Portefeuilles d'actions d'Audacesfortunajuvat

Voici le reporting sur le premier trimestre et l’impact du au krach boursier. Je m’aperçois qu’en fait j’ai un immense OPCI fait maison composé de 15% d’actions, de 80% d’immobilier et de 5% de fonds alternatifs. L’impact du krach a donc été moindre qu’un portefeuille 100% actions. J’ai quand même au début de la crise divisé par deux la part action pour renforcer en SCPI. Cela m’a permis d’économiser sur mes pertes boursières qui sont à 16000 euros au lieu de 34000 si je n’avais pas agit. Mon seul regret est de ne pas avoir bazardé mes actions pétroles au début de la crise. Mais si la Chine n’avait pas menti et minimiser ses chiffres tout le monde aurait été moins surpris par le désastre. 18000 euros, certains diront c’est pinuts, mais pour ma stratégie propre il est important outre que la rente augmente, mais que le capital aussi. Quand je vois par exemple que notre hôte IH à perdu 190000 euros de capital, personnellement je ne peux pas être à l’aise avec ça. D’autant que les dividendes ne seront peut être pas à l’appel en 2020.

Par contre cette crise est l’occasion comme tout un chacun de me repositionner sur la bourse. Et mes investissements actuels sont exclusif sur ce compartiment.

J’ai choisi trois ETF en PEA qui me procure un dividende trimestriel ou biannuel et qui ont atteint un rendement intéressant. Qui permettent aussi une diversification de pays UK et Europe. Deux sont à réplication physique et un synthétique. Peu de valeurs française, ce qui me convient au vu de l’interaction gouvernemental avec les valeurs françaises.



Coté US, je revient sur des CEF qui procurent un bon rendement. J’aime bien par exemple : CBRE Clarion Global Real Estate Income Fund qui investit sur un très faible pourcentage de REIT purement Retail. Il y a quelques prefered sur des reits aussi. Bref vous l’avez compris je cherche la diversification et ne souhaite plus investir sur des actions uniques.



Total et Orange sont une part importante de mon portefeuille. Total à choisi de se passer de l’aide du gouvernement et peut donc verser un dividende. La question sera si Orange pourra le faire aussi. Pour l’instant les salariés sont payés sur la trésorerie, donc peut être que le dividende sera présent.

Coté SCPI pour l’instant sur Mars, les SCPI fixes commencent à frémir à la baisse (Actipierre 3, Atlantique 1, et Capiforce). Pour les variables si baisse il y a, cela sera plus long à venir. Pour l’instant cela reste un ilot de tranquillité. Sur mon "OPCI" géante, je n’ai perdu pour l’instant que 3,2% depuis le premier janvier. Je reste relativement serein car j’ai un portefeuille de SCPI très diversifié.
Concernant Rivoli Patrimoine j’ai lancé la vente du nanar avec pour idée de réinvestir sur la bourse. Mais la lettre recommandé est depuis une semaine toujours à la Poste du dépôt. Donc la vente ne sera pas pour si tôt.



Enfin concernant le Crowlending, toutes les plateformes annoncent un gel des remboursements. Je pense que le taux de défaut va exploser.

Une pensée à ceux qui sont buy and hold sur un portefeuille uniquement boursier. A ceux qui ont emprunter pour des SCPI commerciales, A ceux qui ont un gros portefeuille Crowlending. L’année 2020 risque de leur donner des sueurs froides.

Quand je disais Nanar, cela concerne la dégradation du dividende année après année. Concernant la valorisation de la part, je n’ai pas eu à me plaindre. Par contre je pense que l’on est pas loin du sommet et je souhaite rediriger cet argent sur de meilleures opportunités.

Concernant le Crowfunding de mon portefeuille, après le gel des remboursement du capital sur 3 mois en ce qui concerne la plateforme October, ils organisent pour les prêts italiens un vote pour le refinancement de ces entreprises. Le nouveau prêt devra être financé exclusivement par les investisseurs institutionnels du Fonds October. Les préteurs particuliers vont recevoir le capital restant dû des projets italiens faisant l’objet d’un refinancement sans toucher les 2% de frais de remboursement anticipé.
Pour ma part ça m’arrange fortement si je peux récupérer du capital, même si il ne s’agit que de 1700 euros, car je souhaite ne plus investir sur le crowfunding hors immobilier (beaucoup de temps perdu pour un gain assez faible)

Pour la SCPI Cap Foncières & Territoires le message se veux rassurant (10% de commerces et le reste en bureaux et locaux d’activités)

- Des locataires que nous connaissons bien et que nous souhaitons accompagner
40 locataires, un loyer moyen de 50 K€, voilà des chiffres prouvant une grande mutualisation du patrimoine de la SCPI Cap Foncières & Territoires !
Peu d’activités de nos locataires ont été identifiées comme étant directement impactables par la crise Covid 19.
Nous maintenons notre relation de proximité avec nos locataires et nous avons une démarche pro-active
envers eux, en appliquant une politique de suspension ou annulation de loyers en cas de trésorerie
particulièrement difficile pour certains d’entre eux (PME), assortie d’un engagement de maintien dans nos immeubles.

Nous rappelons que Cap Foncières & Territoires a distribué 5,33% sur l’année 2019.

Le prévisionnel de distribution de notre SCPI, réalisé le 1er avril 2020 laisse présager un maintien de distribution de l’ordre de 5% sur le T1 et en conservant des réserves pour les trimestres à venir. Le prévisionnel sur les 3 prochains trimestres 2020 nous laisse envisager (au 1er avril 2020) un taux de rendement annuel qui se situerait entre 4,60% et 4,90% (objectif 5%).
Par ailleurs nous n’avons reçu aucune demande de retrait sur nos 480 associés à ce jour.

Je commence à compiler les prévisionnels 2020 de mes SCPI ce qui va me permettre d’ajuster mes dividendes SCPI pour 2020.

Dernière modification par Audacesfortunajuvat (09/04/2020 16h39)

Concernant la SCPI Capiforce, bonne nouvelle une distribution de plus value 2019 assez importante vient de tomber. Cela devrait permettre à capiforce de maintenir un rendement 2020 intéressant malgré la crise. Le versement (3.99€ net) correspond à plus d’un trimestre de loyers versés habituellement (3.84€ pour le premier trimestre 2019). A voir maintenant si le T1 2020 sera toujours de 3.84€ par part. Du coup je garde Capiforce pour l’instant 😀



Autre information le CS est en confrontation avec Paref pour sa gestion et notamment :

Le Conseil attend au plus tard le 17/4, un état de la situation chiffrée de Capiforce avec les % de locataires souhaitant le report du loyer ou la suspension.

Dernière modification par Audacesfortunajuvat (18/04/2020 10h28)

Reporting Mai :

Bourse :



- Un mois de Mai qui finit plutôt bien avec une grande majorité de hausses contrairement au milieu de mois ou tout était rouge. La devise Sell in May n’a pas fonctionné. De nos jour les dictons ne fonctionnent plus madame Michu 😀

- j’ai mis fin à mon portefeuille swing trading, du fait que cela reste contraignant même si la méthode marche bien. Je laisse faire mon portefeuille de croissance qui fait le boulot tout seul (+5% au mois de mai contre 2.5% pour le portif rendement)

Toutes mes valeurs actuelles sont mon portefeuille actions définitif qui est bien diversifié grâce aux CEF. La plupart des valeurs sont repassées dans le vert et ne seront plus alimentées tant que cela sera le cas. Seul les fonds de croissance le seront par petites touches.

Pour les dividendes deux CEF sont dans ma ligne de mire, First Trust Dynamic Europe Equity Income qui a divisé par deux son dividende et Oxford Lane Capital Corporation qui à laissé entendre que pour le troisième trimestre le dividende pourrait être suspendu d’où la chute de ce CEF ce mois ci. Pour  l’instant l’investissement sur ces deux CEF est en stand bye. A voir par la suite lorsque la situation redeviendra normale.



SCPI et Crowlending rien de particulier si ce n’est les SCPI fixe de Paref qui descendent un peu ce mois çi. Le marché secondaire des SCPI fixes reste compliqué du fait d’un fixing pauvre en ordres. Des fois je me pose la question si il ne serait pas souhaitable qu’elle passe en variable pour avoir une commercialisation de la part des sociétés de gestion. Pour chacune de mes SCPI fixes qui sont passées en variable jusqu’à présent j’ai été gagnant.

Rendement global de l’ensemble du portefeuille "OPCI" : je passe de -2% à -1,3% depuis le premier janvier. Retrait de 8400 euros en capital ce mois ci pour diverses raisons. Les dividendes ont été ajusté sur les projections 2020 des SCPI.

Reporting Juin :

Bourse : Un si beau mois de Juin qui avait si bien commencé, certainement trop en fanfare pour que cela dure. Au final encore un mois plutôt positif. Toujours Orange qui ne cesse de descendre lentement mais surement. Je ne comprends d’ailleurs pas pourquoi une des entreprise qui est certainement parmi les plus résilientes à la crise ne soit pas mieux apprécié. La diminution du dividende après intervention de l’état ne doit pas plaire aux investisseurs. Concernant OXL, je suis rassuré le dividende n’est pas supprimé mais divisé par 2 avec un rendement qui reste quand même à 20%.
Le portefeuille de croissance (en bleu) fait toujours bien son travail, vert pour tout le monde pour le troisième mois.



SCPI : j’ai réussi à vendre mes parts de Remusat, ce qui m’expose un peu moins aux commerces. Les SCPI fixes se sont stabilisées. A noter un exploit, Paref a actualisé son carnet d’ordre le jour de la confrontation. Certainement un stagiaire qui ne sait pas encore comment on travaille chez Paref.

Rendement global de l’ensemble du portefeuille "OPCI" : je passe de -1,3% à -0.85% depuis le premier janvier. Je suis même passé à +1% début Juin (lamentations)

Valorisation :
Bourse : 80915
SCPI : 261981
Crowdlending : 18733

Bonjour,
Pas de nouvelles depuis votre dernier reporting de juillet ?
Un petit point serait le bienvenue

On va dire que 2020 on oublie, sur 2021 quitte ou double, je préfère quitte.



Donc 2020 année de toutes les contrariétés pour mon portefeuille, avec la covid (je ne sais pas qui a eu la bonne idée de mettre ça au féminin) et le transfert vers Saxo (courtier qui excelle dans l’amateurisme)

Je pensais que la bourse serait la plus affectée, mais finalement mes SCPI fixes ont bien fait des leurs avec surtout actipierre 3 qui à poussé jusqu’à -32% et Capiforce qui n’est pas en reste. Heureusement qu’Atream Hotel est en variable sinon la valorisation serait au sous sol. Mais comme je suis diversifié sur 24 SCPI, ça fait moins mal que ceux qui ont tout misé sur des valeurs commerces ou hôtel surtout à crédit.

Pour la bourse j’ai revu ma stratégie tout rendement et ça marche plutôt bien. Ainsi mon portefeuille croissance fait du 57% annuel. Sur la partie rendement c’est mes deux actions françaises qui sont en retard. Orange n’a pas fait son rôle de valeur défensive pendant la crise et total lié au cours du pétrole attend un retour à la normal. Pour Total, j’ai descendu mon Pru de 48 à 39. Tout les dividendes de total continueront à alimenter la valeur tant que le rachat se fait en dessous du pru.
Mes valeurs CEF sont un bon investissement, une bonne diversification et un bon rendement. Le problème c’est qu’avec saxo, je n’y ai plus accès. Du coup je me penche sur les BDC et ça démarre plutôt bien.

Pour les SCPI ma réflexion est de tendre vers les SCPI qui font 0% de frais à l’achat style NEO, dont je suis content et qui me permet au bout de 3 ans de désinvestir si cela ne va pas dans le bon sens. J’attends de voir les débuts d’Iroko ZEN pour investir dessus. Je ne suis pas frileux  pour investir sur de nouvelles SCPI. Par exemple Kyaneos est l’un de mes meilleurs investissements en SCPI. Mais la stratégie de cette dernière était clair des le début.

Concernant l’investissement participatif, la plateforme October se distingue toujours avec ses défauts. Sur les autres pour l’instant aucun défaut. J’ai décidé comme bonne résolution 2021 d’arrêter ce genre d’investissement, car trop chronophage et en plus les sommes sont bloquées pour un temps important. sans compter les défauts en masse qui vont arrivés une fois l’arrêt de la perfusion étatique.

Au final mes investissement globaux font qu’en 2020 j’ai un petit +2.3%
2021 cap sur les 400000 euros investit et les 2000 euros de rendement. Il faudrait juste que l’euro arrête de grimper.

Je fais un retour sur Saxo et mon réinvestissement des dividendes en actions pour mes actions US. L’opération se déroule bien et j’ai le cash non réinvesti qui est bien versé. J’ai GGT qui a été versé en cash, certainement que l’option de réinvestir en actions n’existe pas pour CEF.
Cette possibilité de réinvestir me fait rester chez Saxo.

Portefeuille au 31/12/2021





SCPI

Performance 2022 +7.95% soit (31287 euros gagnés) malgré un mois de décembre qui me plombe de 2% à cause de la baisse des indices américains et de la remontée de l’euro.



Le panachage action/SCPI fonctionne bien contre les crises et mes CEF sont bien diversifiés. La valorisation s’améliore d’année en année. Indice de référence carmignac investissement.



Stratégie 2023 :
Les dividendes d’actions seront investis sur les CEF (édit : il n’est plus possible d’investir sur les CEF même chez IBRK) et les salaires et autres revenus certainement en SCPI (édit avec la remontée des taux sur les livrets défiscalisés, je vais les remplir ce que je n’avais pas fait jusqu’à présent)

Dernière modification par Audacesfortunajuvat (26/01/2023 21h28)