Ré-intégrer les crédit d'impôts dans la performance de son portefeuille ?

Navy · #1

Bonjour,
Depuis que j’ai créé le portefeuille "Aristocrates du dividende", je reporte mensuellement dans ma feuille google sa valorisation pour connaître sa performance.
Je ne réintègre pas les crédits d’impôts redistribués en fin d’année lié au prélèvement forfaitaire et aux crédits d’impôts US.
Il me semble que beaucoup de gens font la même chose sur le forum mais ne serait-ce pas plus judicieux de les ajouter pour avoir la performance brut du portefeuille ?
Le taux d’imposition étant spécifique à chacun, la base de comparaison me parait plus pertinente en performance brut, chacun pouvant ensuite déduire la performance nette en fonction de sa situation.
Cela me parait d’autant plus important que l’on compare souvent les portefeuilles par rapport à des indices.
La non prise en compte des crédits d’impôts à pour impact de sous évaluer la performance du portefeuille par rapport à l’indice.

Qu’en pensez vous ?

Mots-clés : crédit d'impôt, performance, portefeuille

dangarcia · #2

Navy a écrit :
La non prise en compte des crédits d’impôts à pour impact de sous évaluer la performance du portefeuille par rapport à l’indice.

Qu’en pensez vous ?

Je pense que le calcul exact à la décimale près de la performance de mon portefeuille ne m’apporterait pas grand chose de plus si ce n’est davantage de complexité et donc de source d’erreurs dans le calcul.

Faith · #3

Navy a écrit :
La non prise en compte des crédits d’impôts à pour impact de sous évaluer la performance du portefeuille par rapport à l’indice.

Qu’en pensez vous ?

Avant de choisir un outil, il faut bien cerner l’objectif qu’on poursuit. C’est de cet objectif que découlera l’outil adapté
Dans le cas qui vous concerne:
- pour comparer "objectivement" des rendements => rendement brut
- pour savoir combien votre portefeuille vous rapporte => rendement net
- pour savoir combien votre portefeuille vous rapportera en cas de changement de situation => rendement brut, ou rendement net dans la situation future
- pour comparer vos entreprises avec un indice => rendement brut à comparer avec un indice GR
- pour comparer votre rendement avec un indice => rendement net à comparer avec un indice NR

Bref, à vous de choisir

Ledep · #4

Bonjour,

Dans la continuation de Faith avez-vous déjà fait le calcul banal crédit d’impôts/total portefeuille ou encore total crédit d’impôts/PV.
Pour exemple, dans mon cas cela ferait 0.79% et 4.12%.
Sinon vous pouvez faire un apport de liquidité du montant de votre crédit d’impôts chaque année en revanche ne pas le comptabiliser dans votre bilan comme un apport. Du coup votre portefeuille se valorisant sans intégration de cet apport comme un apport, votre performance calculée l’intégrera !

Navy · #5

Bonjour Dangarcia, Faith et Ledep

Merci pour vos retours.
@Ledep, j’ai fait exactement ce que vous décrivez à savoir un apport de liquidité non enregistré comme un apport.
Mais je vais sans doute ajouter quand même une colonne "crédit d’impôt" à mon tableau ce qui me permettra de calculer la performance nette du portefeuille et ainsi avoir toutes les possibilités de comparaisons décrites par @Faith.

Merci encore et Bonne fin de journée.

Ledep · #6

Bonjour,

Dans ce cas et pour être fair, il faudrait également déduire la taxation (PFU dans plupart des cas) des PV réalisées. Tout cela peut vite devenir casse-tête (entre les durées, les MV imputables), mais je comprends ce soucis du détail, je suis moi-même un apparatchik du détail !

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#1 26/07/2019 10h02

1 #2 26/07/2019 10h16

Navy a écrit :

1 #3 26/07/2019 10h55

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