Cryptos-monnaies : quelles stratégies adoptez-vous ?

Les CEX restent utiles pour rentrer ou sortir des cryptos, ainsi que pour les non experts.ils devraient donc encore perdurer un moment IMHO

Bonjour,

Je vous présente ma stratégie cryptos suite à quelques réflexions personnelles. Des plus basiques, mais bon je trouve en être déjà arrivé à un point que certains n’atteindront jamais.

1) Les cryptos ne sont ni des actifs, ni des monnaies ni des investissements. Tout au plus des produits de spéculation au travers de ’marchés’ qui n’en sont pas…

2)L’humanité a ses travers, les systèmes de gouvernances, les gens, les sociétés, les modèles aussi. Les cryptos véhiculent une dystopie corporatistes ultra libérale. C’est mal et il faut être foncièrement individualiste et égoiste pour promouvoir et vouloir du type "d’économie" qu’elles véhiculent.

4)Aucune société n’est possible dans un monde où les cryptos seraient communément admises (mais le chemin est long haha. Du livre blanc jusqu’au néant on est pas prêt de les sortir du trou…).

5) La technologie blockchain, décentralisée et robuste a des applicatifs réels.

6) Etre procrypto est comme une religion, un mysticisme égotique.

7) Elles ne sont pas compatibles avec l’axiome principale de Mandeville (rien de moins que le mec qui a inventé l’inconscient et théorisé le capitalisme avant tout le monde et surtout il y a 400 ans de cela avant là où nous en sommes), aucun bien commun ne peut en résulter quelque soit leur grand vice (et il l’est).

8) Je ne suis pas un pigeon. Si petit que soit mon intellect j’ai encore 3 neurones qui bataillent.

En conclusion:
Ma stratégie sur crypto consiste à ne pas en acheter, et ne pas m’y intéresser afin de respecter mon temps et en avoir un peu plus quand je suis aux toilettes pour la grosse commission. (J’avoue tout de même regarder le cours du BtC, c’est un indicateur comme un autre à présent, faible. Et il est si bon de le voir descendre).

J’espère qu’elle pourra inspirer les plus perspicaces d’entre vous.

Le rendement de staking d’ETH est de 3.9% actuellement. Plutôt que de payer 1.5% à un émetteur d’ETF, faites le vous même ou achetez du wsteth ou du cbeth sur coinbase.

JeromeLMNP a écrit :

Voici la strategie que j’ai décidé d’adopter pour le moment

Cette répartition va changer mais je pars du principe qu’il faut y aller pour suivre cela et comprendre les mécanismes.
.

J’aime beaucoup cette phrase.
Je me suis dit exactement la même chose en 2020 et bien que j’ai fait quelques erreurs majeures d’analyse (mais je découvrais tout des cryptos), je ne regrette absolument pas. Certes, sans l’explosion des cours de 2020-2021 j’y aurai laissé quelques plumes, mais toujours est-il que malgré tout, j’ai battu tout les meileurs rendements que j’ai pu faire en bourse depuis près de 20 ans!
Depuis 2022, cela a stagné, mais dans l’ensemble, je suis passé d’une allocation cible de 5% (10% max) à près de 30%. C’est un GROS pari, mais comme une partie de ce dépassement de mon allocation vient essentiellement de 2020-2021, je ne peux que constater que j’ai bien fait "d’y aller pour comprendre!"

Pour votre stratégie, elle me parait adaptée puisque vous misez surtout sur le bitcoin + ethereum. Le reste, ça se discute, mais cela reste un bon moyen de comprendre et hormis le BNB, c’est une affaire de choix qui se défend.
En règle général, TOUS les tokens de CEX (et de DEX aussi style Sushi/Pancake/Uni ,etc) sont des jetons destinés à être distribués en rewards et autres bonus. Autrement dit, cela ne peut qu’aller vers le bas à "long" terme, même pour les jetons très bien gérés comme le BNB. Donc se lancer dans un DCA longue durée sur ça, me parait risqué, même si évidemment, il peut y avoir une forte volatilité et de la spéculation dans le "bon"sens.

Par contre, avant même d’investir, essayez de comprendre les aspects sécurité/cold wallet/seedphrase, car on est loin d’un ETF et BEAUCOUP de gens sous-estiment la probabilité d’un hack/fausse manip/perte d’accès.

Bons investisssements !

corran, le 19/09/2023 a écrit :

Le rendement de staking d’ETH est de 3.9% actuellement. Plutôt que de payer 1.5% à un émetteur d’ETF, faites le vous même ou achetez du wsteth ou du cbeth sur coinbase.

Pour le liquid staking, la préconisation de la fondation Ethereum est le rETH du protocole RocketPool : seul protocole de liquid staking réellement décentralisé à ce stade.

Et en parlant de décentralisation (c’est tout de même l’un des fondements des cryptos), j’en profite pour parler de Bisq, le seul exchange véritablement décentralisé.

Dans leur dernière lettre du T3-2023, Horizon Kinetics fait la promotion (indirectement, en justifiant le rationnel derrière) de son ETF Blockchain Development.

Le prospectus de l’ETF donne comme mission :

Horizon Kinetics a écrit :

ETF qui investit  principalement dans des titres de participation qui bénéficient, directement ou indirectement, de l’utilisation de la technologie blockchain dans le cadre de l’émission, de la facilitation, de la conservation, de la négociation et de l’administration d’actifs numériques, y compris les crypto-monnaies.

Le Fonds se concentre sur l’application de la technologie blockchain qui prend généralement en charge les actifs numériques et n’est pas conçu pour dépendre du succès d’une crypto-monnaie ou d’un protocole individuel.

La lettre de ce trimestre explique la recherche d’une exposition à des entreprises qui bénéficieront de l’essor de la blockchain… Mais qui ont également un business sans cet essor, et donc peu de downside en cas de krach sur les cryptos.

Si on regarde la composition de cet ETF, on voit qu’on a pas mal d’exchanges boursiers traditionnels.
Ce qu’ils justifient entre autres dans leur lettre par la conviction qu’un essor des cryptos s’accompagnerait d’une normalisation/régulation.

julien a écrit :

Si on regarde la composition de cet ETF, on voit qu’on a pas mal d’exchanges boursiers traditionnels.
Ce qu’ils justifient entre autres dans leur lettre par la conviction qu’un essor des cryptos s’accompagnerait d’une normalisation/régulation.

J’y vois surtout une illustration du fait que tous les ETF sont loin de se valoir. Son émetteur est un acteur de second rang et le fonds en question contient un peu plus de 5 millions de dollars d’actifs, ce qui est infime. Il est en outre cher, avec des frais largement supérieurs à ceux de la concurrence.

Le bébé n’est pas forcément à jeter avec l’eau du bain, un rapide coup de screener sur justETF retourne les fonds suivants - plus consistants pour la plupart et moins onéreux - qui me semblent davantage tenir la route pour une exposition sur le segment blockchain.

La performance est décevante par rapport à BTC voir à d’autres actifs et je remarque dans la cryptosphère que c’est limite de la capitulation sur cet actif.

L’ETF ETH est venu trop tôt sur le marché, déjà faire comprendre BTC aux institutionnels ce n’était pas simple bien que maintenant ça semble rentrer dans leur tête comme l’or numérique, ETH c’est beaucoup plus complexe.
Faut laisser au temps de faire son œuvre sur la compréhension de l’actif.

ETH reste un asset intéressant, les métriques sont bonnes (nombre de projets, développeurs sur la chaine etc) donc tant que les fondamentaux ne se dégradent pas je reste dessus et n’écoute pas le bruit ambiant (je vois même paraître que ETH deviens le nouvel ADA lol).

Il faut néanmoins accepter que ETH à pas mal de challenges, notamment sur son développement (voir "ETH3.0" très prometteur mais on en a pour 2/3 ans facile) et aussi via son positionnement qui est à la fois sa force et sa faiblesse. Voir le tweet suivant qui résume bien cela : x.com