Problèmes de transfert de PEA : témoignages et solutions

Cette discussion porte sur les difficultés rencontrées lors d'un transfert de plan d'épargne en actions (PEA) depuis Saxo Banque vers le Crédit Agricole. Un membre, Tembusu, rapporte la perte d'actions Exacompta-Clairefontaine lors du transfert, ainsi que des retards importants concernant le transfert de cash et de valeurs étrangères. Il souligne l'illégalité temporaire de sa situation : posséder deux PEA en attendant la finalisation du transfert. La gestion du risque liée à ce transfert problématique est mise en avant par la nécessité d'avoir retiré du cash de son ancien compte pour financer des travaux, ce qui pourrait complexifier la procédure.

Les autres participants partagent des expériences similaires de transferts problématiques avec Saxo Banque. Ils mettent en lumière des délais de transfert importants, allant jusqu'à un an dans un cas. La disparition de lignes d'actions est également un point récurrent, soulignant les risques liés au choix d'un établissement financier pour la conservation de son portefeuille. Le rendement de l'investissement est indirectement affecté par ces retards et pertes d'actions, créant une situation de stress financier pour les investisseurs.

Plusieurs membres suggèrent de consulter la file de discussion dédiée à Saxo Banque pour trouver des solutions et des témoignages supplémentaires. L'un des participants mentionne même avoir contacté l'Autorité des marchés financiers (AMF) pour récupérer une ligne de SICAV perdue. Cette suggestion met en lumière l'importance de connaître ses recours en cas de problème. La discussion souligne donc l'importance de la diligence lors du choix de son établissement financier et la nécessité de se renseigner sur les procédures de transfert et les solutions en cas de complication. La protection de son investissement passe par une vigilance accrue et une connaissance approfondie de ses droits.

Enfin, la discussion met en évidence le manque de réactivité des équipes du Crédit Agricole et de Saxo Banque face à ces situations. Le service client apparaît comme un point faible, incitant les investisseurs à être proactifs et à prendre des initiatives pour protéger leurs actifs. La transparence des établissements financiers concernant les procédures de transfert est également remise en question.