Cfazerty : étude de cas immobilier (optimiser une sucession avec du LMP)

Cfazerty · #1

Bonjour,
Je m’adresse à vous dans le cadre de la préparation de la succession de mes parents.
Mes parents sont agés (+75 ans) et on se pose la question de l’optimisation de la transmission de leur patrimoine. En tant que fils unique, j’ai déjà bénéficié de toutes les possibilités de donation hors droits, des contrats d’assurance vie sont ouverts à mon nom, des biens immobiliers m’ont déjà été donnés en nue-propriété.
Dans ce contexte, je m’interroge sur l’opportunité de se lancer dans un montage LMP en vendant une forêt dont le rapport financier est faible mais dont la valorisation est élevée.
L’objectif serait de potentiellement replacer cet argent en LMP avec les objectifs suivants : générer des revenus plus importants en essayant de limiter les impots/les cotisations sociales/les droits de succession/l’IFI. J’ai le sentiment qu’on ne peut pas gagner sur tous les tableaux et je m’interroge donc sur la pertinence de creuser cette piste (on paie potentiellement moins d’IFI et de droits de succession mais on paie plus d’impôts et de cotisations sociales?). Ce type de stratégie peut-elle être raisonnablement envisagée ? Quels seraient les points d’attention ? Quelles autres pistes explorer selon vous le cas échéant ?
Je vous remercie pour vos avis éclairés.

Mots-clés : droits de succession, ifi (impôt sur la fortune immobilière), lmp (loueur en meublé professionnel)

maxicool · #2

Bonjour,
je m’adresse à vous pour compléter (à minima) votre présentation.

mimizoe1 · #3

Une Inscription (tardive !)
Pour une question dans une nouvelle file ..

Après un message en 2012
LMP (Loueur Meublé Professionnel) et investissements locatifs

3 messages en 10 ans Information - Forums des investisseurs heureux
Bonjour le self-service ..

RECHERCHEZ DES REPONSES AVEC DES "MOTS-CLES" EN HAUT, y’ a sûrement des files adhoc que vous pourrez compléter avec votre cas, si vous ne trouvez rien…. ?

Edit : A votre niveau de Patrimoine et celui de vos parents, vous n’ avez pas d’ avocat fiscaliste, expert comptable, CGP, etc… dans vos affaires, pour leur poser les questions ? Voyons, voyons …!

GoodbyLenine · #4

Pour optimiser IFI et succession, mieux vaut conserver une forêt (plutôt que la vendre pour investir en devenant LMP).

Après, si on veut rentrer un peu dans le détail, il faut plein de détails sur les montants en jeu, les situations (de vous et de vos parents), autant d’éléments sur lesquels vous avez été muet (donc impossible de rentrer dans le détail) et de la durée jusqu’à la "succession" (du 1er, puis 2eme parent), difficile à prévoir.

antonyme59 · #5

@Cfazerty: Juste pour dire qu’à 75 ans on considère que la vieillesse commence à 10 fois la racine carrée de 75, et donc à 10 x 8.7 = 87 ans
:-)

Cfazerty · #6

Bonjour,
Si je comprends bien vos retours respectifs, il faudrait nécessairement faire appel à un professionnel pour apprécier plus en détail les possibilités d’optimisation (ce qui me parait logique et pertinent notamment pour des raisons de confidentialité).
En réalité, j’ai déjà consulté plusieurs conseillers en gestion de patrimoine (cabinets et banques) mais je trouve les réponses très orientées sur des placements produits très standardisés qui permettent surtout de générer des commissions je trouve (vente pour réinvestir dans des produits maison type SCPI, Pinel…). Bref, je n’ai jamais été très convaincu et je cherche donc des pistes d’optimisation/des idées dans notre cas (grandes surfaces de terres agricoles/forêts en France/à l’étranger peu rentables au regard de la valeur à transmettre et placements financiers relativement limités au regard du foncier).
Je reformule donc ma question : comment trouver un bon conseiller dans mon cas (expertise foncier et fiscalité internationale) ?
Merci pour vos conseils.

Bernard2K · #7

maxicool, le 12/10/2022 a écrit :
je m’adresse à vous pour compléter (à minima) votre présentation.

@ Cfazerty : vous n’avez pas bien bien compris le fonctionnement d’un forum de discussion. Qu’est-ce qui n’est pas assez clair dans le message de maxicool ?

GoodbyLenine · #8

Cfazerty a écrit :
Je reformule donc ma question : comment trouver un bon conseiller dans mon cas (expertise foncier et fiscalité internationale) ?

Vous semblez considérer que la réponse est du genre "sur un forum public, en cachant bien tout le détail de ma situation".
Votre médecin, comment vous l’avez choisi ? En questionnant un forum ?

Tomalegrand · #9

La meilleure façon pour optimiser une succession, lorsque celle-ci porte sur une somme conséquente, est à mes yeux l’achat d’un bien immobilier à Monaco. En effet d’après la convention fiscale franco-monegasque, les biens ne sont imposés qu’à Monaco, sachant que les successions entre parents et enfants ne sont pas taxés dans l’état monegasque.

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Cfazerty : étude de cas immobilier (optimiser une sucession avec du LMP)

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maxicool, le 12/10/2022 a écrit :

#8 30/10/2022 21h20

Cfazerty a écrit :

1 #9 31/10/2022 08h02