LOGICIEL - xlsAsset : suivre son patrimoine et sa performance

Imidazox a écrit :

Pour la partie trésorerie des portefeuilles boursiers, j’aurais comme vous opté pour une intégration à la partie Monetaire celle qui concerne un CTO. En revanche, les liquidités d’un PEA n’ayant pas vocation à quitter ce dernier, j’aurais tendence à les implémenter à la partie Actions.

Stricto-sensu, même si elle n’a pas une disponibilité immédiate, la trésorerie dans le PEA reste de la trésorerie en terme de classe d’actifs, donc j’aurais quand même tendance à la mettre dans la section "Monétaire ou assimilé".

koldoun a écrit :

Dans "exotique" j’ai inscrit le montant sur mon compte Forex-CFD.

Oui !

koldoun a écrit :

Par exemple, ce mois-ci j’ai transféré mes PV vers mon compte titres.

Dans xls.Portfolio, j’ai indiqué cette somme dans les valeurs de parts, dans la colonne "entrées-sorties", mais dans xls.Asset, je ne dois pas le faire au niveau de la feuille "Evolution", puisqu’il s’agit d’un mouvement entre actifs, est-ce bien cela?

Exactement !

koldoun a écrit :

Imaginons un portefeuille actions valorisé 2000 euros.

Sur ces 2000 euros, 500 sont issus d’un crédit Lombard.

J’indique donc 2000 euros dans mes actifs, et 500 euros dans le passif?

Ai-je bien compris le principe?

Vous avez parfaitement compris !

Motus a écrit :

- dans le manuel, vous conseillez d’inscrire les dettes + les intérêts; je ne partage pas votre point de vue sur ce point. Pourquoi inclure les intérêts au passif ?

Effectivement, cela se discute !

Motus a écrit :

- pour la répartition, je raisonne personnellement en net et non en brut. (l’outil s’y prête tres bien, il faut juste entrer les montants en net dans la colonne de gauche et ignorer le pavé dette).

Je pense que c’est une erreur…

Si vous avez 100 000 € d’immobilier et 90 000 € d’emprunt hypothécaire, en net, votre exposition n’est que de 10 000 € et si l’immobilier baisse de 10%, vous ne "perdez" que "1000 €" avec votre raisonnement. Alors que dans la réalité, c’est bien 10 000 € que vous avez "perdu".

Bonjour,

Petite question sur la répartition dans XlsAsset.

L’inclusion des foncières cotées dans la section Immobilier au lieu de la section Action relève-t-elle avant tout d’un choix personnel ? Ou est-ce que ces valeurs sont décorrélées des indices nationaux au point de les séparer des actions ?

Merci

Voilà, Motus a bien expliqué la chose.

Voyez également les sections "Volatilité du cours" et "Puissance de diversification", pages 39 à 53 du livre Investir dans les foncières cotées.

koldoun a écrit :

1 - j’ai un montant de 1000 dans les emprunts, que je comble avec 1000 euros de Pv de mes actions.
Je déduis de 1000 mes actions, je déduis également de 1000 mon passif, et je n’ajoute rien dans "entrée/sortie" pour l’évolution. Est-ce ok?

Exactement.

koldoun a écrit :

2 - via une prime du boulot, je comble un emprunt de 1000 euros. Je déduis de 1000 mon passif, et dans la colonne "entrée/sortie" de l’évolution, j’indique 1000.
est-ce correct?

Oui !

koldoun a écrit :

considérer que cet argent est une sorte de rendement produit par un actif, et donc ne pas l’ajouter dans cette colonne?

Oui !

Je réfléchis tout seul, mais finalement je me dis que je devrais mettre en apport seulement le CAPITAL REMBOURSE sans les intérêts qui eux sortent de mon compte courant mais n’apparaissent pas dans mon actif…

Qu’en pensez vous?

Bonjour,

J’utilise XlsAsset pour suivre l’évolution de mon patrimoine.

Un nouvel élément soulève des questions pour moi.

En effet je viens d’acquérir des parts de SCPI à crédit, j’ai bien mis la valeur des parts dans actifs et le montant restant à rembourser dans la colonne passifs qui elle diminue tous les mois.

Pour faire simple je touche 300 € mensuel de loyer et paye 400 € de crédit.

Comment dois je reporter ces sommes vis à vis des entrée/sortie.

Dois je reporter +400 € tous les mois sachant que les 300 € de loyer sont produits par le rendement ?

Merci du coup de main, je sèche un peu pour le moment.

Bonjour,

Je découvre XlsAsset à la lecture de cette file, mais impossible de le télécharger, mon navigateur ne trouve pas la page.
N’est-il plus disponible?

Je viens de lire le manuel d’utilisation XlsAsset et de tester le fichier Excel.

1/ Premièrement : la version 1.2a est-elle la dernière version ?

2/ Dans l’onglet Patrimoine, il y a 7 lignes vertes sous chaque catégorie (Actions ou assimilés, Immobilier ou assimilé, etc.) : comment ajouter des lignes quand on a plus de 7 éléments à lister sous une même catégorie ?
L’option Insertion d’Excel est grisée.

3/ Comment prendre en compte dans ce fichier une Assurance Vie du type Yomoni ou Wesave :
a - qui contient des actions, obligations sécurisés, des obligations risquées,
b - réparties dans différentes régions (et donc devises ? Ou doit-on considérer que le contrat étant en euros, peu importe sa diversification géographique ?),
c - mais aussi des matières premières, et peut-être arbitrée tous les mois ? 

4/ Page 6 du manuel d’utilisation, il est proposé 2 modes pour lister les Actions et assimilés :
a - par enveloppe fiscale (Binck, Bourse Direct, IB…)
b - par devises (Actions EUR, Actions USD;..).
J’ai bien entendu une préférence pour 4/a dans la mesure où elle permet de visualiser les montants hébergés par chaque courtier/banque et donc de prendre en compte les garanties de dépôts. Par ailleurs, elle semble plus logique par rapport aux opérations hebdomadaires qui visent à se rendre sur le site de chacun de ces courtiers.
C’est d’ailleurs le mode d’organisation défaut proposé par l’IH quand on ouvre le fichier XLS pour la première fois.
Dans ce cas, comment faire alors le lien avec xlsPortfolio ? Le manuel explique comment faire le lien uniquement si on choisit un classement par enveloppe fiscal.

5/ Notamment dans la colonne B de la feuille Patrimoine, j’ai des noms à rallonge pour certaines cases vertes. Comment redimensionner la colonne ou les cases correspondantes ?

6/ REPARTIR EPARGNE :  il serait judicieux de proposer le montant à répartir par chaque classe d’actifs.
Il faut le recalculer à la main.
Par exemple, si j’ai un montant à répartir de 2000 EUR, combien dois-je effectivement investir en Actions, en Obligations etc.
L’écart précise le montant total qu’il reste à investir pour atteindre la cible, mais pas la part à investir (par exemple, 10% = 200 EUR) par rapport au montant total à investir (dans notre exemple 2000 EUR) ?

7/ Sur la feuille EVOLUTION, "Valeur de la part" : je ne comprends pas ce que c’est ?

Voici, en réponse à votre MP, le lien vers la file en question.

Calcul rentabilité du portefeuille.

Pour les recherches dans le site il y a une fenêtre "recherche"tout en haut à droite qui permet des recherches approfondies.

Bonnes recherches.

Bonjour debcos,

Xlsassets permet de suivre ses actifs nets de dettes, comme le bilan d’une entreprise.

Oui vous pouvez enregistrer la valeur estimée de votre maison et de votre terrain ce sont des actifs.

Par contre les loyers sont les revenus de vos actifs, xlsassets n’a pas pour but de suivre des revenus (ni des charges comme l’IFI). Pour finir l’analogie avec l’entreprise ce serait le compte de résultat qui permettrait de suivre vos revenus et charges.

Bonjour, oui, lorsque vous placez une partie de vos loyer sur des supports, vous pouvez modifier la valeur du support dans le fichier Excel, et cela modifiera votre répartition patrimoniale.
Le but étant d’avoir une vision en pourcentage et non en euro pour définir une stratégie d’allocation d’actif en fonction de votre profil.
C’est ce que fait votre banquier en général. Là, ca vous permet de le faire avant d’aller le voir pour pouvoir réfléchir "à tête reposée", et ne plus dépendre de lui.

À noter:

Les loyers/dividendes  perçus sont le fruit de votre investissement. Ils ne constituent pas un "apport" à votre patrimoine. C’est du gain, de la performance annuelle.

Si vous les reinvestissez il n’y a pas à entrer la valeur en apport, mais notez la valeur de votre investissement dans la partie dédiée.
Si vous les consommez c’est un "retrait" (apport négatif). Sinon cela sera comptabilisé comme une perte en valeur de part en terme de performance.

Enfin, si votre prêt n’est pas autofinancé, vous apportez chaque mensualité à votre patrimoine. Il faut donc bien les indiquer sous forme d’apport sinon votre perf est négative (à vous de voir si vous comptez la mensualité globale ou seulement le remboursement de capital).