Contrat d'assurance-vie Panthea de Nortia : gestion, frais et alternatives

Cette discussion porte sur le contrat d'assurance-vie Panthea proposé par Nortia. Un premier message de 2012 soulève plusieurs questions concernant les frais, la gestion multigestionnaire, les SCPI incluses et la solidité financière de Nortia/Antin Épargne Pension. Des interrogations persistent également quant au choix du courtier le plus adapté.

La discussion est relancée en 2023 par un membre souhaitant se séparer de son contrat Panthea géré par un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) jugé inefficace. Le principal problème soulevé est l'impossibilité de gérer soi-même ce type de contrat, nécessitant une intervention intermédiaire. Les alternatives proposées sont de trouver un nouveau CGP ou de demander le remboursement du contrat.

Plusieurs membres partagent des expériences similaires, notamment concernant la difficulté de trouver un CGP compétent et réactif. L'un des participants souligne les avantages fiscaux en matière de succession liés à ce type de contrat, ce qui pourrait dissuader la liquidation prématurée du contrat, même en cas d'insatisfaction avec le CGP actuel.

En résumé, la discussion met en lumière les difficultés liées à la gestion des contrats d'assurance-vie complexes, les problèmes potentiels avec des CGP peu performants et l'importance de bien peser le pour et le contre avant de résilier un contrat, en considérant notamment les aspects fiscaux à long terme.

Enfin, la discussion démontre le besoin d'une information claire et transparente concernant les frais et la gestion des contrats d'assurance-vie, ainsi que l'importance de choisir un intermédiaire compétent et fiable.