Fonds côtés US avec un dividende mensuel en Dollars ?

EricB · #1

Bonjour à tous,

J’envisage d’investir dans un fonds diversifié côté aux US en dollars et qui verse un dividende mensualisé en dollars de l’ordre de 7 à 8%/an :
- ETF SDIV:US : http://www.globalxfunds.com/superdividendetf/home.php

Je suis résident en France et j’ai un CTO en euros en France. Le produit me semble plutôt bien conçu dans une optique de stratégie dividendes sur le long terme mais n’étant pas spécialiste je me pose un certain nombre de questions:

- Est-ce que je vais devoir supporter des frais de change dollar/euro sur chaque versement de dividende mensuel?

- Quelle est la fiscalité actuellement appliquée sur ce type de produit? J’ai pu lire des commmentaires sur les forums de ce site ainsi que sur d’autres sites et les posts sont parfois assez contradictoires, de plus la fiscalité évolue dans le temps.

En résumé pensez vous que l’opération nette de frais et d’impots soit intéressante sur le long terme et pensez vous qu’il y ait un effet de seuil lié aux frais et taxes en dessous duquel ça ne vaut vraiment pas la peine d’investir? Je suis en train de regarder aussi du côté des etf européens avec une stratégie dividendes et éligibles au PEA comme le CD9 Amundi etf dans l’optique d’avoir moins de frais.

Merci pour vos avis éclairés,

Eric

Dernière modification par EricB (16/11/2013 16h11)

Mots-clés : dividendes, etf, fonds, us

EricB · #2

J’ai creusé un peu le sujet et sur ce post https://www.investisseurs-heureux.fr/bl … ticle/200/ , les dividendes US semblent payés en $ et convertis en € pour créditer le compte en €.

Pour ceux qui ont des titres US qui versent des dividendes en $ savez vous si cette opération de change entraine des frais supplémentaires?

Merci

HerveC · #3

Bonjour

chez binck voila comment cela se passe

Paiement de dividende en espèces.
Encaissé pour vous:
02-10 90 Div. SPDR SP International Dividend ETF Paiem. USD 0,6925
Cours de change 1 EUR = USD 1,361365
45,78€
Retenue fiscale 15,000% 6,87€ (américaine)
retenue social 15.5% (france) non détaillé par Binck
32,88€ payé sur mon compte

cordialement
Hervé

HerveC · #4

Bonjour Eric
Une question que vous devriez vous poser c’est gros dividendes maintenant ou dividendes qui progressent.
On a vu les payeurs de gros dividende cesser de payer avec comme corolaire effondrement de leurs cours de bourse.
Je vous conseille de consulter le site
dividendes.ch - revenus en quête d’indépendance financière
(je n’en suis pas l’auteur mais un adepte) qui peut vous donner des idées d’investissement en directe sur des société US qui distribuent trimestriellement.
Fiscalité il y a une discussion:
Dividendes étrangers : fiscalité des dividendes d’actions étrangères…
le problème est l’application douteuse des textes par certains brokers.

Pensez a regarder les tarifs de négociation sur les bourses US par votre broker

Enfin qui dit haut rendement dit foncière canadienne
Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels !

bonne lecture
hervé

EricB · #5

Bonjour,
Merci pour les liens, je vais regarder.

HerveC a écrit :
On a vu les payeurs de gros dividende cesser de payer avec comme corolaire effondrement de leurs cours de bourse.

Oui, vous avez raison et c’est en effet un cas classique, tout comme le cas de certaines boites qui versent un dividende élevé pendant des années mais avec un cours qui baisse sans cesse, avec au final un total return négatif.

L’interêt d’un tel fonds est que ce risque est mutualisé sur une centaine de titres. Si pour un titre la croissance du dividende ne peut être maintenue, le titre sera de fait exclu du fonds. Sur le principe la stratégie me semble plutôt bonne, après il faut encore que le rendement total obtenu ne parte pas dans les frais et les taxes…

Idéalement je préfererais un fonds qui capitalise et qui soit éligible au PEA pour optimiser le rendement total après frais + impots. Si vous connaissez un tel produit je suis preneur…

Pour info, un résumé de la stratégie extrait de la doc du SDIV:US
The Global X SuperDividend™ ETF tracks the performance of companies that rank among the highest dividend yielding equity securities in the world. By equal weighting across a diverse group of 100 securities, investors may have less exposure to single-company risk. The global scope of the index also provides investors with geographic and industry diversification. Furthermore, all companies are reviewed on a quarterly basis and can be removed from the index if they forecast a significant dividend cut. The Fund expects to pay monthly dividends.

Eric

HerveC · #6

Bonjour Eric
Il y a contradiction entre la recherche d’un fond qui distribue mensuellement et PEA. La question est est-ce que les actions a haut rendement ont une performance capital et distribution meilleurs que d’autres.
Il existe des etf éligibles au PEA
Amundi ETF MSCI Europe High Dividend
Lyxor ETF Stoxx Europe Select Dividend 30

Je ne dis pas que le fond proposé soit mauvais et même je suis assez intéressé, mais je recherche des dividendes réguliers hors PEA.
Hervé

EricB · #7

Merci, j’ai regardé l’Amundi qui a l’air pas mal.

HerveC a écrit :
Il y a contradiction entre la recherche d’un fond qui distribue mensuellement et PEA.

J’ai un PEA et un CTO, j’ai donc tendance à utiliser l’avantage fiscal du PEA lorsque c’est possible, sinon je raisonne simplement en terme de rendement total après frais et impots.

HerveC a écrit :
La question est est-ce que les actions a haut rendement ont une performance capital et distribution meilleurs que d’autres.

Effectivement, dans ce cas ça reste un indice (titres orientés dividendes) : la sélection des titres sert de filtre mais en achetant un panier de 100 titres, pas évident d’arriver à surperformer le marché sur le long terme…

EricB · #8

HerveC a écrit :
Il existe des etf éligibles au PEA
Amundi ETF MSCI Europe High Dividend
Lyxor ETF Stoxx Europe Select Dividend 30

Bonsoir,

Oui, merci.
AMUNDI ETF MSCI EUROPE HIGH DIVIDENDS UCITS - FR0010718874
Plutôt bien noté, la performance a l’air de coller à celle de l’eurostoxx 50 avec un bêta historique un peu inférieur, éligible PEA, diversifié mais quand même surpondéré sur le Royaume-Uni.
Synthèse - FR0010718874 - AMUNDI ETF MSCI EUROPE HIGH DV UCITS ETF
Il a l’air de capitaliser les dividendes alors que le Lyxor les distribue.

Sinon le SDIV:US me parait bien mais au niveau fiscal ça a vraiment pas l’air optimal de percevoir des dividendes mensuels en $…

Eric

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HerveC a écrit :

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HerveC a écrit :

HerveC a écrit :

#8 19/11/2013 19h56

HerveC a écrit :

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