Portefeuille de fonds et d'ETF de PyT25VC

Pour être investi sur plusieurs supports sur le PEA, rien ne vous empêche de prendre du EWLD à côté du CW8. Le EWLD est un peu plus chargé en frais mais terriblement plus pratique en raison de sa part plus petite.

Et sur CTO Vanguard ou Ishare sont tout indiqués oui !

L’année de départ (Et d’arrivée !) pour le MSCI World change nettement la performance. Le document de MSCI prend quasiment les pires références pour une perf horrible sur 20 ans

Ils prennent des années qui engendrent une performance très mauvaise : Pour le début Janvier 2001 / Janvier 1999 : dans le premier cas : 2001 : −16.52% 2002 : −19.54%

Dans le second cas : 1999 25.34%  2000  −12.92%   2001 : −16.52% 2002 : −19.54%

Pour l’arrivée, septembre 2022 que nous connaissons maintenant tous.

Si je fais le jeu inverse, Vous rentrez au 01/01/2010 et avec une arrivée au 01/01/2022 on pouff un TRI de 14% sur 13 ans.

Sur 44 ans on est plutôt à 10,94% en EUR.

J’ai fait un rapide calcul du TRI par année si on fait un "All-in" au 1er janvier des années suivantes et jusqu’au 01/01/2022 (Base positive je sais, c’est ce qui explique l’écart de qqs pts avec vos documents).



Espérer un 7-8% en faisant un DCA est plutôt cohérent historiquement.

@Pauriak

Tout à fait d’accord avec vous.

Mais personnellement je préfère envisager un scénario pessimiste plutôt que l’inverse.
En effet, le chemin d’un pessimiste est pavé de bonnes nouvelles.

Pour mes simulations à long terme je prends un rendement interne annuel de 4%, c’est vous dire.

D’ailleurs pour justifier mon pessimisme permettez-moi de vous faire remarquer que le 21e siècle a vraiment mal débuté d’un point de vue des marchés actions.

5 crises en moins d’un quart de siècle : bulle internet, subprimes, dette européenne, covid, inflation.
Signe des temps ?

Alors oui bien sûr de 2010 à 2020, les liquidités déversées sur les marchés ont gonflé artificiellement la performance. Donc je préfère regarder celle-ci plus loin en arrière en remontant à 20 ou 25 ans, laps de temps qui m’est adapté du fait d’un investissement en actions tardif de ma part et du fait aussi de mon âge déjà bien mûr

J’allais vous dire qu’une période de 44 ans est irréaliste à l’échelle d’une vie humaine car rares peut-être sont ceux qui investissent en actions dans leur prime jeunesse…
Mais finalement pourquoi pas car pour ma part je suis bien parvenu à convaincre ma fille à réserver 15-20% de son salaire pour un ETF World alors qu’elle n’avait que 24 ans quand elle a débuté.

RAPPORT MENSUEL n°1 OCTOBRE 2022

Après 5 ans passés à « bricoler » sur plusieurs lignes de fonds et d’ ETF et à largement sous performer le marché, je profite de ma nouvelle stratégie 100% ETF World (stratégie la plus facile qui soit je le concède) pour changer la présentation et le suivi de mon portefeuille, qui se fera désormais mensuellement, ce qui explique le n°1 du rapport mensuel. Et je trouve d’ailleurs que le timing n’est pas mal du tout, puisque à quelques jours près cette nouvelle stratégie 100% CW8 se met en place au moment où la valeur de mon portefeuille actions était redevenue le mois dernier quasi équivalente à la valeur de mes investissements depuis 5 ans. Zéro partout la balle au centre et on redémarre…

Répartition des placements :

-     50% actions sur PEA FORTUNEO et sur AV FORTUNEO et BOURSORAMA)
-    15% fonds € (contrat SURAVENIR sur AV FORTUNEO)
-    20% SCI et SCPI sur AV LINXEA SPIRIT
-    3% OR  sur AV FORTUNEO
-    2% CRYPTOS sur plateforme BITPANDA
-    10% LIQUIDITES sur comptes courants dont la moitié placés en Suisse (YUH)

Dans le tableau suivant, que je mettrai désormais à jour chaque fin de mois, je mentionne le détail de la performance et des achats sur mes différentes poches. Les performances de la poche immobilier resteront mathématiquement négatives un certain temps, le temps d’absorber les frais  d’achats sur SCPI. Sont mentionnées également les performances de la partie fonds € bien que sans trop d’intérêt. Ces 2 poches n’ont pour seul but que de diversifier les placements et d’en réduire le risque.

Je trouve par contre intéressant de suivre mensuellement les performances de l’investissement sur l’or, les cryptos, et bien sûr les actions. Concernant cette dernière poche, même si elle pèse 50% du PF, son suivi en est aujourd’hui devenu d’une simplicité enfantine, puisque ne se résumant plus qu’à une ligne d’ETF WORLD.

J’ai volontairement indiqué dans mon tableau la partie immobilier physique, qui n’est pas partie prenante dans mes placements. En plus de ma RP, j’ai effectivement de l’argent placé sans risque (et donc qui rapporte peu), argent destiné à un gros apport sur projet immobilier futur et à des travaux prévus dans ma RP actuelle. C’est également dans un but de transparence, j’ai assurément moins de mérite par le fait qu’un investisseur qui mise l’ensemble de ses économies sur la bourse. A l’inverse mes nuits sont meilleures…



Bons placements, à bientôt

RAPPORT MENSUEL au 31 DECEMBRE 2022

Une année à oublier, notamment en ce qui concerne les actions, est ce que 2023 sera une année positive, rien n’est moins sûr, encore beaucoup d’interrogations, surtout pour le le 1e semestre à venir.

Quoi qu’il en soit, je poursuis ma stratégie buy and hold, PF horizon long terme donc pas d’état d’âme.



POCHE ACTIONS :  Performance globale du PF -3,08% depuis l’ouverture
                                             Performance YTD  -19,8 % contre  -13,8 %   pour le CW8, l’année prochaine ma performance
                                             sera sensiblement la même que celle de l’indice (le passage en 100% ETF WORLD ne date
                                             que de 3 mois).

                                             Achat en décembre de 4 CW8 sur PEA et 1,8 WLD sur AV
         
POCHE IMMOBILIER : versement de 1000€ sur AV en décembre, 50% placés sur CAPIMMO, 50% sur
                                                   IMMORENTE

POCHE FONDS € :  versement de 1050 € en décembre sur AV

POCHE CRYPTOS : aucun mouvement effectué ce mois ci, performance -31,5%, sale année pour les cryptos, à
                                             suivre…

POCHE OR :             aucun mouvement effectué ce mois ci

La performance des différents PF qui est inscrite dans le tableau récapitulatif ci dessous est calculée avec l’outil TRI.PAIEMENTS de EXCEL, qui prend en compte les différents apports effectués, ceux-ci n’étant pas forcément réguliers dans le temps.

Pour la partie cash sur livrets et PEL, que je ne fais pas apparaître volontairement dans mes placements, l’année 2022 aura généré 2,5 k€ d’intérêts, pas négligeable quand on voit les piètres  performances des actions et obligations en 2022.



Je vous souhaite une excellente année, espérons qu’elle soit meilleure en terme de placements.

Amicalement

RAPPORT MENSUEL arrêté au 28 FEVRIER 2023



POCHE ACTIONS : Performance globale du PF + 9,47% (+ 4,82% YTD)
Achat en février de 2 CW8 sur PEA
         
POCHE IMMOBILIER : versement de 2500€ sur AV en février, 50% placés sur CAPIMMO, 50% sur IMMORENTE.

POCHE FONDS € : versement de 3500 € en février sur AV

POCHE CRYPTOS : aucun mouvement effectué ce mois ci

POCHE OR : achat de 1500 € effectué sur ce mois de février



Bons placements et au plaisir

Je coupe la poire en deux pour mes 60 k€ à investir en CW8, j’achète pour 30 k€ cette semaine, et je lisse les 30 k€ restants sur les 9 mois d’ici la fin d’année.

Si jamais la bourse subit une forte correction cette année j’en profite pour acheter les 30 k€ restants en une fois.

Et si elle ne fait que monter tant pis pour moi c’est le jeu

Bonne journée

RAPPORT MENSUEL arrêté au 31 MAI 2023

Rien de bien particulier à signaler sur ce mois de mai, pas d’autre achat effectué hormis mon CW8 en stratégie DCA mensuel jusqu’à la fin de l’année, sauf grosse correction à venir.

POCHE ACTIONS : Performance globale du PF +17,99%  (+6,95% YTD)
Achat en mai de 5 CW8 soit un total de 165 CW8 sur PEA.
PRU de  393,71€ sur la ligne pour une valeur de l’ETF de  407,88€ au 31 mai.
         
POCHE IMMOBILIER : CAPIMMO continue de boire la tasse, on verra en fin d’année si le 2e semestre lui aura permis de sortir un peu la tête de l’eau. Dans tous les cas le secteur (incluant mes 2 lignes SCPI) devrait continuer à souffrir ces prochains temps.

POCHE FONDS € : pas de mouvement effectué en mai

POCHE OR : pas de mouvement effectué en mai

POCHE CRYPTOS : pas de mouvement effectué en mai



Bons placements et bon mois de juin

Dernière modification par PyT25VC (01/06/2023 18h49)

RAPPORT MENSUEL arrêté au 31 JUILLET 2023 :

Un trou dans la partie cash, 20k€ ont été engagés ce mois ci pour financer l’achat de nouveau mobilier ainsi que les travaux en cours sur RP cet été.

Le chantier avance bien, les cloisons sont abattues et évacuées, les faux plafonds et la nouvelle VMC sont posés, le réagréage est fait, ils attaquaient le parquet aujourd’hui, pour l’instant on est dans les temps.

Pour le reste poursuite des investissements mensuels en PF, principalement en actions.

POCHE ACTIONS : Performance globale du PF +37,44%  (+14,72% YTD)
Achat de 3 CW8 sur PEA ce mois ci, soit un total de 168 CW8 sur PEA.
PRU de  394,12€ sur la ligne pour une valeur de l’ETF de  433,30€ au 31 juillet.
         
POCHE IMMOBILIER : pas de mouvement effectué en juillet. Au vu de la situation actuelle du marché je ne regrette pas d’avoir plafonné cette poche à 10% de mes investissements, on verra bien l’évolution de ces actifs dans les mois à venir.

POCHE FONDS € : pas de mouvement effectué en juillet

POCHE OR : pas de mouvement effectué en juillet

POCHE CRYPTOS : pas de mouvement effectué en juillet



Bons placements et bonnes vacances pour les aoûtiens comme moi

Cayucyucan, le 31/07/2023 a écrit :

Bonjour.
Etes-vous sûr de vos calculs ? 80201 euros sur un investissement de 73130 pour votre poche "actions", ça ne fait pas + 37,4%, mais 9,66% !
Les autres chiffres sont corrects, mais pas celui-là.
Je vous invite à recalculer, ou à entrer quelque part la donnée correcte !

Bonjour, mes apports étant très irréguliers depuis 2017, j’ai toujours utilisé (uniquement pour ce PF qui représente la majorité de mes investissements) l’outil TRI.PAIEMENTS pour calculer tous les mois la performance de mon PF.

Par exemple, il y a 1 an jour pour jour, mon investissement n’était encore que de 28k€ en actions, j’ai investi 45k€ depuis août 2022.

Et je vous confirme donc qu’au 31 juillet 2023 la performance de ce PF est bien de +37,44% (+5,64% annualisés).

Je pense qu’en utilisant la 2e méthode de calcul (valeur de la part) j’obtiendrais sensiblement la même valeur, mais j’ai toujours utilisé TRI.PAIEMENTS pour mes calculs.

Mais sinon votre calcul est bon, si j’avais investi en une fois 73130€ en octobre 2017 (date de l’ouverture de mon PEA et de mes premiers achats en bourse) et que mon PF affichait aujourd’hui 80201€, celui ci m’offrirait aujourd’hui une performance de 9,67%.

J’espère avoir répondu à vos interrogations.

Dernière modification par PyT25VC (01/08/2023 09h30)

Bonjour, changement à venir à partir du mois prochain dans mon allocation « cible », suite au plongeon de l’immobilier d’une part, et à la bonne avancée des travaux dans ma RP d’autre part.

Je vais monter la part fonds € à 15% et descendre la part SCI/SCPI à 5% (au lieu de 10% et 10%). Je vais également monter la part actions à 40% et descendre la part de cash à 35% (au lieu de 35% et 40%).

Par ailleurs ça fait 1 an que je suis passé en 100% ETF World pour les actions, avec le recul un peu plus ennuyeux dans le suivi mais assurément beaucoup moins d’interrogations quant au bon équilibre à adopter dans la répartition.
Pas d’état d’âme pour continuer durablement dans cette voie.

Bonne journée

RAPPORT MENSUEL arrêté au 31 OCTOBRE 2023 :

POCHE ACTIONS : 
Passage de l’allocation en cours d’évolution de 35 à 40% du PF.
Achat de 20 CW8 supplémentaires ce mois ci pour un total de 190 CW8 sur PEA.
Performance globale du PF à ce jour +15,85%  (+5,65YTD)*
PRU de  397,31€ sur la ligne pour une valeur de l’ETF de  409,76€ au 31 octobre.

         
POCHE IMMOBILIER : tant pis pour les pertes, j’assume et j’ai donc revendu ce mois ci l’intégralité de ma ligne SCI CAPIMMO. Je ne placerai plus d’argent dans une SCI, je comprends mal leur fonctionnement et je regrette d’avoir placé de l’argent là dedans. Pas très grave…
Je continuerai par contre à investir en SCPI plus tard, quand les choses seront plus claires au rapport de leur santé financière.

POCHE FONDS € : arbitrage de 8450€ de CAPIMMO vers le fonds € NG de Spirica

POCHE OR : pas de mouvement effectué en octobre

POCHE CRYPTOS : pas de mouvement effectué en octobre, ça fait plaisir de voir la bonne tenue actuelle du BTC, curieux de voir comment ça évoluera à l’avenir



*pour la poche actions, qui représente la plus grosse part de mes investissements (très irréguliers  depuis 2017), le calcul de performance est effectué avec l’outil TRI.PAIEMENTS.

Bons placements et bon mois de novembre.

Dernière modification par PyT25VC (31/10/2023 19h28)