Cryptos-monnaies : quelles stratégies adoptez-vous ?

Je ne compte pas utiliser de CB. Je veux juste toucher les intérêts, renforcer lors des baisses, prendre des PV lors de hausses.

Ma stratégie sera simple in fine :

Une fois que j’aurai compris tous ces concepts, qui sont quand même compliqués quand on débarque :

10% de mon portefeuille boursier sur les cryptos.

Dès qu’un déséquilibre trop grand apparait (+-15% de mes actifs financiers), prise de PV pour acheter de l’indice (SP500 et Euro50).

Je sais donc quand acheter, quand vendre, mais cet univers est tellement complexe que je veux vraiment y aller calmement.

La première étape étant de choisir le meilleur broker selon mes objectifs

@koldoun

Le "problème" de votre stratégie d’arbitrage crypto/Indices, c’est que vous êtes taxé quand vous transformez vos cryptos en monnaie fiat…

Pierrot31 a écrit :

@koldoun

Le "problème" de votre stratégie d’arbitrage crypto/Indices, c’est que vous êtes taxé quand vous transformez vos cryptos en monnaie fiat…

Pas nécessairement avec des protocoles comme Mirror (sur Terra) qui permettent d’acheter des actions synthétiques sur la blockchain. Je présente juste l’alternative, je ne recommande pas spécialement de faire cela (surtout quand on débarque dans les cryptos).

Bref il faut être assez convaincu par ce genre de protocole… Donc je comprends le raisonnement de transformer des crypto-actifs en actions. Ca paraît plus "tangibles" compte tenu du cadre juridique.

doubletrouble, le 03/01/2022 a écrit :

@koldoun : Personnellement j’ai testé (dans cet ordre) Kraken, Binance et Crypto.com et c’est ce dernier que je préfère, pour les raisons suivantes :

Positif

- c’est tout con, mais Crypto.com est le seul qui me permet de suivre assez simplement le cours de mon portefeuille. J’ai une courbe, un camembert pour mes avoirs, on est loin des écrans austères de Binance avec des PNL dont on ignore la façon dont ils sont calculés

- bons taux d’intérêts pour les dépôts en BTC et ETH : avec la carte Jade, j’ai 6,5% pour BTC et ETH sans aucun effort

- une excellente CB

Négatif

- le point noir, c’est qu’après le premier mois si on utilise l’interface basique pour acheter des crypto avec une CB, il y a 3% de com. Personnellement j’avais profité du premier mois pour acheter au maximum, maintenant j’approvisionne via l’astuce de Corran en passant par Mt Pelerin et le DeFi Wallet. En comparaison, Binance ne prend "que" 1,8% sur les achats CB.

- autre point noir, moins de crypto disponibles ; par exemple on n’y trouve pas IOTA

Pour Binance :

Positif

- vous avez accès à une foultitude de coins

- une API plutôt bien fichue pour du trading automatique

- la BSC est un bon environnement pour la DeFi

Négatif

- l’interface vraiment fouillie, souvent inutilement compliquée

- peu de produits intéressants directement sur la plateforme, il vaut mieux aller sur les différentes plateformes DeFi compatibles BSC

- la carte est nettement moins intéressante que celle de Crypto.com tant au niveau du cashback que de la compatibilité (la première fois j’ai voulu la tester à la boulangerie du coin : échec…)

Pourriez-vous préciser cette astuce via Mt Pelerin et le defi wallet ? Merci

Négatif

- le point noir, c’est qu’après le premier mois si on utilise l’interface basique pour acheter des crypto avec une CB, il y a 3% de com. Personnellement j’avais profité du premier mois pour acheter au maximum, maintenant j’approvisionne via l’astuce de Corran en passant par Mt Pelerin et le DeFi Wallet. En comparaison, Binance ne prend "que" 1,8% sur les achats CB.

Pourquoi tout simplement ne pas faire un virement bancaire ? 0% de frais.

Je me trouve un tempérament assez aventureux sur le marché crypto concernant le réinvestissement de mes plus-values (DeFi sur de nouveaux protocoles prometteurs mais à faible TVL, ICO…), mais je n’aurai pas osé emprunter du stablecoin en mettant en collatéral un token volatile en hausse verticale, a fortiori sur ce montant.

En tout cas, c’est très louable de partager cette expérience qui ne doit pas être sympathique à vivre mais qui servira à beaucoup.

Ce marché, de par ses performances spectaculaires, fait facilement "tourner les têtes". En mai suite à la grosse correction de début de mois je me suis retrouvé à -70ke de drawndown sur mon portefeuille en 10 jours. Expérience douloureuse.

Depuis, j’ai appris à prendre mes profits plus régulièrement et à toujours garder une proportion de stablecoins nettement plus significative que sur les actions (entre 33 et 75% ) pour renforcer lors des baisses ou "simplement" obtenir du rendement sur ces stablecoins. 

Si cela peut vous aider concernant vos déboires actuels, mes pertes ont été intégralement récupérées et mon portfolio a connu un nouvel ATH en fin d’année.

Bonjour.
Apparemment la bonne technique d’emprunt est un swap crypto vers stablecoin pour emprunter le même stablecoin, ce qui évite l’éventualité d’un hiatus de cotation entre deux stables ou un problème d’Oracle, puis un re-swap vers l’actif final.
Plus de frais mais moins de risque de liquidation.
Koldoun, je pense pas qu’il soit possible de faire des emprunts sur binance .

C’est certain, surtout qu’aujourd’hui cela bouge pas mal dans le mauvais sens.

Si mes cryptos étaient encore chez Degiro, j’aurai pris probablement un tout petit peu de Lombard sur le tracker Vaneck BTC.

Est-ce faisable de manière très simple depuis Binance ?

L’autre méthode serait de faire un retrait chez Degiro, et envoyer le même montant sur Binance pour acheter.

C’est ce qui était facile dans ma gestion via tracker, tout était regroupé au même endroit, et beaucoup plus simple à suivre et à mettre en place.

C’est ce que j’ai fait durant 2021 : après mon achat initial, BTC a plongé, j’ai donc pris 3 fois un peu de Lombard pour moyenner à la baisse.

Puis lorsque le BTC est reparti à la hausse, j’ai remboursé le Lombard et acheté des ishares euro 50 et SP500 avec les gains, et ceci à 2 reprises.

Je précise que je fais tout ceci avec modération, mon levier via Lombard a rarement dépassé les 1.3, avec une très large diversification, j’en suis actuellement à 1.1 (ex : pour 1000 euro sur le compte, je suis investit à +-1100 euros)

Vous avez tout dit, si vous passez par un CEX (donc pas du staking mais l’équivalent d’un livret ou compte à terme), votre risque est le risque de contrepartie. Qui est considérable, puisque ces entités ne sont pas régulées et vous n’avez aucune visibilité sur leur capacité à honorer un retrait vers le système financier "normal".
Et comme vos stable ne vous appartiennent plus, ils peuvent aussi être coincés sur la plate-forme

Tout dépend de la demande spot.

Il y a une demande pour emprunter les tokens en question sur des échéances courtes. Donc des gens prêts à payer un premium pour avoir cette exposition dans l’espoir d’un gain rapide.
Les taux que vous voyez à plus longue échéance sont généralement les taux de staking on-chain pour les chains PoS