".

Dans le détail de mon compte, il y a beaucoup d’informations et je suis un peu perdu. J’aimerais juste connaître le montant que je peux investir sur marge actuellement. J’ai compris qu’en fonction du type de produits que j’achète avec la marge ça va varier, mais c’est juste pour avoir une idée générale. Car intuitivement et à la lecture de la file, je pensais pouvoir acheter à hauteur de mon "pouvoir d’achat" (qui correspond à environ 58% de mon portefeuille). Mais j’ai l’impression que je ne peux investir que les "Fonds disponibles" (environ 9% du portefeuille) ? C’est ce que me laisse penser un test (raté) pour un achat sur un montant compris entre "Fonds disponibles" et "Pouvoir d’achat".

Pour être complet "marge de maintien" et "marge initiale" sont à des montants proches et représente respectivement 89% et 91% du portefeuille. Mon but n’est pas d’aller chercher un maximum de marge mais de connaître le niveau d’une marge "confortable" pour pouvoir m’en servir en cas de correction (tout en sachant qu’en périodes troublées les exigences de marge peuvent évoluer coté IB).

Je ne sais pas si d’autres que moi ont reçu le mail d’IB sur des changements de calcul de marge applicables au 30 juillet.

You are receiving this notice because your account U****$$$$ is currently (or was recently) receiving a margin credit as a portfolio that fell within IBKR’s specific definition of a "diversified portfolio".

There are upcoming changes being made to our concentration algorithm that may affect the margin credit that is currently (or was previously) afforded account U****$$$$ because your account may no longer be considered sufficiently diversified.

This change will likely result in an increase in the account’s overall margin requirement. The increase will be phased in over a series of daily increments beginning after the New York close on July 13, 2021, and continuing through trade date July 30, 2021. To evaluate the full impact of this change on your portfolio and help your account remain margin compliant, please see KB Article 2957: Risk Navigator: Alternative Margin Calculator and, from the margin mode setting in Risk Navigator, select "Margin 20210730".

Consistent with our stated policy, accounts that are unable to carry a position under this margin requirement are subject to liquidations to bring the account into margin compliance

Je ne comprends pas le passage en gras.

Ce que je comprends c’est que les exigences de marge changent au 30 juillet 2021, que cela sera mis en place progressivement à partir de lundi mercredi et que l’on peut simuler ces changements sur notre portefeuille avec la workstation.
Voici le mode opératoire : Risk Navigator: Alternative Margin Calculator | IB Knowledge Base
Et à l’étape 3 pièce 4 il faudra sélectionner :


Chez moi ça ne change pas mes exigences de marge (enfin 1€).
Je réessaierai lundi avec les marchés ouverts car là ma NAV est fausse dans l’outil d’une 10aine de pourcent et ça casse le reste.

Dernière modification par bibike (10/07/2021 17h53)

Bonjour,
L’action Vivendi m’intéresse , n’ayant plus de liquidités sur mon PEA et le coût du SRD étant prohibitif, je souhaite pour la première utiliser la marge chez IB.
Mais je ne sais comment calculer le cout de cette utilisation.

Mon cas:
- Valeur nette liquidative: 20K.
- Trésorerie: 1K
- Marge initiale: 14K
- Marge de maintien: 12K.

Je me limiterai à utiliser un levier de 0,5, soit 10K.
Je souhaite acquérir pour 3K d’actions Vivendi.

Pour une position négative de  2K ,quel frais devrais-je régler mensuellement pour ce "découvert" ?
A moins que ce soit gratuit tel un découvert autorisé !

Merci de vos lumières !
Bien à vous.

Attention à la retenue à la source de 28% pour les dividendes Français chez IB.

Pour ce qui est de la marge, plus vous empruntez et moins ça vous coûtera cher

EUR     0 ≤ 100,000     1.5%
    100,000 ≤ 1,000,000     1%
    1,000,000 ≤ 150,000,000     0.5%
    > 150,000,000     0.5%

@mv94 " En ce moment, 1.5% p.a. pour l’Euro."
Il s’agit donc d’un taux annuel (p.a. = par an  ?).
Si tel est le cas très avantageux comparé au SRD, pour mon cas , un achat de 3K de Vivendi me couterait en commission seulement 45 € chez IB ?
Si taux mensuel….Je m’abstiendrai par contre !
Bien à vous.

En effet, un taux de 0,125 mensuel c’est choquant comparé au SRD ( O,3% mensuel au SRD  sans compter les frais de reports par ligne, 12 euros mini chez BD…)!

Si vous êtes chez IBIE/IBCE il n’est pas possible de faire une opération de change dans une autre devise que la devise de référence, si cela crée ou aggrave une balance négative :
par exemple vous avez le CHF comme devise de référence et un solde de 1000 euros, vous ne pourrez pas convertir 3000 euros en USD, parce que cela mettra le compte EUR à -2000 EUR ( même si à côté vous avez un 500K CHF de disponible ).