CFD : utiliser les CFD pour investir en actions ?

Une remarque : l’aspect mis en avant (et évalué en détail), à savoir un dividende net de 272USD vs 60USD me semble vraiment un "détail" à côté du fait que toute hausse ou baisse de l’action aura un impact multiplié par 10.  Ce calcul aurait plus d’intérêt, s’il était fait à risque équivalent, c’est à dire si on comparait l’acquisition de 100 CFD vs 100 actions (ou 1000 CFD vs 1000 actions).

Est-il plus approprié de limiter ses prises de position par le montant qu’on veut exposer au marché (en choisissant la limitation), ou par la trésorerie dont on dispose (en subissant la limitation) ?

Je n’utilise pas les CFD, n’ayant jamais creusé le sujet, n’étant pas sur d’avoir assez identifié les implications, et n’ayant pas vraiment besoin d’un levier supplémentaire (+ n’étant pas disposé à payer pour ce levier), la valeur de mon portefeuille variant déjà assez souvent de qqs semaines/mois de mes revenus en une seule journée. Mais je reste curieux.

Le 20 Janvier 2014 voyant la volatilité, j’ai décidé d’en profiter.
J’ai commencé a faire un peu de trading sur le titre APPLE.
je me suis amusé pendant 3 heures et j’ai généré un profit d’un peu plus de 1500 USD.

Pour ceux qui sont intéressés je vais partager avec vous mon activité de cette matinée.
Je génère rarement autant de transactions --- en général jamais plus d’une dizaine de transactions sur la même valeur. Mais c’est le marché qui fait que --- je m’engage ou pas.

J’ai commencé quelques minutes après l’ouverture de Wall Street a 7:47 am N.Y. time, et je me suis arrêté
a 10:45 am
le Compte CFD est un compte IB United Kingdom

CFD = Contract For Difference

Les CFD sont des instruments financiers qui permettent de se positionner sur un titre en immobilisant que 10% de la valeur du titre.
Mon encours maximum n’a pas dépassé 38 K USD

Je "m’amuse" souvent avec les CFD,  mais uniquement sur des valeurs que je possède en portefeuille, et rarement avec un effet de levier supérieur a 10.

Voici le tableau excel que je renseigne au fur et a mesure de mes exécutions et qui me sert aussi pour savoir où j’en suis.



Lorsque j’ai fini, je réorganise ce tableau excel en groupant tous les achats et toutes les ventes; ce qui me permet ensuite de comparer avec le relevé de compte que me fournit  IB (environ 6 a 8 heures après la clôture de Wall Street).

Ce n’est pas une incitation a faire de même --- seulement pour montrer que ça existe.

Voici le relevé définitif, fourni par le broker en fin de journée.



Et les chiffres tombent justes ;-)

Dernière modification par Miguel (29/01/2015 23h24)

Gore,

Vous avez sûrement raison dans vos calculs.
N’habitant pas en France --- le PEA n’aucune raison d’exister pour moi.
Mes revenus sont soumis a des prélèvements fiscaux moins douloureux que ceux qui sévissent en France.

Dans mon cas, gagner de l’argent est le cadet de mes soucis --- l’idée étant de faire ce qui me plait
et d’en jouir  ---  d’autres jouent au foot (Fifa) sur leur tablette --- certains jouent au millionaire sur Face Book --- moi je me fais plaisir en "jouant" au trader sur des titres de choix et de qualité.

Je pars du principe "do what you like to do, and the money will come" --- j’ai toujours fonctionné ainsi et je ne m’en prive pas.

Je paie aussi des impôts, mais c’est limité a 10% sur les revenus de valeurs mobilières US. 

Sur les revenus d’intérêts, Comptes a Terme par exemple, il y a un taux de 0.60% sur les placements en CAT dans mon pays (un placement qui génère 1% ne rapporte que 0.40% et un placement a 3.05% laisse 2.45% net). Et si les taux montaient a 7 % ça rapporterait 6.40% net.
Tout ceci est calculé sur la période et non sur l’année.
Ici, au Mexique les taux sont a 3% actuellement, mais le risque de change est élevé --- quoique ces derniers temps, le risque de change sur l’euro, était important aussi --- on a vu.

Sur les dividendes d’actions américaines, compte tenu des conventions fiscales, entre mon pays de résidence et les Etats Unis, ce taux est de 10% ---
C’est nettement moins que ce que je paierai sur des dividendes de valeurs françaises; 30% --- en fait le taux officiel est 15%, convention fiscale France Mexique, mais pour cela il faut avoir les actions chez un intermédiaire en France, et encore moins que si j’habitais la France,  où en tant que résident français je serai amené aussi a payer les cotisations fiscales de 15% sur les dividendes.
Ce que je paie déjà (cotisations fiscales) sur mes revenus locatifs en France, en plus des 20% d’impôts forfaitaires (sans abattement).

Par ailleurs, les commissions que je paie, chez IB, sur les achats et les ventes sont dérisoires.
Vos avez peut être remarqué sur le relevé final le total des commissions décaissées est de US $ 88.59

Chez un broker français ou européen ce montant la,  aurait été a peine suffisant pour couvrir
la commission d’un achat  et partiellement la revente de cet achat.

Ne vivant pas en France, ma fiscalité et nettement moins pénalisante que celle que vous subissez dans l’hexagone.

Vous comprendrez aussi que je n’ai pas de PEA, et que je n’utilise pas les marges.
Lorsque je vois que je risque d’être collé avec un CFD, je vends avant clôture et le cas échéant j’achète le sous-jacent.
J’évite d’utiliser des fonds dont je ne dispose pas.

Chaque situation est différente --- ce qui engendre donc des solutions différentes.

Je ne suis pas toujours gagnant, il m’arrive aussi de perdre. Ainsi va la vie.

A l’attention de Ratpack

Ratpack a écrit :

J’ai cru comprendre que Miguel utilisait cette stratégie (Nouveau venu : par où commencer ? … 719#p51719).

Je viens de voir aujourd’hui votre commentaire --- C’était il y a deux ans lorsque je débutais avec IB,
Maintenant que j’ai un peu plus d’expérience, je ne me positionne plus sur les sous-jacents soumis a la TTF.

Dernière modification par Miguel (30/01/2015 01h47)