Interactive Brokers : vos avis sur ce courtier bourse en ligne

Interactive Brokers : vos avis sur ce courtier bourse en ligne

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5 #1 15/11/2014 17h05

5 #2 22/04/2016 16h07

6 #3 29/04/2016 20h12

1 3 #4 30/08/2020 11h50

8 3 #5 08/12/2020 21h36

4 #6 02/02/2021 22h51

4 3 #7 04/02/2021 07h40

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3 4 #9 14/04/2021 11h03

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3 1 #12 05/10/2021 12h17

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3 3 #15 05/04/2022 17h07

13 4 #16 18/05/2022 14h31

1 3 #17 31/05/2022 07h22

1 3 #18 11/09/2022 12h23

7 4 #19 13/09/2022 12h28

3 2 #20 15/12/2022 16h22

3 2 #21 16/02/2023 20h53

3 1 #22 30/04/2023 23h22

4 1 #23 08/05/2023 10h07

1 4 #24 17/05/2023 00h57

4 3 #25 25/10/2024 18h32

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Les investisseurs heureux (Devenir Rentier)

Déclaration d’IRPP avec Interactive Brokers

InvestisseurHeureux, le 25/06/2021 a écrit :

Déclaration d’IRPP avec Interactive Brokers

InvestisseurHeureux, le 18/05/2022 a écrit :

Déclaration d’IRPP avec Interactive Brokers

galerien · #1

Bonjour,

J’ai perçu des dividendes en Octobre sur mon compte Interactive Brokers. Sachant que ce broker ne fait rien au niveau suivi de la fiscalité, il faut tout faire-même.

J’ai donc rempli le formulaire 2778-DIV , et je suis allé le déposer sous enveloppe, accompagné d’un chèque dans la boite aux lettres des Trésor Public.

Pour m’aider dans cette tache mensuelle, j’ai fait un document Excel, pas très compliqué. Il faut juste insérer le montant des dividendes perçus en EUR obtenu à partir du rapport mensuel d’IB. Il n’y a qu’une seule case à remplir. La case EA reste à zero pour moi (et je pense pour la plupart d’entre nous).

Je vous partage ce classeur ci-dessous,

http://www.cjoint.com/14nv/DKpq0r5q0f2_ … 2013_.xlsx

En image, le classeur donne ceci :

-Remplir les cases surlignés en vert,
-Les cases surlignées en orange
-Recopier dans le formulaire papier toutes les cases
-Remplir la page 1, faire le cheque et poster

Note : La colonne tout à droite affiche les résultats avec les centimes d’euros. Comme dans le documents, il est précisé de ne pas porter les centimes, vu les faibles montant en jeu sur chaque ligne , je me suis demandé si cela était défavorables ou pas . Voilà pourquoi.

Mots-clés : interactive brokers

Mevo · #2

Klaus, faites juste attention à quelque chose: Dans certains cas, par exemple avec les CFDs d’IB, aucun prélèvement à la source ne SEMBLE effectivement apparaître, mais il est en fait directement déduit du montant du versement du dividende "in lieu". Il faut bien vérifier le montant de la distribution, parce que ça ne saute pas aux yeux: Vous voyez 0 dans la colonne "tax" lorsque les dividendes sont en attente de versement, et rien n’apparaît dans la catégorie "prélèvement à la source’ lors du versement effectif, mais en fait le montant de la distribution a été ajusté en conséquence sans que ça ne se voit réellement sur les relevés.

Je ne sais pas si ça peut éventuellement aussi être le cas dans la situation que vous décrivez (je n’ai jamais été confronté à cette situation).

Autre chose pour répondre aux personnes qui utilisent du levier et ont des difficultés à s’y retrouver par rapport à ce qu’IB leur facture comme intérêts. (réponse aux différents messages en ce sens de la file Investir dans les foncières cotées avec effet de levier et couverture…)

Le détail de ce que IB facture comme intérêts est disponible sur leur site internet;
IB interest schedule

Je suis sûr que la majorité ont trouvé ces informations par eux-même, mais ça n’est pas forcément facile de s’y retrouver pour les montants sur lesquels les intérêts sont calculés. Par exemple, si vous êtes chez IB UK, vous avez deux "sous comptes" US et UK et vous payez des intérêts dès qu’un compte est débiteur, même si vous avez du cash sur l’autre ! (il faut éventuellement effectuer des transferts manuels entre les 2). Il y a également des subtilités si vous êtes utilisateur de futures parce qu’il y a encore une séparation entre la partie futures et actions du compte US.

Si vous allez dans la configuration des relevés (en bas de page là où vous générez vos relevés) afin de créer un nouveau modèle de relevé personnalisé, il existe une case "Interest details" dans la section "optional sections" que vous pouvez cocher. Cette option vous donne le détail du calcul des intérêts facturés pour votre compte: Sur quel montant les intérêts sont calculés (avec le détail des différentes tranches), les différents taux, etc …Ca permet de bien comprendre ce qui est débité et pourquoi. J’ai personnellement trouvé ces informations très utiles. Ca permet ensuite de mieux comprendre la section "cash report" de son relevé par rapport à la génération des intérêts.

Je crois que cette option n’est peut-être pas accessible par défaut: Si vous ne la voyez pas, allez la demander gentiment au support, ils devraient vous la rajouter.

Jef56 · #3

J’espère que mon conseiller favori MQ ne m’en voudra pas de communiquer leur travail sur cette file mais je pense que cela pourra aider certains et peut-être rassurer d’autres qui n’osent pas faire le saut vers IB.

Ci-joint un Guide de déclaration d’impôts Marie Quantier compte IB

as98qr53 · #4

Bonjour,

IB propose un nouveau programme de couverture des dépôts pour les soldes de trésorerie.
Actuellement, les dépôts sont protégés à hauteur de 250 k$ par la SIPC (Securities Investor Protection Corporation).
Une couverture supplémentaire de 2500 k$ est proposée sur simple inscription. La couverture est assurée par la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation).
Du coup, le montant total de trésorerie assurée sera de 2750 k$.

Bonne journée.

BriochePainPerdu · #5

Petit aparté qui n’a rien à voir avec les précédents posts pour vous faire part d’un retour d’expérience.

J’ai eu un contrôle fiscal cet automne et voici la position du contrôleur des impôts. Si l’on prends le relevé de compte annuel, il suffit de :
-reporter la somme de la ligne Dividendes + Retenue Fiscal situé en page 1 en ligne 2DC.
-reporter le montant de la ligne Intérêt en ligne 2TR.
-reporter le total PV-MV (Tous les actifs) du tableau de synthèse de la performance réalisée en ligne 3VG.

En bref…on se casse pas la tête hein. J’ai eu beau pointer du doigts tout un tas d’éléments (gain forex, coupon couru, etc) mais sans succès sur la conclusion de ce brave monsieur.

Le pompon a été quand il a refusé de prendre en compte l’abattement de 50% sur une plus-value supérieure a 2 ans…le motif ? Ce n’est pas applicable car ce n’est pas calculé par l’établissement financier.

Ma conclusion : Cela simplifie grandement la déclaration IR mais ce n’est pas très avantageux… Je serais surpris de voir comment se passe un contrôle fiscal avec un relevé IFU incorrect de chez Binck quand je vois à quel point les chiffres pondu par le courtier font office de parole d’évangile.

Oblible · #6

Vous cliquez sur votre numéro de compte actuel et vous verrez apparaitre un menu pour choisir le compte à utiliser pour générer le rapport

@rylorin : pour voir les comptes clôturés ou si un compte n’apparait pas dans la liste, il faut cliquer sur le filtre et cocher "ouvert", "migré", "clôturé" … et vous verrez tous vos comptes.

rylorin · #7

Bonjour,
pour savoir auprès de quelle entité IB votre compte est ouvert :
- Vous allez dans "Relevés"
- Puis "Autres rapports"
- et vous éditez une "Lettre de confirmation de compte"
Vous aurez l’information de manière fiable.

Stephane81 · #8

Il y a peu de temps j’ai commencé à écrire un code Python de calcul de PV/MV de mon compte titres IB.
Je partage le code source ici : GitHub - stephane-21/pl-statement

Ce logiciel calcule les PV réelles de votre compte IB, ces chiffres seront donc différents de ceux calculés par IB qui calcule les PV selon la fiscalité US.

Quelques fonctionnalités en vrac :
- Le logiciel récupère automatiquement le taux de change forex moyen du jour de la transaction.
- Le logiciel est capable de fusionner le relevé IB UK avec le relevé IB IE.

Je l’ai pour le moment testé avec uniquement mon compte sur des opérations assez basiques, si ca bug avec le votre et si vous souhaitez que le votre soit pris en charge, il faut me le signaler en m’indiquant le message d’erreur.

Oblible · #9

C’est dans "Reports" => "Activity Flex Query"

Vous créez un rapport flex et vous aurez une URL que vous pourrez utiliser pour avoir directement le rapport ( sans avoir besoin de se connecter au portail IB ni de s’authentifier ).

Oblible · #10

Dans mon cas j’ai un solde positif en EUR et un solde négatif en USD et j’arrive bien à retirer des fonds.

Donc leur "logique" est vraiment tordue, c’est à dire que ce n’est pas le fait d’utiliser la marge qui compte mais uniquement le solde dans la monnaie du retrait

Un compte avec -5k$ et - 5ke ne pourra pas faire de retrait alors qu’un compte avec -30k$ et +2ke le pourra.

atlasshrugged · #11

InvestisseurHeureux, le 25/06/2021 a écrit :
Maintenant je ne vais pas mentir, tout ça est une sacré galère.

C’est énormément de temps perdu, de stress que tout se passe bien, et maintenant à moi les emm#### de la paperasse avec IB : tous les mois pour les dividendes + la prochaine déclaration d’IRPP qui s’annonce bien coton.

Si cela peut vous rassurer, j’ai un compte IB depuis des années, ce qui m’a été bien utile lorsqu’il a s’agit de basculer les lignes détenues chez Saxo, mais bien qu’étant éligible je n’ai jamais établi de déclarations mensuelles.

Je suis parti du principe que c’était très chronophage pour ce qui reste un simple différé de trésorerie pour l’état (les dividendes reçus sont peu ou prou du même ordre de grandeur que les vôtres, c’est à dire négligeables à l’échelle de l’état).
J’ai eu 2 contrôles fiscaux depuis, les documents IB m’ont été demandés mais ce n’est que sur d’autres aspects de ma déclaration que j’ai eu des échanges avec les services fiscaux.
En revanche je déclare absolument tout en mai, ce qui n’est finalement pas si fastidieux grâce à un mode d’emploi trouvé il y a bien longtemps sur ce forum et que je conserve précieusement année après année.

D’une manière générale, les gens surestiment les services fiscaux. J’ai eu souvent affaire à eux, ce n’était probablement pas les meilleurs, mais le fait est qu’au premier niveau, ils ne comprennent pas grand chose, se contentent d’appliquer des recettes simples et sont tout simplement submergés par les demandes. Conscients de ce manque de compétences, j’imagine que la direction préfère s’attaquer au plus simple et aux vrais fraudeurs solvables.
aujourd’hui je considère le risque de redressement sur ce point de déclaration mensuel minime et de toutes façons limité en valeur, mais je gagne du temps, un capital qui compte bien plus à mes yeux!

Voilà qui va faire hurler les puristes des impôts. Personnellement, tout me considérant honnête puisque déclarant tout in fine, je préfère le bon sens sens paysan en m’affranchissant de la paperasserie!

Oblible · #12

C’est normal, IB n’est pas un courtier Français

8004 Proof of Principal Place of Business Address => relevé de compte au nom de la société avec la bonne adresse ou un document de l’administration fiscale avec le nom de la société avec la bonne adresse

8006 Proof of Authorization to Open MRGN Account - Certification Task => il y a un document fourni à remplir ?

8023 Proof of Registration => Kbis

8256 Proof of Authorization to Open Margin Account - Evidence Task => il y a un document fourni à remplir ?

8563 Submit Director List => fournir la liste des gérants

9996 Proof of Ownership => fournir la DBE ( déclaration relative au bénéficiaire effectif d’une société )

8002 Proof of address => relevé de compte au nom de la société avec la bonne adresse ou un document de l’administration fiscale avec le nom de la société avec la bonne adresse

8001 Proof of identity and date of birth => carte d’identité ou passeport des actionnaires

3420 EDD Questionnaire - ORG Source of Wealth => il faut répondre au questionnaire

3421 EDD Questionnaire - ORG Owner Previous Employment => il faut répondre au questionnaire

3423 Questionnaire - Nature of Business/Business Description => décrire brièvement votre business

Oblible · #13

@Geronimo : il n’y a aucun frais mensuels et aucun encours minimum

Pour l’ouverture du compte il faut compter entre 1 et 10 jours ouvrés en fonction de la société, des actionnaires … ( pour ma SC, la procédure a pris 4 jours ouvrés ).

Les documents demandés seront le kbis, un relevé de compte, un justificatif de domicile et quelques formulaires à remplir.

Quelques conseils :
- pour le compte bancaire de la SC, vous pouvez aller chez Qonto ( 9 euros de frais par mois, tout compris )
- pour avoir un KBIS officiel et gratuit : https://monidenum.fr/
- pour avoir un numéro de LEI pour 49 euros HT : https://www.lei-manager.com/price

Oblible · #14

Vous pouvez mettre quelque chose comme "cette société va gérer mon patrimoine personnel en achetant des actions et des obligations" ou "holding personnelle" ou "service aux entreprises".

Petits rappels :

- Kbis officiel et gratuit : http://www.monidenum.fr/
- LEI 62 euros moins cher que l’INSEE : https://www.lei-manager.com/price

https://www.investisseurs-heureux.fr/p462119#p462119

Pour l’adresse, ne mettez ni virgule, ni tiret ni aucun caractère spécial ( é è ä … ).

Pour le type d’activité, vous pouvez essayer avec "holding personnelle" ou "service aux entreprises".

https://www.investisseurs-heureux.fr/p461680#p461680

4. Financial counterparties ("FC"):
=> NON

Non-financial counterparties above the clearing threshold ("NFC+")
=> NON

Non-financial counterparties below the clearing threshold ("NFC-")
=> OUI

Dernière modification par Oblible (24/12/2021 10h53)

Oblible · #15

Dans "Performances & rapports" => "Relevés" => "Relevés personnalisés", vous créez un nouveau rapport personnalisé en cochant la case "Relevé de fonds".

Ensuite vous revenez dans "Relevés personnalisés" et vous faites tourner le nouveau rapport ainsi créé, vous aurez quelque chose qui ressemble à ce dont vous avez besoin.

Si votre devise de base est l’Euro, il faudra regarder la partie "Récapitulatif en devise de base" du rapport.

Il faudra juste supprimer la ligne "P/L changement de valeur des devises" qui ne sera sans doute pas utile à votre EC ( c’est l’impact de la fluctuation des devises étrangères entre le début et la fin de la période concernée par le rapport. ).

InvestisseurHeureux · #16

1) Bien lire le message d’Oblible et lui attribuer les points de réputation qu’il mérite.

2) Vous avez aussi ce vieux guide de déclaration des revenus étrangers de l’ancien courtier Marie Quantier

3) Ou le plus récent guide de déclaration des revenus Interactive Brokers publié par ZoneBourse

EDIT pour prendre en compte le message d’Oblible

4) Il y a aussi ces tutoriels de Lynx : Remplir l’IFU en toute sérénité | LYNX Courtier en ligne

Oblible · #17

Ces tutoriels sont très bien faits, je les félicité pour leur travail.

Pour ceux qui sont intéressés, je peux générer la 2047 directement à partir des rapports d’IB, il suffit de m’envoyer un MP ( je l’ai déjà fait pour une dizaine de personnes du forum ).

Oblible · #18

Pour les actions US/CA, IB respecte les conventions fiscales et applique les taux conventionnels ( 15% que ce soit pour les particuliers ou les sociétés ), sauf pour les actions des sociétés de type MLP : dans ce cas la retenue à la source est de 37% pour les particuliers et 21% pour les sociétés.

Pour les dividendes de source Française, IB prélève 25% :
- pour les particuliers : vous pouvez les récupérer en les déclarant dans la case 2CK lors de votre déclaration fiscale.
- pour une société : aucune idée.

Pour tous les autres pays, IB applique le taux de retenue par défaut ( que ce soit pour un particulier ou une société ).

D’après mon expérience :

0% pour les ETF cotés en Irlande
0% pour le Royaume-Uni
15% pour les Pays-Bas
19% pour l’Espagne
26,5% pour l’Allemagne
30% pour la Belgique
35% pour la Suisse

p.s : c’est parfois compliqué de savoir à quelle taxation va être soumis un dividende : FXPO est une société cotée à Londres, elle exerce ses activités en Ukraine mais est fiscalement basée en Suisse => 35% de retenue à la source

Oblible · #19

J’ai essayé de faire un récapitulatif de tous les posts précédents, n’hésitez pas à me communiquer d’autres taux de retenue à la source que vous avez constaté chez IB :

Oblible · #20

En transformant les EUR en USD,CHF … ça peut rapporter plus maisl il y a un risque de change.
Ces revenus sont considérés comme des intérêts ( case 2TR ) donc soumis à la flat-tax de 30% ou au barème ( en cochant la case 2OP ).

Si vous êtes chez IB Irlande, il y a une retenue à la source de 20% sur les intérêts versés ( sans possibilité de les récupérer via un crédit d’impôt ) mais vous pouvez l’éviter en remplissant le formulaire adéquat :

Interactive Brokers → avis sur ce courtier bourse en ligne p.131

Information on Irish Interest Withholding | IB Knowledge Base

Oblible · #21

La plupart de ces colonnes sont utiles quand on utilise la marge, voici quelques explications :

Marge | Interactive Brokers U.K. Limited
FAQ - Financement des titres | Interactive Brokers U.K. Limited
Marge | Interactive Brokers Ireland
Marge - Exemples | Interactive Brokers U.K. Limited
Plateforme pédagogique dédiée à la marge | Interactive Brokers U.K. Limited

Oblible · #22

C’est expliqué plus haut : IB détient les actions Françaises en son nom ( et pas au vôtre ), les dividendes subissent donc une retenue à la source Française appliquée aux non-résidents ( d’un taux équivalent à l’impôt sur les sociétés, qui est de 25% actuellement ).

La méthode la plus "clean" est de mettre le montant prélevé par IB dans la case 2CK et le montant des dividendes bruts dans la case 2DC.
Ainsi vos dividendes sont subir les 30% de PFU ( ou le barème ) et les 25% prélevés par IB vous sont "remboursés".

French Withholding Tax Reclaim | IB Knowledge Base

As outlined in the customer agreement, IBKR holds all shares in street name.
For this reason the rate between the dividend paying country (France) and the receiving country (IB LLC US) is 28% for 2020 (reduced from 30% for 2019).

While you may hold an account with Interactive Brokers UK, IBUK in turn acts as an introducing broker for Interactive Brokers LLC. As such, Interactive Brokers LLC is the street facing holder of shares. See the below link to the IBKR Customer Agreement for further clarification.

Dernière modification par Oblible (01/05/2023 20h07)

InvestisseurHeureux · #23

Un petit up de mon message de l’année dernière, vu que c’est la période :

InvestisseurHeureux, le 18/05/2022 a écrit :
Déclaration d’IRPP avec Interactive Brokers

1) Bien lire le message d’Oblible et lui attribuer les points de réputation qu’il mérite.

2) Vous avez aussi ce vieux guide de déclaration des revenus étrangers de l’ancien courtier Marie Quantier

3) Ou le plus récent guide de déclaration des revenus Interactive Brokers publié par ZoneBourse

4) Il y a aussi ces tutoriels de Lynx : Remplir l’IFU en toute sérénité | LYNX Courtier en ligne

Les plus intéressants sont le 1) et le 3).

Oblible · #24

Le cadre 7 n’est pas inutile, il sert à faire la somme des crédits d’impôt pour les dividendes et les intérêts ( les taux de crédit d’impôt peuvent différer, pour un même pays, en fonction du type de revenus )

Donc les valeurs renseignés dans les lignes 207 et 237 vont être additionnées dans la 8VL.

Pour voir le cadre 7 et reporter les valeurs de la 8VL, il faut au préalable avoir coché "REVENUS IMPOSABLES OUVRANT DROIT À UN CRÉDIT D’IMPÔT ÉGAL À L’IMPÔT ÉTRANGER"

sissi · #25

Pour etre "elective pro" ca prend 500k minimum de capital - au total meme si vous l’avez dans différents endroits.

Mais vous pouvez faire aussi bien avec les ETFs Ucits … dans la devise qui vous convient

Vous serez surpris du nombre d’ETFs achetables en euros sur Londres ex
STHE PIMCO Short-Term High Yield Corporate Bond Index Source UCITS ETF Inc EUR Hedged (STHE) Vous pouvez l’acheter en euro a Londres

Ajoutez le a votre watchlist sur investing.com et cliquez sur la flèche …

BVME … = Milan

J’ai trouvé de quoi vous aider sur mon lien préféré- "Banker On Wheels" qui est précieux car il explique tout sur les ETFs, les retenues a l’intérieur selon ou ils sont listés, leur fiscalité … a découvrir : l’inscription est gratuite , n’hésitez pas
Easy (But Boring) Money: How To Reduce ETF Dividend Withholding Tax?

HOW TO IDENTIFY STOCK EXCHANGES IN EUROPE?

IBKR CODE DESCRIPTION ALSO KNOWN AS COUNTRY
AEB Amsterdamse Effectenbeurs Euronext Amsterdam Netherlands
BM Bolsa de Madrid Madrid Stock Exchange Spain
BUX Budapest Stock Exchange Budapest Stock Exchange Hungary
BVL Lisbon Stock Exchange Euronext Lisbon Portugal
BVME Borsa Valori di Milano Borsa Italiana Italy
BVME.ETF Borsa Italiana ETF Borsa Italiana ETF Italy
CPH Copenhagen Stock Exchange Nasdaq Copenhagen Denmark
EBS Elektronische Boerse Schweiz SIX Swiss Exchange Switzerland
ENEXT.BE Brussels Stock Exchange Euronext Belgium Belgium
EUIBSI EU IB Systematic Internaliser IBKR Internalization EU
FWB Frankfurter Wertpapierboerse Frankfurt Stock Exchange Germany
GETTEX Boerse Muenchen Gettex Germany
IBIS & IBIS2 Integriertes Boersenhandels- und Informations-System Deutsche Börse Xetra Germany
LSE London Stock Exchange London Stock Exchange United Kingdom
LSEETF ETF segment on LSE London Stock Exchange - ETF United Kingdom
OMXNO Norwegian shares on OMX OMX Sweden
OSE Oslo Stock Exchange Euronext Oslo Norway
PRA Prague Stock Exchange Prague Stock Exchange Czech Republic
SBF Paris Stock Exchange Euronext Paris France
SWB Stuttgart Wertpapierboerse Börse Stuttgart Germany
TASE Tel Aviv Stock Exchange TASE Israel
TGATE TradeGate TradeGate Exchange Germany

Interactive Brokers - How To Identify Stock Exchanges In Europe?

Dernière modification par sissi (25/10/2024 19h44)

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