Compte-titres : comment effacer une plus-value sur un compte-titres ?

MichelPlatini a écrit :

Je cherche une solution pour faire disparaître cette plus value compte titre. La seule idée que j’ai serait d’acheter un titre à fort potentiel de baisse sur le compte titre - et le même sur un produit financier sur le PEA. (je ne maîtrise pas ce type de produits financiers)

Je ne sais pas si vous réalisez ce que vous dites : vous voulez perdre de l’argent pour payer moins d’impôts ? Je trouve que ça n’a pas de sens.

Si vous avez des revenus que vous pouvez différer (par exemple, si vous faisiez des retraits réguliers sur un contrat d’assurance-vie) vous pouvez jouer dessus, mais c’est à peu près tout. Ne cédez pas aux sirènes de la défiscalisation.

Le mieux est sans doute de réinvestir le maximum de cet argent dans votre PEA, en achetant éventuellement un tracker monde si vous ne voulez pas acheter davantage de sociétés françaises. Il vaut mieux payer des impôts de suite si cela permet de ne plus avoir à en payer dans le futur !

Dans ce cas ce n’est pas bien compliqué, vous achetez un tracker CAC 40 et un tracker inverse (type BX4). Attention, les leviers peuvent être différents, renseignez-vous bien auparavant.

Mais que se passera-t-il si le CAC 40 évolue dans le sens inverse de votre anticipation ?

Pensez bien que l’argent perdu dans le PEA ne pourra pas être "remplacé". Lorsque vous faites un versement de 10000 € sur votre PEA cela se décompte du montant maximum que vous pouvez y verser.

Un suggestion : vous achetez (sur le compte titre) un tracker et le tracker inverse (ou une action sur un CTO, et faites une VAD de la même sur un autre compte titre, mais il faut pouvoir VaD….) et vous faites un vendu-rachat de celui qui aura baissé, chaque fois que la baisse est importante, éventuellement plusieurs fois, avant la fin de l’année.
Attention aux inconvénients et limites de ce genre de stratégie :
   - les frais vont vous pénaliser
   - vous ne faites que repousser la plus-value pour plus tard (pour la "transférer" dans un PEA, il faudrait deviner quel titre va monter)
   - le tracker inverse ne se comporte pas parfaitement comme l’inverse, donc risque que la somme des 2 tracker génère une perte.

Autre suggestion, moins efficace mais moins aléatoire : vous investissez normalement sur le compte titre (comme si vous n’aviez pas de PV à purger), mais faites un vendu-acheté à chaque fois qu’une ligne est en moins-value de plus de X% ou Y k€.

Note : Certaines idées proposées ne marchent pas, par exemple celle avec des CFD, car les pertes sur CFD ne vont pas compenser (fiscalement) les plus-values sur actions. Idem pour des stratégie avec des options.