Interactive Brokers : analyse d'une discussion sur son utilisation et ses implications fiscales

Cette discussion, s'étalant sur plusieurs années, porte sur l'utilisation d'Interactive Brokers (IB) comme courtier en ligne, en soulignant les aspects pratiques et fiscaux liés à son emploi. Les membres partagent leurs expériences, conseils et points de vigilance concernant divers aspects de la plateforme, de son interface à la gestion des dividendes et de la fiscalité.

Un thème central est la complexité de l'interface d'IB, certains la trouvant difficile à appréhender, notamment pour les débutants. Cependant, d'autres participants soulignent la puissance et la personnalisation offertes par l'outil, notamment le mode Mosaic de la plateforme TWS, qui permet une adaptation complète aux besoins de l'utilisateur. La gestion des ordres, y compris la gestion de marge et l'utilisation de différentes stratégies d'ordres (limites, marché) ainsi que les tarifs de courtage, font également l'objet de nombreux échanges, avec des discussions sur le plan tarifaire Tiered et ses implications sur les frais. Les participants mettent en lumière l'importance de bien comprendre les différentes options et de les utiliser à bon escient pour optimiser les coûts.

Un point crucial abordé est la gestion de la fiscalité. Les membres discutent des difficultés liées au calcul de l'impôt sur le revenu (IR), des prélèvements sociaux et des plus-values, notamment en ce qui concerne les dividendes et les revenus de sources étrangères. La nécessité de déclarer soi-même les revenus, ainsi que les difficultés de calcul du prix d'achat moyen (PRU), sont largement soulignées. L'absence d'IFU (Imprimé Fiscal Unique) par IB est un point de discorde : il est question des solutions alternatives de calcul, de la charge de la preuve pour le contribuable en cas de contrôle et de l'importance d'une déclaration rigoureuse. Des aspects spécifiques liés à la réglementation américaine et au prélèvement à la source sont aussi abordés, avec une discussion sur le formulaire W8 et la conformité au CRS (Common Reporting Standard). La gestion du risque de change est mentionnée dans le contexte des opérations sur les marchés internationaux, notamment en ce qui concerne les transferts de fonds et la gestion des positions en devises multiples.

Enfin, la discussion évoque des aspects techniques plus avancés, comme l'utilisation des API d'IB pour intégrer les données dans des outils de gestion de portefeuille tels que xlsPortfolio, et l'interprétation des données d'activité mensuelles publiées par IB pour identifier des signaux potentiels sur les marchés. L'utilisation de la marge est un sujet important, avec des discussions sur les risques associés, les exigences de marge, et l'impact sur les frais et les retraits. La question de la couverture des dépôts et les différents mécanismes de garantie (SIPC, FDIC) est également abordée.

Des questions concernant le Brexit, le statut d'investisseur professionnel, la gestion de l'héritage des comptes et l'ouverture d'un PEA auprès d'IB sont également traitées, illustrant l'évolution de la réglementation et de ses implications sur l'utilisation de la plateforme au fil du temps.