Investir en ETF sur PEA : choix, stratégies et éligibilité

Cette discussion porte sur le choix d'ETF (Exchange Traded Funds) pour un plan d'épargne en actions (PEA), axée sur des stratégies d'investissement à long terme. Les membres échangent sur différents aspects : le choix entre ETF physiques et synthétiques, la diversification géographique et sectorielle, la gestion des frais et la recherche de rendement optimal. Un point central concerne l'éligibilité au PEA, les participants partageant leurs expériences et sources d'information pour identifier les ETF compatibles.

Les arguments principaux gravitent autour du risque associé aux ETF synthétiques, certains membres exprimant des réserves quant à leur utilisation en PEA, en raison du risque de contrepartie. D'autres, au contraire, mettent en avant le potentiel de croissance à long terme des ETF, notamment ceux répliquant des indices diversifiés comme le MSCI World ou le S&P 500. La recherche d'un bon équilibre entre diversification et gestion du risque est un sujet récurrent, avec une préférence pour des indices large-cap complétés éventuellement par des small-cap pour une diversification accrue.

Plusieurs stratégies d'investissement sont évoquées, dont la construction d'un portefeuille "lazy" avec une allocation simple entre les marchés US et européens, ainsi que l'intégration de marchés émergents. Les membres partagent des exemples concrets d'allocation, en précisant leurs choix d'ETF en fonction de leur TER (Total Expense Ratio) et de la taille de leurs encours. La question du rendement est abordée, en lien avec la fréquence des versements mensuels, trimestriels ou annuels. Le débat concerne également le choix entre ETF capitalisants et distribuants, chaque option ayant des implications fiscales différentes.

Une tendance notable est la recherche d'ETF à faibles frais, avec une comparaison entre les offres d'Amundi, Lyxor, Vanguard, et iShares, en tenant compte de critères comme la réplication physique ou synthétique et l'éligibilité PEA. La discussion souligne également la difficulté de trouver des informations fiables et à jour concernant l'éligibilité des ETF au PEA, les membres partageant leurs sources d'information et leurs expériences.

Enfin, la discussion aborde la nécessité d'une allocation diversifiée incluant des actions de petite et moyenne capitalisation (small et mid-cap), ainsi que l'opportunité d'intégrer une allocation obligataire, en dehors du PEA, via des produits tels que les fonds en € d'assurance-vie.