Portefeuille d'actions de Flower (petite épargne, PEA et dividendes)

Bonjour,

Dans le "rappel", la PV/PRU est celle affichée dans xlsPortfolio. A 250 € près, elle correspond à la plus-value sur PRU affichée par mon porte-feuille en temps réel sur Bourse Direct. J’ai toujours eu une différence entre les 2 valeurs. Peut-être est-ce dû aux frais de courtage ? Je ne sais pas.

Par contre, sur Bourse Direct toujours, mais dans l’onglet "Fiscalité du compte", la plus-value totale est de 17 k€ (environ… le site de BD fait des siennes cet après-midi). Je pense que ce delta de 5 K€correspond effectivement aux dividendes reçus. Mon PEA n’a pas encore 5 ans. Tous les dividendes sont réinvestis. Donc, effectivement, une part de mes achats est gratuite. Comme mon rendement de dividendes est de 3,5% environ au fil des ans, il faut certainement dire que mes achats se font avec une ristourne de 3,5%. A nuancer par le fait qu’il est souvent dit que, lors du détachement du dividende, l’action perd la valeur du dividende… Ce qui est vrai, dans les faits… Mais mon porte-feuille, en global, ne le ressent pas.

Le TRI annualisé est calculé par xlsPortfolio et correspond au TRI annualisé que j’avais calculé à la main quand Franck59 m’avait expliqué l’intérêt de ce chiffre. Je ne le calcule plus à la main.

Je pense qu’à votre question, je vais répondre : oui, les dividendes sont comptés car ils sont directement réinvestis. Donc, ils jouent sur le PRU, en m’offrant une part des achats "gratuite". Maintenant, je suis novice et j’ai du mal à comprendre toutes les subtilités de ces chiffres. Je me trompe peut-être. Que pensez-vous de cette réponse ?

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Mise à jour, 6 mois après la précédente.  J’ai investi 4,5K€ sur l’année glissante. Les 1870 €uros de dividendes ont aussi été réinvestis.

J’ai vendu ma ligne Sanofi en janvier lorsque j’ai découvert que le mari de la très éphémère ministre de l’EN est directeur de cette boîte pharmaceutique. Je suis très sensible à la qualité du management dans les grosses capitalisations françaises… et si le mari est aussi loyal qu’AOC envers l’entité qu’il gère, ça ne peut que être mauvais. Devant cette nouvelle qui m’a fait froncer les sourcils, j’ai regardé ma ligne : Sanofi était l’une des premières lignes que j’avais initiée en 2019, et celle qui présentait la pire plus-value. Par ailleurs, je suis allée à la pêche aux infos sur le net. On y lit que Sanofi évoque de vendre Doliprane et MagB6 ; quel est l’intérêt de se séparer de son fond de roulement ? On y lit aussi que Sanofi a baissé et baissera encore le coût de sa R&D ; certes la R&D est visiblement à la traine mais je suis mal à l’aise avec ce non-pari sur l’avenir. Bref, tout ça méritait une vente pure et simple. Bien m’en a pris.
Le but d’étape que je veux atteindre : avoir investi 4000€ sur mes  14 lignes. 9 lignes ont atteint cette somme. Je ne sais pas quand j’atteindrai cet objectif. En ce moment de doute sur ma carrière, d’études des enfants et de noces de porcelaine, l’épargne est utilisée à d’autres projets. Tout est sur un PEA Bourse Direct.

Pour rappel :
Septembre 2019 - Valeur 9,6 K€, Rendement dividendes 3,8%
Novembre 2020 - Valeur 23 K€, PV/PRU 13% (2,6 K€), Rdt div 3,9%
Septembre 2021 - Valeur 33,6 K€, PV/PRU 33% (8,4 K€)
Septembre 2022 - Valeur 44,7 K€, PV/PRU 11% (4,5 K€), Rdt div 3,4% (1,3 K€)
Septembre 2023 - Valeur 62,2 K€, PV/PRU 26% (12,6 K€), Rdt div 3,5% (1,8 K€), TRI annualisé 10,03%, Montant investit 45 K€
Mars 2024 - Valeur 75,1K€, PV/PRU 46% (23,7K€), Rdt div 5% (2,5K€), TRI Annualisé 14,25%, Montant investit 49K€

Portefeuille en cette fin mars, actions triées selon leur valorisation

Voyageurs du Monde : 645 €, 33%
Engie : 2063€, 2%
Hermès : 2388€, 162%
StMicro : 3962€, 13%
LVMH : 4152€, 19%
Vinci : 5283 €, 31%
TTE : 5295€, 32%
Michelin :5423 €, 34%
BNP : 5626€, 37%
AXA : 5932€, 44%
L’Oréal : 6146€, 45%
Air Liquide : 6380€, 54%
St Gobain : 7000€, 72%
Stellantis : 7044€, 74%
Schneider : 7326€, 97%

Mes réflexions : lorsque j’ai commencé à investir en 2019, les marchés étaient au plus haut et certains m’ont conseillé d’investir avec parcimonie, voir d’attendre une respiration. Heureusement que je n’ai pas attendu ! Mais je pense que le DCA du début a été bénéfique pour que je comprenne comment fonctionne un petit investissement peu risqué.

La plus-value affichée par mon porte-feuille est au sommet actuellement. Ceci est sûrement dû au marché haussier actuel mais aussi parce que, ayant peu d’épargne à investir actuellement, je ne moyenne pas à la hausse.

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Flower a écrit :

J’ai vendu ma ligne Sanofi en janvier lorsque j’ai découvert que le mari de la très éphémère ministre de l’EN est directeur de cette boîte pharmaceutique. Je suis très sensible à la qualité du management dans les grosses capitalisations françaises…

Cette phrase m’a fait penser à la citation de Warren Buffet "J’investis dans des entreprises tellement merveilleuses qu’elles peuvent être gérées par un idiot. Car tôt ou tard, ça arrivera". Si vous choisissez d’investir en direct, je ne suis pas persuadé qu’il faille se préoccuper du président du conseil d’administration.

En route vers les noces de perles!

Bonjour flower,
pour voir si vous avez été amenée à timer le marché ou pas.
J’ai la réponse (non), vu que vous investissez votre surplus d’épargne qui évolue irrégulièrement.
Bonne soirée.