Portefeuille d'actions de Flower (petite épargne, PEA et dividendes)

Bonsoir Flower,

merci pour le suivi. En passant, je ne vois pas de valeurs techno/télécoms/services aux collectivités dans votre portefeuille : pas d’envie ou pas d’idée pour couvrir ces secteurs?

Bien à vous,
cat

Coté PEA et si vous souhaitez des actions en direct, vous pouvez regarder Worldline et STMicro même si le prix peut paraitre élevé. C’est une question de potentiel comme toutes les techno

STM a un PER de 33 et est revenu à son niveau de janvier. Domaine des semi conducteurs utilisables dans la santé, l’énergie, appareils intelligents, données, mobilité …
WLD n’est pas une pure techno (solutions paiements électroniques) mais accompagne le business en ligne de fait. PER très élevé aligné sur le potentiel de développement et cours au niveau d’avant crise sanitaire ..
Deux choix très transverses qui peuvent se révéler judicieux du fait de la diversité des domaines d’applications et donc moins vulnérables que des sociétés moins diversifiées (fronde des annonceurs face aux facebook et consors par exemple)

Bonjour,
Merci pour vos idées.

1- Effectivement, pas de lignes techno.
- Tout d’abord parce que je n’ai pas fini de remplir mes 13 lignes. J’ai mis comme cible d’avoir des lignes équi-pondérées pour éviter de me trouver à renforcer à la baisse aveuglément, comme j’ai fait pour Lagardère. J’attends d’avoir rempli cette cible là avant de rouvrir une ligne.
- De plus, effectivement, je n’ai pas trop d’idées. J’ai l’impression que, dans chaque entreprise techno française, il y a un dossier bien juteux "armement". Et  je ne veux pas investir dans l’armement. (La France est le 3ème pays vendeur d’armes au monde. 😱 Je préférerais qu’elle soit le 3ème pays du classement PISA.). J’ai eu Eutelsat en portefeuille, j’ai vendu (en plus value💪🏻). Je ne connais pas les sociétés citées par Skarklash. Il faut que je regarde si elles correspondent à mes critères.
- Je pense ouvrir une ligne LVMH en premier, quand j’aurai rempli mes autres lignes. C’est encore une ligne de luxe. Mais je pense que ce genre de société va encore être porté un bout de temps par l’image de la France.
- Quand j’aurai un peu plus rempli mon PEA, et que commencerai à remplir mon CTO,  j’ouvrirai une ligne Microsoft. Je suis Mme Michu.
-Je regarde régulièrement les posts de CroissanceVerte pour voir s’il y a des entreprises techno qui me font rêver.

2- Les ETF, très peu pour moi.
Ça me fait l’idée d’une boîte noire, très éloignée de mon idée de "real economy". Quand j’investis dans une société, j’aime prendre de ses nouvelles, j’aime savoir que les employés vont bien, travaillent bien et que leurs idées sont bien appréciées. J’aime en entendre parler dans les médias, voir leur logo. J’aime en discuter avec d’autres personnes…

3- Lagardère pourrait être une très belle société. Les changements incessants des programmes scolaires donnent un public assuré et sans cesse renouvelé à sa branche Hachette Éducation. Didier jeunesse est très belle édition avec du classique, des nouveautés hyper sympas… Lagardère a aussi le Livre de poche et Larousse (qui manage bien sa présence sur internet). Malheureusement, Arnaud n’est pas qqun de costaud : il n’est pas droit, il n’est pas visionnaire, il n’est pas futé, il est peu formé (et la génération suivante = au secours). Et il demande de l’aide à des personnes complètement bling bling qui n’ont jamais montré de compétences dans la gestion d’une société vacillante mais qui ont montré leur capacité à se goinfrer dans des râteliers dorés.

🌹🌹☀️🌹

Bonsoir Flower,

Flower a écrit :

J’ai l’impression que, dans chaque entreprise techno française, il y a un dossier bien juteux "armement".

Je ne comprends pas bien le lien particulier entre les entreprises techno françaises et "l’armement". Il me semble que la grande majorité des entreprises françaises classées dans ce secteur n’ont pas de rapport avec "l’armement". A quels entreprises pensez-vous?

En tout cas, si c’est le seul filtre (l’absence de lien avec l’armement), il vous reste du choix pour trouver une/des valeur(s) de ce secteur à mettre dans votre PEA.

Flower a écrit :

Ça me fait l’idée d’une boîte noire, très éloignée de mon idée de "real economy".

La boîte n’est pas vraiment noire puisque son contenu peut être connu quotidiennement (ce qui n’est pas le cas de la plupart des fonds actions). Par contre, il est clair que vous n’avez aucune prise sur le contenu précis de la boîte (hors le choix général de l’indice suivi).

Bien à vous,
cat

Safran ou Thales sont des sociétés a priori plutôt classés dans le secteur "Industrie", pas vraiment dans le secteur "Technos".

Ensuite, si un simple financement de la DGA est un signe de rattachement à "l’armement", vous pouvez exclure énormément de sociétés (en cherchant bien, je suis sûr que l’on peut même en trouver dans votre portefeuille actuel).

Je ne vois pas exactement où se situe le niveau critique pour vous :
Thales est une entité qui a été créée pour se focaliser sur les aspects "défense" donc là je suppose que c’est impossible pour vous mais ce n’est pas le cas de Safran et encore moins de STMicoelectronics.

Bien à vous,
cat

Des nouvelles de mon petit porte feuille.

Je possède 12 lignes que je vais passer à 2000 € chacune.
Les lignes Hermès, l’Oréal et Michelin sont quasiment constituées. (~2000€)
Les lignes Air Liquide, Vinci, Schneider, Sanofi, Axa, Saint Gobain, Colas, Total et BNP sont encore au 1er palier que je m’étais fixé (~ 1500€)

Mes plus belles lignes sont Schneider et Air Liquide qui traversent la crise sans vaciller. Schneider est en PV de 36% ce qui me semble tout à fait fou.
Juste derrière, il y a l’Oréal, Hermès et Saint-Gobain (~PV 15%).
Mes boulets sont Vinci, Colas, Total (MV 36%, le symétrique de Schneider), Axa et BNP.

J’ai vendu Lagardère en août en MV. Le management n’était franchement pas sérieux. Et aujourd’hui, même si le cours est remonté, c’est trop le bazar pour une startégie buy and hold.

Valeur du portefeuille : 20 000€.

🍁🍁🌳🌳

Si vous ne voyez pas sur quoi réinvestir vos PV, le mieux est sans doute de ne rien faire et de laisser prospérer ces entreprises que vous appréciez et qui correspondent à votre stratégie.
Mais peut-être pouvez vous dénicher une techno qui vous convient et rajouter une ligne avec les prises de bénéfices…

Flower a écrit :

Mais ça pose question…

Bonjour Flower et merci pour le suivi,

je rejoins le propos de dangarcia : avec une stratégie B&H, vous aurez forcément dans quelque temps, des plus-values bien plus conséquentes que celles actuelles (et cela peut, dans certaines circonstances, varier très brutalement).

A votre place (mais je n’y suis bien entendu pas…), mon questionnement principal porterait plutôt sur une plus grande diversification du portefeuille pour accroître sa robustesse (quels secteurs ciblés? quelles sociétés achetées?).

Bien à vous,
cat

Flower, le 28/11/2020 a écrit :

J’ai du mal à voir quoi faire avec ces énormes plus-values. J’apprécie toutes les entreprises que j’ai en portefeuille et comme j’ai une stratégie dividendes sur le très long terme, je reste comme ça. Mais ça pose question… Schneider, en particulier : je savais que c’est une très bonne entreprise, bien gérée. Mais une telle plus-value me pose question sur l’efficience des marchés.

Je me suis posé la même question quand ma ligne sur NEOEN était à +70%.
Aujourd’hui elle est à +116% avec une montée qui ne s’arrête pas (quoi que une chute dernièrement).
Cette valorisation pose question sur cette entreprise dont certains conseillent, sur le post la concernant, de vendre depuis un bon moment (pour l’instant ils ont tord mais jusqu’à quand…)

Si j’avais vendu je l’aurais certainement regretté vu la hausse depuis.
Si demain il y a une crise sur le secteur et que ça chute je vais regretter de pas avoir allégé la ligne…

Il n’y pas de bonne ou mauvaise solution, juste une stratégie à suivre, et s’y tenir (de mon humble avis).

Petite mise à jour, 6mois après la précédente. Pas de changement de méthode : je renforce de 1500€ tous les 3 mois. J’ai même fait un renforcement de cette somme au bout de 2 mois, vu que, à cause de ce covid, on vit en ascète. Avec ces 1500€, je renforce 3 lignes avec 500€ chacune. Le but d’étape que je veux atteindre : avoir investi 2000€ sur mes 14 lignes. 9 lignes ont atteint cette somme. 3 lignes attendent encore un renforcement. 2 lignes attendent encore 2 renforcements. Tout est sur un PEA Bourse Direct.

Portefeuille en ce début septembre.

Valorisation : 33,66 K, PV : 33% soit 8,37K

Hermes : valo = 3,72K, +80%
L’Oreal : valo = 3,15 K, +53%
Michelin : valo = 2,93 K, +43%
Air Liquide : valo = 2,7K, +32%
Vinci : valo = 2,18K, +0%
Schneider Electric : valo = 3,65K, +72%
Sanofi : 1,67K, +6%
AXA : valo = 2,3K, 16%
Saint Gobain : valo = 3,7 K, +82%
Total : valo = 1,8K, -10%
BNP Paribas : valo = 2,2 K, +47%
Prosus : valo = 0,79K, -19%
Pharmagest : valo = 0,95K, -6%
ST Microelectronics : valo = 1,7K, +13%

Au prochain reporting, en mars 2022, normalement, toutes mes lignes devraient être constituées.

Mon ainé est entré en CPGE en internat. Ca coûte moins de 2000 € par an, instruit, logé, nourri, blanchi. A cela, nous ajoutons 150€ par mois d’argent de poche. Autant dire que ce n’est pas cette année que sa cagnotte "argent mis de côté pour les études" va fondre…

🍁🍁🌳🌳

Une réussite avec une approche prudente qui fait plaisir à voir.
Certes, le contexte était "porteur", mais vous avez réussi à vous en tenir à votre stratégie.

Bravo Flower! Vous allez voir, les baggers vont petit à petit se multiplier :-).

J’avoue avoir également le même problème avec les titres donc le cours est à 4 chiffres : ils deviennent compliquer à renforcer par petite touche. Exemple : je voulais racheter du Financière de l’Odet fin 2021 (cours actuel > 1000€ euros) et j’ai fini par me rabattre sur Bolloré (cours de l’ordre de 5€) car c’était bien plus accessible (et les deux titres sont "liés", mais ce n’est pas toujours possible).

Bien à vous,
cat