LOGICIEL - xlsAsset : suivre son patrimoine et sa performance

InvestisseurHeureux · #1

Pour ceux qui suivent mes reporting mensuels et qui utilisent aussi l’application xlsPortfolio, il manque à l’application la répartition de l’allocation stratégique.

Le fait est que j’utilisais une 2e feuille Excel pour ça. Suite à plusieurs demandes, je l’ai packagé et j’ai appelé ça XlsAsset pour faire joli. :-)

A l’inverse d’xlsPortfolio, je ne peux pas télécharger les valeurs de vos SCPI ou de vos livrets, etc donc la saisie est manuelle.

TELECHARGER XLSASSET POUR EXCEL

Mais la feuille Excel permet de structurer la saisie :

J’ai aussi ajouté une petite fonction qui aide à répartir son épargne mensuelle pour s’approcher de son allocation cible, exactement comme décrit dans mon livre :

Vous pouvez aussi stocker l’historique de l’évolution de votre patrimoine, exactement comme je le fais chaque mois (la capture d’écran est un exemple non réel) :

Comme c’est très simple techniquement par rapport à xlsPortfolio, le fichier est gratuit :

TELECHARGER XLSASSET POUR EXCEL

Si vous souhaitez que j’ajoute des choses, n’hésitez pas à me le faire savoir.

Mots-clés : xlsasset

Crown · #2

Merci beaucoup à Philippe de mettre a disposition ce fichier qui permet de faire un suivi "patrimonial" bien pratique. J’en avais bricolé un mais …. moins fonctionnel…..

Je me permets une remarque par rapport à l’évolution du patrimoine : ne serait il pas utile de prévoir quelque part une possibilité de prendre en compte des emprunts, ou des dettes ou un prévisionnel impots, voire une situation négative de la liquidité du compte titre (cela m’est arrivé en ayant acheté des titres puis en parallèle tester un peu de VAD via des CFDs). Ceci n’est bien sur qu’une suggestion.

En tout cas merci encore.

InvestisseurHeureux · #3

Crown a écrit :
ne serait il pas utile de prévoir quelque part une possibilité de prendre en compte des emprunts, ou des dettes ou un prévisionnel impots, voire une situation négative de la liquidité du compte titre (cela m’est arrivé en ayant acheté des titres puis en parallèle tester un peu de VAD via des CFDs).

En fait c’est déjà possible, car il suffit d’entrer un montant négatif sur une ligne donnée.

Je ne mets dans la feuille Excel que mon patrimoine "réel", et j’exclus mes comptes courants ou le compte que j’utilise pour provisionner mes impôts ou prévenir une période de "chômage". On peut considérer ça comme du hors-bilan. ;-) Je vous invite à faire pareil, sinon c’est trompeur.

Au niveau du crédit, Spiny m’a fait la remarque aussi. Et d’ailleurs cela pose une question intéressante :

Faut-il considérer dans son allocation stratégique l’immobilier net de dettes ou l’immobilier hors dettes ?

=> D’un point de vue patrimonial, c’est logique de le considérer net de dettes.

=> Mais du point de vue de la gestion des risque et diversification, il faut le considérer hors dettes.

A vous de voir comment vous le rentrez dans la feuille Excel. :-)

Crown · #4

Merci de votre réponse.

J’ai testé votre feuille excel grandeur nature et je me permettrais 3 remarques qui à mes yeux la rendrait parfaite:
1) serait il possible d’avoir le fichier ouvert afin de pouvoir, si besoin, ajouter des lignes au sein de chaque actif ?
2) Pour rendre la feuille plus universelle il serait je pense utile de pouvoir ajouter des actifs exotiques (art, vin, montre, etc…..comme vous l’évoquez par ailleurs). Le plus simple serait probablement de simplement ajouter un actif "AUTRE" qui permettrait d’y loger ces différents actifs exotiques.
3) Je me permets de revenir sur l’’évolution du patrimoine (autant je vous suis sur l’aspect allocation stratégique, autant je trouve dommage de ne pas avoir en paralléle comme toutes les informations sont rentrées l’évolution du patrimoine nette d’emprunt).
Pour ne pas faire trop compliqué serait il envisageable
- dans le feuillet "Actifs" de simplement rajouter une ligne "Emprunts, Dettes ou assimilés", ligne qui ne modifierait en rien l’allocation stratégique.
- ne pas modifier le feuillet "évolution" mais rajouter un feuillet "évolution nette" qui serait donc identique au feuillet "évolution" excepté la prise en compte de l’information rentrée sur la ligne "Emprunts…".

Voila, voilou.

Merci +++

Ulysse · #5

J’aimerais beaucoup également pouvoir me servir d’une 5ème catégorie "autre" qu’on pourrait nommer et remplir comme on le voudrait.

J’ai tenté de le faire car j’ai un actif important qui ne rentre dans aucune des 4 catégories classiques et ça me fausse mon joli camembert de répartition du coup

Que des bonnes idées chez Crown, si vous avez le courage et le temps Philippe ce serait parfait !

InvestisseurHeureux · #6

Je vais m’en occuper. J’avais fait exprès de faire une version minimaliste pour "tester" si vous étiez intéressés.

InvestisseurHeureux · #7

Crown a écrit :
2) Pour rendre la feuille plus universelle il serait je pense utile de pouvoir ajouter des actifs exotiques (art, vin, montre, etc…..comme vous l’évoquez par ailleurs). Le plus simple serait probablement de simplement ajouter un actif "AUTRE" qui permettrait d’y loger ces différents actifs exotiques.
3) Je me permets de revenir sur l’’évolution du patrimoine (autant je vous suis sur l’aspect allocation stratégique, autant je trouve dommage de ne pas avoir en paralléle comme toutes les informations sont rentrées l’évolution du patrimoine nette d’emprunt).
Pour ne pas faire trop compliqué serait il envisageable
- dans le feuillet "Actifs" de simplement rajouter une ligne "Emprunts, Dettes ou assimilés", ligne qui ne modifierait en rien l’allocation stratégique.
- ne pas modifier le feuillet "évolution" mais rajouter un feuillet "évolution nette" qui serait donc identique au feuillet "évolution" excepté la prise en compte de l’information rentrée sur la ligne "Emprunts…".

J’ai mis à jour le fichier en tenant compte de vos remarques sauf oubli ! :-)
https://www.investisseurs-heureux.fr/im … sAsset.xls

Crown a écrit :
1) serait il possible d’avoir le fichier ouvert afin de pouvoir, si besoin, ajouter des lignes au sein de chaque actif ?

Pour être honnête, je préfères pas. Si je l’avais fait, vous auriez bidouillé le fichier et personne n’aurait profité de vos remarques. Là avec un fichier fermé, j’écoute les suggestions et on progresse par itération pour améliorer le fichier pour tout le monde.

Ulysse · #8

Quelle vitesse je n’attendais pas pouvoir récuperer les deux fichiers .xls mis à jour avec toutes nos remarques dès aujourd’hui.

Merci c’est vraiment appréciable, le fichier est vraiment très bien avec les derniers ajouts

Crown · #9

Merci beaucoup. Vous allez me maudire mais n’y aurait il pas un petit bug dans l’exécution de la macro du feuillet "Evolution" ? Quand je la teste un message d’"erreur exécution" apparait et si on met une date du genre 2014 le graphique ne prend pas cette date en compte.

Il est par ailleurs juste un petit peu dommage qu’on ne puisse pas modifier ou supprimer le nombre de lignes au sein de chaque actif (j’ai perso plus de lignes de supports monétaires différents que d’actions en différentes monnaies).
Et ultime commentaire pour moi (si, si promis c’est mon dernier…..avant peut être le prochain) j’aurai trouvé pas mal de pouvoir modifier les titres des actifs et passifs (personnellement il y a des dettes et impots exceptionnels que j’ai souhaité mettre dans la colonne "emprunt"), mais ceci est un véritable détail.

Merci encore

Sky · #10

Trés bien ce XlsAsset, assez similaire au fichier excel ’maison’ que j’utilise depuis 2005, je n’ai eu qu’à faire un copier/coller … super !
Avec votre système de revalorisation de la part, le votre est beaucoup mieux :p
Bravo pour cet outil et surtout grand merci à vous pour tout ce que vous faites et que vous partagez.

J’abonde aussi dans le sens de Crown sur le nombre de lignes par classe d’actifs, car il suffit d’être associé dans quelques SCI, SCPI, un peu d’immo en direct, quelques comptes courants d’associés et hop on a vite atteint les 10-15 lignes, idem avec quelques souscriptions au capital de plusieurs sarl, des comptes courants d’associés, un PEA, un PEE, des FIP/FCPi (et oui avant de vous connaître j’étais un pigeon), un ou deux CTO, du nominatif et hop il faut 14 lignes … même pour un petit patrimoine.

D’autre part, ce serait bienvenue qu’il y ait entre les colonnes B et C de l’onglet ’actifs’ des cellules dispo afin d’y insérer des liens vers les sites des courtiers/banques etc ; c’est très pratique et ça limite le nombre de clics lors des mises à jour; et pendant qu’on y est, autant ajouter aussi une colonne pour inscrire les logins et mots de passe.

Onglet ’actifs’ pourquoi la ligne 4 est si haute ?
Je propose de renommer l’encart ’Emprunts’ en ’Dettes’
Je propose également de mettre une décimale à tous les % des répartitions, non seulement il y en a certainement un qui a choisi une cible 7,5% monétaire & 7,5% pièces d’or (genre moi) mais en plus ça resterai cohérent avec le reporting de xlsPortfolioManager et c’est en effet ce que l’on rencontre le plus souvent.

le calcul du TRI ne fonctionne pas et m’indique #NOM?

Crown a écrit :
si on met une date du genre 2014 le graphique ne prend pas cette date en compte

Sous Windows (Sous Mac je ne sais pas) : Clic droit sur l’axe des abscisses --> sélectionner ’Mise en forme de l’axe…’ --> Options d’axe/maximum choisir ’Automatique’.

Heu la résidence principale doit être intégrée dans l’allocation cible ?
j’avais pourtant compris le contraire sur ces deux sujets :
Quel pourcentage de son patrimoine consacrer à l’immobilier ?
Résidence principale : acheter ou louer ?

Si j’ai mon nombre de lignes, j’utiliserai dorénavant votre outil en complément de votre excellent xlsPortfolioManager sur lequel je reviendrai lorsque ma courbe aura un peu plus que 2 segments. Merci encore.

Ulysse · #11

Même problème concernant le TRI ainsi que le message d’erreur dans la partie évolution évoqué par Crown.

InvestisseurHeureux · #12

Sky a écrit :
Heu la résidence principale doit être intégrée dans l’allocation cible ?
j’avais pourtant compris le contraire sur ces deux sujets :
Quel pourcentage de son patrimoine consacrer à l’immobilier ?
Résidence principale : acheter ou louer ?
Il n’y a pas de réponse claire. Vous faites comme vous voulez. :-)

Pour les autres remarques et le bug (voilà ce que c’est quand on livre trop vite !) je traiterai la semaine prochaine. :-)

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1 #1 08/02/2011 12h05

Crown a écrit :

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1 #12 11/02/2011 11h45

Sky a écrit :

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Crown a écrit :

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1 #14 11/02/2011 19h34

InvestisseurHeureux a écrit :

Excel documentation a écrit :

Ce matin 11h45 InvestisseurHeureux a écrit :

EXCEL Documentation a écrit :

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