Portefeuille d'ETF, d'actions et de cryptomonnaies de Remylebienheureux

Bonjour,

Je suis intéressé par votre retour d’expérience sur Bitpanda et l’indice BCI25. Est-ce qu’il est facile de transférer des fonds depuis un compte bancaire ? La tarification est t-elle raisonnable ?
Je trouve l’idée d’investir sur les 25 premières cap sans trop se prendre la tête intéressante.

Effectivement j’approuve sa réponse. J’utilise également le service Bitpanda avec l’indice BC5 et BC10.

J’utilise également le plan d’épargne avec 25€ automatiquement utilisé 2 fois par mois dans l’indice BC5. Ça fonctionne très bien et c’est automatique. Aucun biais émotionnel ni de tentative de timing..

Pas de soucis. Oui l’on achète une partie de cryptoindex, mais nous sommes bien propriétaire directement des cryptos:

Selon la FAQ concernant les index BITPANDA:

À première vue, le Bitpanda Crypto Index ressemble à un ETF boursier traditionnel. Mais il se s’agit pas d’un ETF. Contrairement à un ETF, vous achetez directement les actifs référencés dans le Crypto Index dans lequel vous investissez. Nos indices ne sont pas considérés comme des fonds ou des actifs distincts (Sondervermögen), et ne sont tradés sur aucun exchange.

Ou encore:

Titres entièrement adossés à des actifs

Les actifs dont sont composés nos indices sont achetés directement sur Bitpanda et conservés en lieu sûr en cold-storage pour encore plus de sécurité.

Bitpanda crypto index

Remylebienheureux a écrit :

Oui l’on achète une partie de cryptoindex, mais nous sommes bien propriétaire directement des cryptos

Heu non… il ne faut quand même pas exagérer. Oui, on peut supposer/espérer que bitpanda possède bien la contrepartie de vos parts dans ces "fonds" mais non, vous n’êtes en rien propriétaire et encore moins "directement propriétaire", il y a un risque de contrepartie incomparable avec le fait de posséder ces cryptomonnaies dans un portefeuille dont on détient seul la clé privée.

Effectivement, ce serait intéressant d’avoir un retour d’utilisateur des indices BCI sur les frais payés chaque mois pour les arbitrages. Et calculer le montant des frais dûs à ceux-ci sur une année.
ça peut monter vite…

La donnée manquante est comme vous l’avez mentionné le montant arbitré chaque mois (ou année). Il faudrait un historique pour avoir une idée précise.
Si l’on prend l’exemple donné par bitpanda sur son site, en partant d’un montant arbitré mensuel de 300€ pour 1000€ investit (soit 30% de montant arbitré), cela nous donne 300 x 2% = 6€ de frais mensuels soit 72€ de frais annuels soit 7,2% de frais annuels
Avec 20% arbitré = 4,8% de frais annuels
Avec 40% arbitré = 9,6% de frais.

C’est beaucoup, peut-être le prix d’un produit unique sur le marché à ma connaissance, et qui présente l’avantage de pouvoir acheter le marché de la crypto en un seul produit, sans se prendre la tête à étudier une par une les différentes monnaies.
Le marché des crypto monnaies étant globalement en croissance (3000 Mds$ à fin novembre), je trouve que c’est un bon moyen de profiter des tendances du marché en limitant le risque.
BCI 25, c’est +292% sur un an, BCI 10 +234% et BCI 5 +179%. Inutile de rappeller que les performances passées ne présagent pas des performances futures et que le marché peut complètement se retourner.
En outre, le principal désavantage est le fait de ne pas détenir en direct les crypto monnaies, qui sont détenues par la société bitpanda (et donc risque supplémentaire porté par l’investisseur sur l’entreprise bitpanda).
Après, si on veut payer moins de frais, on achète soi-même sa crypto, et on fait soi-même ses propres arbitrages.

Edit : sur le #195 de ma file, je fais le point sur les + et les - de Bitpanda (frais, fiscalité, AMF)

Dernière modification par L1vestisseur (02/01/2022 09h15)

Bonjour à tous,

Je n’ai pas fait de mis de mise à jour de la file depuis quelques mois car rien de passionnant en soi. Je maintiens mes investissements à hauteur de 1 100 euros mensuel pour viser ma répartition cible.

Je reste optimiste malgré l’actualité. Mon gain potentiel s’est pas mal réduit avec la guerre en Ukraine et les risques de récession. Mais pour l’instant, je reste serein. Il est vrai que d’un point de vue psychologique, je ne me suis pas retrouvé en situation de moins-value potentielle depuis le coeur de la crise COVID. Il est donc plus facile de continuer à acheter dans ce cadre.

A côté, je maintiens le potager et commence à préparer le bois pour l’hiver.

Bon courage à tous.