Investissement actions US : quels sont les meilleurs trackers ?

Bonjour,

50% FR (ou €) / 50% US me paraît pertinent.

Le risque associé aux trackers synthétiques ne me paraît pas très élevé, et certains ont le gros avantage d’être éligibles PEA comme le Lyxor S&P 500 (LU0496786574).

Pour du long ou très long terme, et si votre PEA n’est pas plein, cela me semble la meilleure solution : l’AV va vous ponctionner des frais…

Bonsoir,

Tout d’abord merci de vos réponses.

En tenant compte de vos remarques, voici donc ce que je pense faire via le PEA :

20% en titres vifs sur des valeurs du Cac 40 en diversifiant les secteurs
20% en titres vifs sur des valeurs de l’Eurostoxx 50 (hors valeurs française) en diversifiant les secteurs
5% en titres vifs sur des valeurs du Footsie 100 en diversifiant les secteurs

Le reste en trackers éligibles PEA :

10% Pays émergents : Lyxor ETF MSCI EMERGING MARKETS (LEM)
30% USA : Lyxor ETF SP 500 (SP5)
15% USA : Lyxor ETF NASDAQ-100 (UST)

Est-ce que vous voyez des énormités dans ce projet ?

Voyez-vous des trackers qu’il serait plus judicieux de prendre ?

Je pense investir sur 6 mois, à raison de 1/6 chaque mois. La période et la fréquence vous paraissent correctes ou faut-il réduire ?

Merci à vous et bonne soirée.

Dernière modification par francois136 (28/10/2013 20h15)

Merci Fructif, votre post est très encourageant.

Vous faites également bien de me parler des frais pour les actions européennes, je croyais naïvement que c’était compris dans l’abonnement. Est-ce que ces frais sont par ligne ou par ordre ?

Est-ce la même punition pour le tracker luxembourgeois Lyxor ETF SP 500 ?

Merci en tout cas.

Si d’autres membres souhaite émettre un avis, sur ma configuration n’hésitez pas !

Bonne soirée.

francois136 a écrit :

Vous faites également bien de me parler des frais pour les actions européennes, je croyais naïvement que c’était compris dans l’abonnement. Est-ce que ces frais sont par ligne ou par ordre ?

Consultez le guide tarifaire de votre courtier.

Chez Binck la tarification est la même pour toutes les places Euronext : Paris, Amsterdam, Bruxelles et Lisbonne. Je pense que cela doit être le cas pour d’autres courtiers. Certes il serait plus intéressant d’avoir Francfort et Londres à tarif "low cost", mais il y a quelques valeurs intéressantes sur les places Benelux.

J’ai effectivement regardé hier soir le coût et chez fortuneo ce n’est pas donné :



Il semble plus intéressant chez boursorama, binck ou encore bourse direct. Malheureusement, après avoir étudié la possibilité de transférer mon PEA, il y a des frais de 85 euros, mais aussi et surtout, il faut attendre un à deux mois selon le bon vouloir de fortuneo. Je suis donc piégé vu que je compte commencer mes investissements rapidement.

Fructif a écrit :

Ce sont des frais par ordre (achat + vente)

Pour le tracker Lyxor, c’est côté à Paris donc pas de soucis

Par ailleurs, il y a pour les actions européennes hors France, il y a une retenue à la source sur les dividendes différente par pays qui grève la rentabilité (il y a eu plusieurs discussions spécifiques sur ce sujet sur ce forum). Il est donc normal de sur pondérer les valeurs Françaises par rapport au poids dans l’Europe (en plus vous connaissez certainement mieux les entreprises Françaises)

Vous faites bien de l’évoquer. Il semble néanmoins que ce prélèvement à la source soit restitué sous forme de crédit d’impôt :

Impôts - Déclaration de revenus. Dividendes de sociétés : comment les déclarer ? Comment sont-ils imposés ? - L’Express Votre Argent

J’espère simplement que les informations sont transmises automatiquement par le broker aux impôts…

Sinon, d’autres avis sur cette répartition et le choix des trackers ? :

20% en titres vifs sur des valeurs du Cac 40 en diversifiant les secteurs
20% en titres vifs sur des valeurs de l’Eurostoxx 50 (hors valeurs française) en diversifiant les secteurs
5% en titres vifs sur des valeurs du Footsie 100 en diversifiant les secteurs

Le reste en trackers éligibles PEA :

10% Pays émergents : Lyxor ETF MSCI EMERGING MARKETS (LEM)
30% USA : Lyxor ETF SP 500 (SP5)
15% USA : Lyxor ETF NASDAQ-100 (UST)f

Merci et bonne journée.

les frais de transfert sont souvent remboursé chez le courtier qui reçoit le PEA

Fructif a écrit :

Pour le tracker Lyxor, c’est côté à Paris donc pas de soucis

J’ai investi dans le tracker lyxor SP500 et Nasdaq. Je ne comprend pas comment cela se passe si c’est côté à Paris.
J’investi mettons 1000 euros. Ces 1000 euros sont converti en US dollars pour l’investissement du tracker et le jour ou je revend mes parts la conversion monétaire se fait à nouveau?

je ne sais pas si c’est très clair

ha oui donc on réalité investir dans ces trackers n’est pas investir dans du dollars.
A moins d’acheter en titre vif ou dans des tracker directement aux USA via un CTO il n’est donc pas possible dans un PEA de diversifier vraiment au niveau monétaire.

désolé de revenir la dessus. J’essaye de comprendre le mécanisme.

J’ai investi dans le tracker Lyxor ETF S&P500 via mon PEA

je pensais tout content que cela me permettait de me diversifier au niveau monétaire et sur un autre marché que l’Europe.

La réalité est que effectivement je me diversifie hors Europe. Si toute les actions Européenne plongent mon tracker à une chance de reste stable car il est sur le marché US mais par contre si l’Euro présente un problème ou s’apprécie énormément je suis perdant car je n’ai pas investi en dollars.

Bonjour,

si il s’agit justement d’une diversification géographique ET monétaire.
C’est juste que c’est recalculé tous les jours/en continu en €
Si les actions restent au même niveau et que l’€ prend 20% par rapport au $, je peux dire que votre tracker va baisser de l’équivalent
C’est la même chose pour les actions en direct et les fonds

Si vous voulez une diversification géographique et non monétaire, il faut prendre un fonds/tracker hedgé ; ce qui a un coût.

Voila une bonne nouvelle pour vous

Merci Fructif pour cette explication. Vous pensez donc à des produits quanto (donc qui ne sont pas impactés par la variation du change), c’est bien ça ?

edit : quanto, et pas non-quanto, je me sens emmêlé les pinceaux.

Dernière modification par espenlind13 (16/06/2014 17h17)

Bonjour,
Non je pense à des ETF éligibles au PEA :
AMUNDI ETF NASDAQ-100 EUR HEDGED DAILY UCITS ETF
AMUNDI ETF S&P 500 EUR HEDGED DAILY UCITS ETF
…

Mais si vous investissez sur le long terme ca ne vaut plutot pas le coup de se hedger (ca coute  - 0,28% contre 0,15% pour le SP500 par exemple - et vous n’avez pas la diversification monétaire)

D’ailleurs, en allant sur le forum d’amundi, j’ai vu qu’il y a des ETF US en € et en $ ; je n’ai pas trop compris le sens/ dans quel cas ça sert.