Conseil patrimonial : notaire, avocat fiscaliste ou conseiller en gestion de patrimoine ?

franck21 · #1

Bonjour,

Ayant des liquidités et une sarl avec des liquidités je m’interroge sur les possibilités d’optimisation pour la fois maîtriser l’imposition et développer le patrimoine.
En regardant les discussions sur le forum, je me pose la question de savoir s’il vaut mieux discuter avec un notaire ou un avocat fiscaliste ?
Merci de votre retour d’expérience

Message édité par l’équipe de modération (11/06/2016 12h35) :
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Mots-clés : investissement, notaire, patrimoine

Jeff33 · #2

Bonjour,

Et pourquoi pas un CGPI ?

GoodbyLenine · #3

A mon avis, il vaut mieux en discuter avec un (ou des) professionnels compétents (dans le domaine dans lequel vous avez besoin de conseils et d’informations) et avec qui vous arrivez à établir une relation de confiance, sans trop vous préoccuper du fait qu’il(s) soi(en)t pour le moment (car ça pourra changer au cours de sa carrière) "notaire" ou "avocat" (ou autre chose, par ex ingénieur patrimonial, CGP, expert-comptable, banquier,…).

C’est sans doute la profession de CGP qui correspond le mieux à votre besoin, car ce sont normalement des généralistes de la gestion du patrimoine, qui s’appuient ensuite au besoin sur un spécialiste d’un domaine donné. Évitez toutefois les "vendeurs de produits", et acceptez de payer des honoraires (au lieu d’avoir un prestataire uniquement rémunéré en commission sur les produits qu’il vous fera souscrire).

Vous devriez aussi lire Devenir son propre Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

salaze · #4

Bonjour,

Quelques soit le conseiller choisi (notaire, avocat, CGPI….), ce qui importe est d’avoir un vrai professionnel qui connait son métier et qui soit rigoureux.

Malheureusement, je suis actuellement en procès avec un notaire, qui lors d’une acquisition immobilière, n’a pas fait son travail de conseil et d’expertise convenablement. Pourtant, il n’y avait rien d’exceptionnel dans le type de transaction, mais ses erreurs d’inattention ont eu des répercussions financières sur mon achat.

En faisant le tour des avocats, pour me défendre dans ce dossier, là encore, j’ai pu constater l’amateurisme et le manque de connaissances professionnelles de certains, bien que j’avais sélectionné des spécialistes de ce type de litige.

Enfin, pour les CGP, j’ai eu l’occasion d’en consulter quelques uns. Tous ne se valent pas, entre les commerciaux avides des commissions qu’ils sont susceptibles de tirer des produits qu’ils essaient de refourguer au premier pigeon venu et ceux qui prennent le temps d’évaluer votre situation et vos objectifs, afin de proposer des stratégies adaptées.

Bref, comme dans toutes professions, il y a les compétents et les autres. C’est souvent avec l’expérience et le bouche à oreille que l’on arrive à faire le tri.

Guen84 · #5

Bonjour,

Désolé de déterrer ce topic (mais au moins ça prouve que j’ai cherché la réponse, n’est ce pas ?).

Je me pose la même question que l’auteur.

Je suis en indivision suite a une succession sur un patrimoine de 800-900k majoritairement immobilier.

Nous souhaitons faire un audit patrimonial afin de dégager les meilleurs stratégies selon nos objectifs et nos besoins.

J’ai du mal à comprendre qui est le mieux placer pour nous conseiller.

Au premier abord vient le CGPI, mais va t-il aller réellement dans notre intérêt et pas dans le sien ?
Quid de l’expert comptable, l’avocat fiscaliste ou même le notaire ?

Comme il est probable qu’il y a montage sociétaire dans l’optique d’optimiser la transmission du patrimoine et bien entendu aussi la fiscalité, lequel d’entre eux sera le plus à même de nous renseigner ?

Nous voulons bien entendu payer des honoraires en échange d’un audit patrimonial totalement indépendant et surtout compétent.

En avez-vous à nous conseiller ?

cat · #6

Guen84, je pense qu’un CGP pourra vous faire un audit patrimonial adapté. Si vous vous mettez d’accord sur des honoraires adaptés à la complexité du dossier, il n’a pas de raison de vouloir vous vendre à toute force certains produits sur lequel il est rémunéré.
Il y a quelques CGP de bon conseil qui traînent sur ce forum, vous pouvez peut-être prendre contact avec l’un d’eux.

Remarque : avec les quelques informations vues sur votre profil, je ne serai pas aussi catégorique sur la nécessité de faire un montage sociétaire (mais un bon CGP avec des infos complètes saura vous éclairer sur le sujet).

Bien à vous,
cat

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