Logiciel de comptabilité personnelle : quel logiciel pour sa comptabilité ?

Dark · #76

Notons que Money pourrait revenir dans la suite Office en étant directement intégré à Excel:

01net a écrit :
Vous vous rappelez de Money, le célèbre gestionnaire de budget de Microsoft ? Redmond le ressuscite avec cette nouvelle suite logicielle. Il sera désormais intégré à Excel, et permettra de gérer votre compte par le biais d’un plug-in pour le tableur.
La grande nouveauté, c’est que Money pour Excel sera en mesure de récupérer les données de transaction auprès de votre banque pour vous aider à mieux gérer vos finances. La fonction n’est cependant prévue que pour les Etats-Unis, dans un premier temps.

Office 365 devient Microsoft 365 et enrichit son offre par abonnement

Shagrath · #77

Super_Pognon a écrit :
Ici, toujours sur Money.
Presque 20 ans de dépenses. Je suis probablement un maniaque du détail. Sans compter la multitude de comptes partout.

Pareil pour moi, mais Money depuis seulement… 17 ans (voir mon message de 2012 sur cette file) ! lol

Super_Pognon a écrit :
Il manque bien sur la mise à jour automatique.

Oui mais de mon côté je peux télécharger un fichier depuis le site Web de ma banque ce qui évite la saisie des opérations. Ce n’est certes pas automatique mais 3 clics de souris et mes comptes sont mis à jour dans Money…

jeamb · #78

J’utilise également money depuis une quinzaine d’annees environ et j’en suis satisfait même si je regrette l’arret de la mise à jour des cours de bourse…et que c’est long de mettre ses comptes à jour à la main..

Du coup je suis preneur de votre méthode Shagrath 😉

Shagrath · #79

Cher jeamb, ce que je télécharge depuis le site de ma banque vers Money ce sont les opérations bancaires sur les comptes-chèques, les livrets… et pas les cours de bourse.
Pour suivre mes portefeuilles boursiers j’utilise xlsPortfolio.
Dans Money je mets à jour manuellement chaque trimestre que le montant total des portefeuilles d’actions (composé d’une seule ligne du genre "actions du PEA").

Yushiwa · #80

Bonjour à tous

Pour ma part j’utilise Maxi Compte qui est gratuit et très régulièrement mis à jour

Il permet un niveau de détail des dépenses / recettes intéressant, l’utilisation de multiples comptes.

Je ne regrette pas d’avoir quitté MS Money

Bonne journée

Super_Pognon · #81

Super_Pognon, le 18/04/2020 a écrit :
Super_Pognon a écrit :
J’utilise Microsoft Money, malgré ses quelques défauts. Je n’ai jamais trouvé de soft permettant de suivre ses revenus/dépenses (avec catégories et sous-catégories), de nombreux comptes (avec téléchargement en ligne pour certains), avec échéanciers, suivi de portefeuille boursiers (avec mise à jour des cours des titres en ligne) et suivi fiscal.
Ici, toujours sur Money.

Presque 20 ans de dépenses. Je suis probablement un maniaque du détail. Sans compter la multitude de comptes partout.

Il manque bien sur la mise à jour automatique.

J’ai eu un petit bug.

J’obtiens "erreur de lecture" lors de la consultation des opérations de comptes dans les états avancées.

Je voulais voir mon TRI de mes comptes gérés en direct en prenant en compte les liquidités et l’effet de levier, c’est loupé

Je me dis que je dois trouver un successeur à Money vu ce bug, et que le temps pris pour les mises à jour est long. De nouvelles solutions efficaces doivent exister, et doivent pouvoir lire les fichiers Money. J’y crois !

Je teste un clone de Linxo (Nestor) pour la gestion du compte commun pour que l’on puisse tagguer rapidement les opérations depuis un téléphone pour faciliter la gestion des dépenses.

D’autres expériences à partager ?
Il y a pas mal de choses sur la gestion de budget je trouve (genre Linxo/bankin).

Je trouve que c’est moins bien sur la gestion de patrimoine (j’ai testé lafinbox, je trouve que c’est limité finalement). Et surtout sur la gestion de portefeuille (gérer les OST, les devises, calcul de PRU, de TRI, etc…).

En soft, je note :
- Comptes et Budget - AlauxSoft (25€ + 9€ par an pour synchro)
- GesFine (55€/an)
~~- Comptabilité Familiale de jsoft~~

mes besoins :
gérer plein de comptes (50 à 100)
plein de types de comptes : comptes courants, livret A, PEL, CEL, assurances vies (avec ou sans UC), contrat capi, comptes titres (avec plein de devises), PEA, PEA PME, immobilier, prêts immo, prêt perso, autres actifs (crypto/or/art/non côté)
si possible faire une préparation fiscale (ou alors tag des dépenses/revenus)
gérer la bourse (PRU, achats/ventes, dividendes/intérêts, split, OST, devises, calcul TRI…)
gérer la mise à jour des comptes
gérer maj cours de bourse

Je ne retiens pas:
- maxi comptes => pas de bourse à priori
- Comptabilité Familiale de jsoft => je viens de tester, pas de bourse

Bindo, le 13/02/2018 a écrit :
Bonjour,
Encore un autre logiciel de comptabilité perso : Comptabilité Familiale avec gestion des comptes et simulateurs financiers (prêts, placements…)

https://www.jsoft.fr/images/logiciels/c … iliale.png

Quel est le prix ?

Dernière modification par Super_Pognon (03/01/2021 21h43)

debcos · #82

Bonjour,
j’utilise kmymoney sous linux/ debian mais dispo sous windows mac …
Gestion des cours de bourses, multi comptes/devises.
Aqbanking pour les banque en ligne, importation en CSV, OFX, QIF
Gestion des prêt immo
the BEST Personal Finance Manager for FREE Users, full stop. | KMyMoney
Un manuel en Francais : https://enunclic-cappel.fr/wp-content/u … oney-1.pdf

Super_Pognon · #83

Je suis aussi tombé par hasard sur Cozy Cloud - le domicile numérique pour réunir toutes vos données.

c’est sympa pour le budget et ça peut stocker et faire matcher les factures en face.

Points négatifs : pas gestion patrimoine / pas d’export possible / pas de modif des catégories

icioujamais · #84

Bonjour, ça fait plusieurs fois que j’entends parler de cozy.io également…je fouille un peu de ce côté la en ce moment et les retours semblent assez positifs. J’ai même trouvé un forum entièrement dédié à ce logiciel compta je vais creuser le sujet…ça me semble être une bonne piste mais en effet pas de gestion de patrimoine !à voir si le logiciel évolue ? pour ma part j’ai aussi une micro-entreprise en parallèle et quelques personnes m’ont parlé de banques en ligne pour les pros exclusivement https://www.néobanque.fr/pour-les-professionnels/ il semblerait que ces banques proposent des logiciels compta un peu comme un service complémentaire…après je ne sais pas ce que cela vaut car ce sont des logiciels développés par des banques… ça peut être une piste supplémentaire

Tikok · #85

Super_Pognon, le 03/01/2021 a écrit :
mes besoins :
gérer plein de comptes (50 à 100)
plein de types de comptes : comptes courants, livret A, PEL, CEL, assurances vies (avec ou sans UC), contrat capi, comptes titres (avec plein de devises), PEA, PEA PME, immobilier, prêts immo, prêt perso, autres actifs (crypto/or/art/non côté)
si possible faire une préparation fiscale (ou alors tag des dépenses/revenus)
gérer la bourse (PRU, achats/ventes, dividendes/intérêts, split, OST, devises, calcul TRI…)
gérer la mise à jour des comptes
gérer maj cours de bourse

Je ne retiens pas:
- maxi comptes => pas de bourse à priori
- Comptabilité Familiale de jsoft => je viens de tester, pas de bourse

Depuis quelques temps j’utilise le logiciel Portfolio Performance que je vous conseille de tester. Il répond aux besoins que vous décrivez.

Il s’agit d’un logiciel allemand, entièrement traduit en anglais et en français. Le logiciel est libre et gratuit. Il est disponible sous Mac, Linux et Windows mais aussi au format portable. Il est maintenu par une communauté active qui le fait évoluer en permanence (généralement une mise à jour mensuelle). Il permet de suivre ses comptes (import possible et intégration des mouvements en CSV) ce que beaucoup de logiciels font déjà. Son grand avantage à mes yeux réside dans le suivi des comptes-titres. Il est possible aussi de suivre des placements typiquement français tels que des assurances-vies, SCPI, PEA, PEE, PER et autres PERCO en faisant quelques adaptations.

L’interface est agréable à utiliser et entièrement configurable. Les opérations récurrentes sont automatisables. La base de données peut être sauvegardée en ligne sur un cloud, ce qui permet de l’utiliser sur plusieurs machines. Toutes les données sont exportables et il permet de générer de très beaux graphiques. Si l’on veut exporter le détail des transactions sur une période pour les transmettre à un expert-comptable par exemple cela se fait en un clic. Les graphiques aussi sont exportables et il existe même un mode discret qui n’affiche pas les montants pour publication sur un site internet par exemple. Le logiciel gère l’import des opérations en CSV ou depuis des relevés au format PDF (possible pour Degiro, Interactive Brockers et les banques allemandes), malheureusement ce n’est pas encore le cas pour les établissements français (Fortuneo, Boursorama ou Bourse direct) car la communauté de développeurs est surtout allemande. Les cours des pricipales devises sont mis à jours dans le logiciel qui dispose d’un convertisseur de devises intégré. Il est possible de demander des évolutions aux développeurs sur le forum ou de participer au développement pour ceux qui sont motivés.

Il y a un forum dédié au logiciel sur le site, un tutoriel officiel d’installation en anglais.

Je me suis aidé de ce site pour la configuration.

Il existe aussi un forum en français qui propose un tutoriel pour adapter le logiciel aux produits franco-français tels que les assurances-vies afin que la mise à jour des cours soit automatique.

NB : Le seul inconvénient que je trouve à ce logiciel est qu’il n’existe pas d’application mobile permettant de l’utiliser. Apparemment ce n’est pas prévu de sitôt par les développeurs qui se concentrent sur les versions desktop pour l’instant.

SeccoBis · #86

Bonjour,

Je me permets de rouvrir cette conversation, car jusqu’ici pour suivre ma comptabilité personnelle (dépense quotidienne, suivi des loyers, suivi comptes Actions…) j’utilise Linxo et un bon vieux fichier Excel.
Ainsi, chaque début de mois, je mets à jour mes données pour avoir :
- suivi des dépenses / recettes (ce qui me permet par exemple le pointage des notes de frais, des remboursements secu, l’archivage clean pour le suivi LMNP…etc)
- mise à jour des A/R sur les comptes investis et les montants "fin de mois" (PER, PEA, …)

Ainsi, ce suivi me permet :
- le suivi des dépenses/recettes par type
- l’estimation de mes comptes pour les mois à venir
- le suivi de mes encours au global et par type d’investissement

Mais, depuis plusieurs années que je suis ça, je commence à avoir envie de beaux graphiques pour mieux analyser le passée et surtout projeter le futur. Avant de me lancer dans des améliorations de mon fichier Excel, je me posais la question de "Power Bi", voire de d’autres outils.

Est-ce que certains d’entre vous utilise Power Bi gratuit pour particulier ? En êtes-vous satisfaits (vs Excel) ?
Ou bien, est-ce que ceux qui ont troqué leur outils Excel pour des outils payants ont définitivement lâché le Excel ?

Au plaisir de vous lire,
SeccoBis

Tikok · #87

Pour information,

Le développeur du logiciel Portfolio Performance dont j’ai fait la présentation avec mon retour d’expérience ci-dessus a sorti une application disponible sur Androïd et iPhone. Vous trouverez le site dédié à cette application ici : Portfolio Performance.

Veuillez noter que pour l’instant l’application ne peut pas encore être installée depuis les stores français pour une raison de certificat crypto en cours de validation par les autorités françaises. Plus de détails ici. Cependant il existe des alternatives pour installer l’application sans passer par les stores français.

Toutes les fonctionnalités de l’application sont gratuites sauf l’accès au tableau de bord qui nécessite un abonnement (3€/mois). Le logiciel PC reste entièrement gratuit et open source.

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#76 18/04/2020 20h09

01net a écrit :

#77 19/04/2020 06h33

Super_Pognon a écrit :

Super_Pognon a écrit :

#78 19/04/2020 08h18

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Super_Pognon, le 18/04/2020 a écrit :

Super_Pognon a écrit :

Bindo, le 13/02/2018 a écrit :

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Super_Pognon, le 03/01/2021 a écrit :

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