Cryptos-monnaies : quelles stratégies adoptez-vous ?

Erreur de ma part, je ne sais pas comment supprimer ce message, désolé

Désolé, je ne sais pas comment effacer mon message, j’ai confondu l’apport de liquidité (farming) et ce dont il était en fait question : le lending

Belle montée de l’ecosystème Near/Aurora surtout vu la tendance baissière globale ces derniers jours.

On se trouve plutot bien ici Trisolaris notamment avec la ferme TRI/NEAR.

Bonsoir,

J’ai transféré 50% de mes cryptos en stablecoins. Depuis Novembre, mon portefeuille a perdu 40k€.

Cette volatilité sur 15% de mon portefeuille global commençait à devenir trop stressante.

J’ai encore une 30% d’exposition directe, et 70% en stablecoins. Le tout rapportant ~10%/an en staking.

Donc 2 possibilités:

- je manque une partie du prochain bull run avec le top à 100k$ (ou plus) pour bitcoin

- je limite mes pertes pendant le bear market déjà initié, mais j’ai des stables pour rentrer lorsque le bitcoin sera à  7k$

L’avenir nous le dira…

J.

Sur le nombre de crypto: coinmarket en référence 16803.

Sur la question de la clé: si vous êtes sur un exchange centralisé type coinbase ou crypto.com: non. Si vous êtes sur un Wallet autonome (ledger ou metamask) : oui.

Sur les contreparties je pense qu’en dehors des organisme côtés en bourse il n’y a pas encore obligations réglementaires et prudentielles. Donc j’aurais tendance à dire non.

Le rendement des cryptos et très variable selon ce que vous faites. Moi par exemple je me contente de faire du 10% de earn sur crypto.com en attendant de me mettre à la DeFi. Mais avec ce que j’ai en earn, sur cronaswap j’aurais pu faire du 20% en apportant mes usdt et usdc aux pool associés. Et si j’autofarm les crona de récompense cela peut monter jusqu’à 100% si les crona ne s’effondrent pas.

corran a écrit :

Oui j’ai justement acheté mes Near au point bas du week-end dernier. Pour l’instant en staking "cadeau de nouvel an" sur Binance en attendant de voir quoi en faire

Hmm, quelque chose m’échappe : Quitte à vouloir miser sur $Near, ne serait il pas plus pertinent d’utiliser certaines fermes (par ex, celles que je mentionnais ont un APR proche de 200%) plûtot qu’un simple stacking dont l’APR est certainement beaucoup plus faible ?

doubletrouble, le 14/11/2021 a écrit :

Pour ceux qui comme moi ont accumulé des CRO, mais pas assez pour les placer via l’application (il faut un minimum de 5000 CRO), vous serez peut-être intéressés par le DeFi wallet de Crypto.com.

Je l’ai installé, j’ai importé mon wallet Binance, et j’ai connecté le DeFi wallet à l’app Crypto.com. Cela permet d’y transférer des fonds très facilement via l’app. J’ai viré 1940 CRO vers le DeFi wallet que j’ai staké chez le validateur Crypto.bzh (évidemment) à un taux annuel de 12%.

Attention : il y a une période de 28 jours sans intérêts versés lorsqu’on dénoue le staking.

Bonjour doubletrouble,

Pourtant la page d’aide de crypto.bzh indique que le Défi Wallet Crypto.com ne permet pas d’y déléguer ses CRO.

Bonjour,
J’ai acheté mes premiers CRO la semaine dernière et j’ai testé le cashback de crypto.com . Comme vous j’ai essayé le staking et je me pose également des questions sur les intérêts , les frais. Je vais suivre avec intérêt cette file
Bonne soirée à tous

Sur l’aspect $ELK qui a été abordé il y a quelques posts par Corran, pour info, le token s’envole sur ces derniers jours.

Assez remarquable surtout sur un marché plutôt pas en forme en ce moment.

Elk

Comme nous sommes au début d’une nouvelle année (qui commence mal) je mets à jour ma stratégie d’investissement.

Epargne investie: il me reste 15ke d’épargne fiat investie sur les 35ke investis début 2021.

Valorisation actuelle du portefeuille: 175-180ke ( je n’ai pas refait le compte après la chute du WE). A noter un passage à 80% en stablecoins mi décembre car mes indicateurs techniques montraient un momentum inquiétant.

Objectif d’investissement pour cette année:

- 33% en Bitcoin (crypto leader, la plus décentralisée, la plus sécurisée). Jack Dorsey qui quitte Twitter et qui veut proposer un DEX basé sur Bitcoin (grâce aux dernières évolutions du protocole  Lightning Network et Taproot) pourrait amener de bonnes surprises

-33% en altcoins: trop de projets pour tous les nommer. Mais certaines thématiques peuvent devenir tendance en 2022: social tokens, digital ID, metaverse, DeFi ou NFT sur certains Layer 1 un peu oubliés (Tezos, Velas, Kadena, Cardano), Interopérabilité, ETH 2.0 …

-33% en stablecoins: pour la DeFi (pools de liquidité à 50% en stablecoins ou simple rendement via Anchor, Nexo…). Egalement pour stabiliser un peu le portefuille.

Je suis pour le moment assez loin de cette répartition étant encore à 60% en stablecoins, le marché restant sous le contrôle des vendeurs. 

Le but d’une répartition fixe est de motiver à prendre régulièrement des profits dans les phases de hausse (erreur du printemps 2021) pour réinvestir efficacement lors des baisses (erreur du printemps 2020 et de l’été 2021. En bref, de tenter d’agir à l’inverse de l’émotion du marché.

koldoun, le 07/01/2022 a écrit :

Bonjour,

Comment expliquez-vous que pour certaines cryptos il est plus intéressant de bloquer à court terme plutot qu’à plus long terme?

Comment interpréter ceci?

Merci

Il faut bien comprendre également que les pools de liquidités sont très petits. Certaines sont de l’ordre de quelques centaines de k$, d’autres de quelques millions. Donc il suffit d’un pic de demande sur un pool donné pour que les rendements chutent et inversément en cas de retrait important.
Il ne faut donc jamais regarder un rendement à un instant T sans étudier en parallèle l’ordre de grandeur du pool (par rapport à d’autres pools du même type ailleurs).

Pour ELK (c’est un de mes projets favoris dans la catégorie "nanocap risquée"), les volumes sont très faibles encore (en comparaison à des protocoles plus connus) d’où une phase de rendement élevé.
C’est un projet sérieux, mais cela reste de la DeFi "en construction" (même si la maturité approche).

Certaines pools de liquidité sur des réseaux mineurs (ex:Moonriver) chez ELK sont très petits (il m’est arrivé de détenir presque 10% d’une pool, avec des sommes "raisonnables"; ce qui est totalement impossible chez Curve ou autre mastodontes). Par contre, des rendements de l’ordre de 10% par MOIS sur du stablecoin couplé à ELK avec la protection contre l’impermanent loss, c’est exceptionnel (et ça ne durera pas…).

Je vous conseille également de regarder ce qui se fait chez Beefy, un agrégateur de rendement qui a le vent en poupe (je parle à la fois des pools et du jeton BIFI natif). Tout en gardant bien en tête que gros rendements = gros risques, sachant que la crypto, c’est déjà du gros risque. Il faut juste en avoir conscience et le gérer.

Personnellement, je ne jure que par la diversification (en Bourse) et en crypto, c’est encore davantage le cas. Pour moi, c’est exactement comme d’investir dans des nano (ou micro pour les grosses)caps techno/biopharma. C’est très risqué, surtout avec peu de diversification, mais ça peut être très très rentable.

eric068, le 29/12/2021 a écrit :

Bonsoir,

j’aurais aimé savoir concernant le fait de sécuriser ses cryptos, qu’est-ce qui serait le plus judicieux entre le défi Wallet de crypto.com ou metamask, y a-t-il de différence ? De plus, utilisez-vous un ledger ?

merci

A partir du moment où on veut investir (>1000-10000 €), il ne faut pas se poser de question => ledger (ou un autre hardware coldwallet). Personnellement, je l’utilise avec Metamask pour les ERC et autres réseaux EVM.) C’est une vraie sécurité, ne serait-ce qu’en raison de la validation physique sur la clé, qui permet de relire correctement ce qu’on vient de faire. Ne jamais oublier qu’en crypto, une erreur est souvent IRRECUPERABLE. Tout ce qui est dans un smartphone ou un PC fini par être exposé. Cela peut prendre 1 jour , 1 an, 10 ans, mais il ne faut pas s’étonner d’avoir perdu ce qu’on a accumulé un jour ou l’autre sans coldwallet.
Tous les wallets de CEX comme crypto.com sont "sûrs" dans la mesure où le CEX est capable de rembourser… Bref, je ne laisse que le minimum.
Le staking sur un CEX ou un DEX d’ailleurs, implique de "confier" ses cryptos. Donc, il faut 1. en avoir bien conscience 2. intégrer cela dans le rapport rendement/risque. (3. ne pas mettre une part significative de ses avoirs sur un type de protocole…)
Il faut bien réaliser que contrairement à la finance traditionnelle, il n’y a comme seule garantie le bon vouloir de ceux qui opérent les protocoles pour rembourser "au cas où". Et SI c’est financièrement possible bien sûr !

Pour répondre à la personne qui se demandait s’il n’y avait pas un endroit simple pour stacker des stablecoins sans trop réfléchir, je trouve curieux que personne n’ait cité Just Mining. Boite française ayant donc un PSAN et qui fait du staking/lending de stable USD à 9-10% suivant le moment.
C’est moins que ce qu’on peut obtenir soi même, mais ils sont eux-mêmes diversifiés (cela revient à une sorte d’ETF sur stablecoins) et il y a une option d’autostaking qui réinvesti les intérêts. Franchement, c’est ULTRA simple. Je m’en sers en tant que réserve disponible sans trop réfléchir (même si je stake du stablecoins sur divers protocoles par moi-même). J’en suis tellement satisfait que j’ai mis un lien d’affiliation dans ma signature ci-dessous (ça fera toujours un café payable au Salvador !)

Dernière modification par ThomasAurlant (27/01/2022 16h47)

Débuts au NASDAQ d’un ETF investissant principalement dans les sociétés de mining de bitcoin.

WGMI - Valkyrie Funds

Investment Strategy
The Fund is an actively-managed exchange-traded fund (“ETF”) that will invest at least 80% of its net assets (plus borrowings for investment purposes) in securities of companies that derive at least 50% of their revenue or profits from bitcoin mining operations and/or from providing specialized chips, hardware and software or other services to companies engaged in bitcoin mining.

A noter qu’ils investissent également dans les fournisseurs de composants, donc des boites de semi-conducteurs, CPU, GPU etc.
On peut ainsi voir dans leur holdings du AMD, Nvidia, Samsung, TSM.

Intéressant pour qui ne veut acheter son mineur en direct et s’exposer aussi aux acteurs hardware.

Edit : A deplacer dans le sujet sur les ETF pour investir sur les crypto actifs

Dernière modification par RatRacer (10/02/2022 00h23)

Ce n’est qu’un manquement réglementaire. On sait que la SEC va réguler et ils commencent à le faire. Coinbase et Facebook (Libra) ont stoppé des projets à cause de cela.

Ça ne remet aucunement en cause les arguments de solidité financière avancés sur le forum.
D’ailleurs aucun utilisateur de BlockFi n’a été lésé.

Lâchez un peu votre costume de gendarme financier, vous allez finir par passer pour le père fouettard du forum.