Portefeuille d'actions et d'ETF d'Arronaxx

arronaxx · #1

Bonjour à tous,

3 ans après mon inscription sur le forum, je publie enfin mon portefeuille.
Il est composé de 3 grandes parties : matelas de sécurité (LDD CA), PEA en ETF (MSCI World, Emerging Markets, NASDAQ 100) et AV Linxea Spirit et Avenir. Sa valeur estimée est de 34500 euros ce jour.

Je ne compte pas ma RP achetée à crédit (reste à rembourser 147k sur 164k euros).

Par ailleurs, ce n’est pas representé sur le graphique, les sommes sur comptes chèques s’élèvent à environ 6000 euros à ce jour.

Suite à un changement professionnel, je compte augmenter fortement mon épargne en 2021 (> 20k euros/an, j’espère !) avec 75% en ETF sur PEA (70% ETF Amundi MSCI World, 15% ETFNASDAQ, 10% ETF Emerging Markets) et 25% en AV.
Je m’intéresse (de loin pour l’instant) aux investissements locatifs dans une petite ville à moins de 2h de route de chez moi.

Bonnes fêtes à tous !

Mots-clés : assurance-vie, etf (exchange traded funds), portefeuille

Tibo · #2

Bonjour,
Les comptes courants sont seulement les comptes chèques ou bien aussi les épargnes type LDD ?
Bonne soirée.

arronaxx · #3

Il s’agit des comptes courants chèques uniquement. Je viens de modifier mon message.
Le LDD (matelas de sécurité) s’élève lui à 8000 euros environ.

arronaxx · #4

Bonjour à tous,

Mise à jour de mon portefeuille 1 an plus tard.

76k euros d’épargne environ soit une progression de 94% sur 1 an.
J’ai épargné 1950 euros/mois avec la répartition suivante :

- 75% en ETF sur PEA : 70% ETF Amundi MSCI World, 15% ETF Amundi NASDAQ, 10% ETF Amundi Emerging Markets
- 25% en AV Linxea Avenir et Spirit investies sur fond euros, ETF Lyxor MSCI World et Unibail URW.

Répartition de l’épargne :

Répartition détaillée :

Pour 2022 l’effort régulier d’épargne représentera 2350 euros/mois au minimum, un peu plus j’espère, avec 2000 euros/mois dans PEA (même réparition que ci-dessus) et 350 euros dans AV.

Je dispose par ailleurs de 16k sur comptes courants, à investir dans les mois qui viennent. Sur quel support ? Je regarde plus en plus les SCPI à crédit, peut-être dans le cadre d’une SCI à l’IS…
Peut-être un ETF Smallcaps également ? Rien d’arrêté pour le moment.

Bonnes fêtes à tous !

Dernière modification par arronaxx (08/12/2021 15h07)

arronaxx · #5

Bonjour à tous,

Un an après…
J’ai pu épargner 2350 €/mois comme prévu, répartis ainsi :
- 250 euros sur AV Linxea Avenir et Linxea Spirit (essentiellement investies en fonds euros et ETF MSCI World, un peu de SCPI et de foncières côtées)
- 2100 euros sur PEA : 75% sur ETF Amundi MSCI World, 15% sur ETF Amundi NASDAQ 100 et 10% sur ETF Emerging Markets

Perforamance du PEA sur l’année : - 15%, perte nette de 9000 euros…
Epargne totale fin 2022 : 97 700 euros, progression de 35% sur an, répartie ainsi :

Je vais tenter de rester sur le même effort d’épargne pour 2023, même si cela ne sera pas chose aisée du fait d’une diminution des revenus à la suite d’un changement professionnel volontaire et du démarrage d’un projet entrepreneurial.
Je ne peux pas envisager d’investissement important ou d’emprunt pour l’acquisition de SCPI via SCI pour le moment. Il faut faire des choix.

Malgré les mauvaises performances de la Bourse, le moral reste positif avec de beaux projets pour 2023 !

Bonnes fêtes à tous !

PrinceVanille · #6

j’ai toujours plaisir à lire quelqu’un qui se tient à son épargne et sa stratégie. Je pense que c’est une grande qualité. Merci pour votre partage!

Quel est votre raisonnement pour les 25% en AV ? Garantie de capital et tranquillité d’esprit ?

Bon courage pour votre entreprise, passez de très bonnes fêtes!

arronaxx · #7

Merci pour votre message !
Les 25% en AV, essentiellement investis en ETF, se justifient par la possibilité d’un retrait aisé en cas de pépin. L’AV devient progressivement mon matelas de sécurité. C’est également un bon véhicule pour investir facilement de petites sommes en SCPI et private equity (Eurazeo dans mon cas).

arronaxx · #8

Bonjour à tous,

Voici l’état de mon portefeuille à ce jour :

Epargne hors immo 134k € (versus 101k en janvier 2023 et 72k en janvier 2022)
Répartie ainsi :

10% AV Linxea Avenir
9% AV Linxea Spirit
52% PEA ETF AMUNDI MSCI WORLD
4% PEA ETF AMUNDI EMERGING MARKETS
9% PEA ETF AMUNDI NASDAQ 100
14% Livret A/LDD

+ Immo physique 1 appartement loué meublé, régime micro foncier bientôt basculé en LMNP, prêt TAEG 1,3% 52k € remboursés sur 164k)

Une partie des liquidités sur Livret A/LDD vont être progressivement reventilées vers le PEA (et changement d’une voiture…).
Cette année, je compte nettement renforcer le PEA (>2500 €/mois) sur l’ETF MSCI WORLD au détriment de l’AV (<400 €/mois) et constituer une épargne supplémentaire pour apport dans le cadre de l’achat de notre future RP, montant à définir dans les prochaines semaines

Merci de m’avoir lu !

Dernière modification par arronaxx (28/02/2024 16h28)

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