Avis d'opéré : comment gérez-vous les avis d'opéré ?

Pareil que vous, même si je les vérifie parfois, je ne les conserve pas.

Je devrais certainement !

Perso, même si je ne les controle pas vraiment, j’enregistre tout sur le PC avec une copie sur disque dur externe. Une " valise " pour les comptes courant, une pour les avis d’opéré et une pour le reste ( relevés de frais de gestion de compte, relevés de portefeuille, relevés de livrets,….. )

Idem pour les relevés de compte. A 25 Ko l’avis d’opéré et 35 Ko environ par relevé de compte ce n’est pas la place que cela prend.

Tiens, j’avais loupé cette file !

Je suis étonné qu’il y ait si peu de "collectionneurs" comme moi. Alors, j’ai l’impression d’être une caricature désormais.

Pour répondre à Nikki, je conserve tout. Une étagère dans ma cave contient tous mes historiques d’avis d’opéré, personnels et professionnels. En outre, j’ai des copies électroniques sur plusieurs postes ainsi que sur plusieurs disques durs externes dont un en dehors de chez moi (ce dernier tourne : tous les trimestres, je le ramène à la maison et un autre disque externe part).

Ma journée de trading se termine un peu après 22h00. A 22h15, je récupère les cours de bourse et mes avis d’opéré électroniques. Ceux-ci sont vérifiés un à un. Le lendemain matin, j’effectue mon back-office et je vérifie tout : positions, cours, frais, prêt-emprunt, dividendes, opérations sur titre. Même si la procédure est pas mal automatisée et si je pratique le même process quotidien depuis des années, cela me prend un peu de temps.

Néanmoins, je ne pourrais pas "dormir" tranquille sans cela ! Je suis probablement un des seuls particuliers à être FINRA/FINMA/FSA compliant.

Bonsoir,

Je passe très peu d’ordres par an (entre 10 et 20 grand maximum).

Mon broker est Dubus. Une fois l’année terminée je télécharge l’ensemble des avis d’opéré au format PDF. Cela représente au plus une quinzaine de pages.
Chaque mois, (enfin, tous les quelques mois), je télécharge mes mouvements au format xls. Cela me permettrait peut être un jour de traiter ces informations et d’en faire quelque chose.

Concernant le plan de continuité de mon activité "investissement", tous ces documents sont sauvegardés 2 fois :

1- Sur un autre PC portable qui est à l’étage du domicile.
2- Sur un site FTP à l’extérieur de mon domicile.

J’ai donc 3 copies (plus que des sauvegardes) de mes données. Aucune n’est parfaite, mais je joue sur le fait que la perte simultanée des 3 en même temps est de probabilité réduite. Je copie mes données plutôt que je ne les sauvegarde. Je souhaite m’affranchir de tout logiciel et de tout format propriétaire (même ouvert) afin de me simplifier la vie le jour ou ? Le faible volume des données me le permet également (700 MB avec toutes mes données persos hors photos en plus de l’activité boursière)

J’ai bien fait de tout garder, cela m’a permis de me défendre (et gagner) contre le fonctionnement incompréhensible du Trésor Public.

Le point le plus important pour ceux qui "protègent" leurs données : Avez vous déjà réalisé un exercice de "recovery" à partir de ….. rien du tout ?
C’est fondamental, et le faire une fois par est très … profitable

A+
Zeb

Le fisc mon ami, le fisc

Et ils remontent à plus de 6 mois .

Pour ma part 3 raisons :

1- Il n’est jamais agréable de se faire traiter de voleur par le fisc sans pouvoir se défendre, preuves à l’appuis.
2- La rigueur, tout simplement. J’essaie tant bien que mal (ce n’est pas parfait loin de la), d’être rigoureux et cohérent de bout en bout. Cela m’aide.
3- Une déformation professionnelle. Cela a été mon métier pendant 11 ans (les plans de continuité et la protection des données).

Conserver ses données permet de les analyser à posteri, d’en tirer des enseignements, faire du backtest, tester des méthodes, des idées, voir les impacts etc … bref, toute une matière qui permet de faire évoluer et d’ajuster son modèle dans le temps et donc de continuer à exister et à exploiter les marchés.

A+
Zeb

Bonjour,

Personnellement, je ne passe qu’une vingtaine d’ordres par an mais je classe tous mes avis d’opéré dans un classeur car j’aime bien contrôler le montant des frais de courtage. On ne sait jamais…

Aussi, je passe parfois des ordres à 5000€ et cela me dérange un peu de ne pas garder une trace papier, mince c’est tout de même une somme.

Alexandre

L’IFU est un document remplis par le broker ou la banque. Le broker ou la banque met en jeux votre réputation auprès du fisc ! Et vous ne conservez aucun moyen de rétablir votre réputation si problème il y a ?

Aujourd’hui, je ne sais pas, mais à l’époque ou j’étais client (et ou le fisc m’a cherché des poux dans la tête), Boursorama (ex Fimatex, et c’était un de mes clients, mais la déontologie ne me permet pas de vous expliquer comment était sauvegardées les données clients ….), fournissait des documents incomplets.

Le fisc m’a  donc demandé de justifier l’intégralité de mes PVs, et ce sur plusieurs années. Je me suis donc tapé tous mes avis d’opéré pour recalculer mes PVs réelles et donc démontrer que le coupable était Boursorama et non votre fidèle dévoué (le fisc avait sciemment oublié mes moins values reportables de l’année 2000 soit dit en passant, même si j’avais fournis le formulaire adequat  chaque année). Mais ca, Boursorama n’en avait rien à foutre, et le fisc n’allait tout de même pas s’abaisser à demander des informations complètes au brocker, quant bien même il en eut été capable.

A cette époque le back office de Bourso était d’une nullité telle, que des OST se soldaient parfois  par des PRU égaux à ZERO et déclarés comme tels au fisc à travers l’IFU.

C’est la raison principale pour laquelle j’ai mis fin à cette mascarade et que je paie des droits de garde chez Dubus. Les gens sérieux, cela se paie.

Ensuite, si le broker est étranger, IB par exemple. Celui ci ne fournis aucun IFU à la sauce française. Il faut donc bien pouvoir se justifier si les hyènes du fisc se mêle de la chose. Leur bonne fois étant ce quelle est, il vaut mieux avoir toutes les billes. Le fisc part du principe que si fraude (une erreur d’arrondis récurrente est une fraude en cas de contrôle) il y a, si minime soit elle, le champs des possibles est infinis, et donc les emmerdements suivent la même tendance. Il faut donc être capable de tout justifier afin de leur faire comprendre que vous n’êtes pas rentable pour eux, les proies faciles ne manquant pas par ailleurs.

Après c’est un risque à assumer. Personnellement , j’ai eus à faire plusieurs fois à des personnes du fisc au comportement plus que douteux, que je prends mes précautions.

Je dirais même que plus on passe d’ordre, plus il faut être "blindé" sur le sujet. Une requalification en activité professionnelle et imposée comme telle est si tentante ……. Et la les emmerdements, c’est pour des décennies ….

A+
Zeb

PS : Je pense qu’aujourd’hui, la situation est encore plus risquée, car vous étes tous de sales riches et des salops de spéculateurs qu’il faut pendre par les …..

Je remonte ce sujet pour quelques petites questions supplémentaires(parce que je suis en train de trier des papiers pour décongestionner mes tiroirs) :

-combien de temps les gardez vous,ces avis d’opérés? (par ex l’achat et la vente d’un titre que vous n’avez plus en portefeuille depuis quelques années)
-vous gardez aussi bien ceux du PEA que ceux du CTO ? (ça me paraissait moins important pour le PEA)

Merci

Concernant vos avis d’opéré des actions que vous détenez toujours en portefeuille je vous conseille de les garder, car avec la nouvelle fiscalité sur les PV avec les abattement de 50 % et 65 % au bout de 2 et 8 ans, c’est au contribuable d’appliquer l’abattement et ce ne sera pas indiqué sur l’IFU.