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#1 10/01/2014 01h08

Membre (2014)
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Bonjour,

J’aimerais discuter avec vous d’une stratégie de diversification d’actif via le FOREX. (stratégie risquée)

En effet, l’idée étant de procéder à un change EUR/BRL sur le cours spot de 3.25/3.30.

Le montant du solde en BRL serait alors placé en dépot à terme (durée 1mois) à des taux de rémunération entre 5.25 et 8% p.a..

Ce dépot à terme et la différence de rémunération du monétaire entre EUR et BRL permet de couvrir dans le temps le risque de change si le BRL s’affaiblit encore face à l’EUR. (0.2/0.3 par an)

Mon objectif étant de convertir les BRL en EUR dès renforcement de la devise sur le cours de parité de 2.5/2.8.

Ma question est la suivante :

Est ce que l’un d’entre vous à déjà mis en place une stratégie similaire ?

1 / Quel courtier pour des frais de change pas trop élevé (Boursorama EXPERT est à 5 pips)

2 / Comment effectuer le dépôt à terme (quelle banque en ligne de préférence ?)

J’ai conscience que sur les dépôts à terme, les banques brésiliennes seront imbattables. De fait, est il facile d’ouvrir des comptes dans des banques étrangères ?

Je vous remercie par avance pour vos remarques et recommandations.

Mots-clés : forex brl

Mon flow c'est le cash

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#2 10/01/2014 01h48

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Bienvenue ChrisNC !

Cette stratégie présente en effet des risques importants, car rien ne dit que la différence de taux suffira pour couvrir une baisse du BRL. Ce n’est pas une stratégie très originale (voir currency carry trade ici ou en utilisant l’outil de recherche de ce forum (en haut à droite de cette page) avec "carry trade"). Ceux qui empruntaient du YEN pour le placer en AUD ont du se faire plumer il y a peu…. Je ne l’ai jamais utilisée.

Le courtier solide le moins cher est bien souvent IB, mais il n’a pas le BRL (pour moi, ça s’analyse comme "BRL très risqué"). Je pense que vous ne trouverez que du BRL/USD (google vous donnera plein de courtiers, mais pas tous très "sûrs")

Il n’est pas facile d’ouvrir un compte dans des banques étrangère, surtout sans se rendre sur place, ou sans y résider. (Ca va dépendre des pays, et des banques). Encore moins s’il y a des garanties sérieuses pour les clients. Faites attention : il est souvent plus facile de déposer que de retirer des fonds !

J'écris comme "membre" du forum, sauf mention contraire. (parrain Fortuneo: 12356125)

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#3 10/01/2014 07h55

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Tout depend du montant que vous voulez accorder au carry trade versus votre portefeuille

Effectivement les cies de forex ne sont pas toutes fiables..

Par contre une autre stratégie plus facile et plus transparente est d’acheter des obligations tres liquides en BRl avec un coupon eleve et les revendre quand votre target sur la devise est atteint
Ceci se pratique pas mal en Allemagne ou vous avez un choix d’obligations avec un minimum peu eleve par ex la Banco do Brasil 5k de minimum
Banco do Brasil S.A. RB/DL-Med.-Term Nts07(17)Reg.S | A0NZ8Q | US05957PAN69 | Übersicht | boerse-stuttgart.de

Faites une recherche sur Stuttgart, BRL vous y trouverez une centaine d’obligations…

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#4 10/01/2014 08h55

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Je ne vous recommande pas cette stratégie si n’avez aucune expérience sur le Forex. Vous allez vous y brûler les doigts..et votre cash.
concernant le spread, 5 pips sur une exotique est tout à fait normal et n’a aucune importance dans le cadre d’un placement à moyen terme.

A votre place je contacterai plutôt une banque brésilienne installée en france (comme la Banco Do Brasil à paris) pour voir les possibilités de comptes à terme. Mais vous resterez exposé au risque de change…

Mafo

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#5 10/01/2014 09h13

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Bonjour,

Je ne recommande également pas la stratégie… parceque le return au regard de la complexité de mise en oeuvre ne vaut pas le coup !

Vous pouvez avoir du 7-8% en achetant des foncières avec, si un bon point d’entrée est choisi, un risque toutefois non négligeable mais mesuré.

Cdt,

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#6 10/01/2014 12h08

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Oui la mise en oeuvre est complexe…

Mais les foncières ne repondent surement pas au gain souhaite ici…qui est non seulement l’intérêt plus eleve sur le devise …mais en + un gain sur la devise d’approx. 15 a 20 % donc approx 25% a 30%

Je ne conseillerais a personne de le faire …mais c’est fait couramment en utilisant des obligations …
il y en a meme une qui combine euro- Brl directement -

Je verifie laquelle et je vous reviens

C’est la K of W 9.5% echeance 15 decembre 2016, cotee AAA,les intérêts sont payes en euro
2016 ca donne amplement le temps..

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