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Inscrivez-vous pour participer à la discussion#176 22/12/2021 22h49
La difficulté d’adapter à la zone euro est en fait de choisir : faut-il rester en usdollar ou passer sur des supports euros.
En général, il est conseillé d’adapter à sa région: si on vit aux Etats-unis, les valeurs us s’imposent, en France, on choisit les valeurs euro.
Donc quand les portefeuilles proposés (la plupart américains) indiquent 30% d’actions US , il faudrait en fait traduire par "valeurs domestiques" donc 30% de valeurs européennes pour un européen …
Idem pour la partie "bonds", il faudrait sélectionner des etf obligations européennes.
Mais du coup les résultats de backtests changent et parfois beaucoup.
Pour une utilisation plus simple, je préfère garder les etf en US$ même si cela expose à la variation €/$ (les etf hedgés me paraissent chers).
Mais vous avez sans doute des fonds euros en assurance-vie, un livret A et votre retraite sera en euros . C’est un compromis.
Les etf conseillés dans les portefeuilles existent quasi tous en Europe mais pas tous disponibles selon les brokers ou les assurances-vie.
Pour la finance verte, je ne sais pas s’il y’a des etf larges "verts" hors mis ceux spécialisés sur ce secteur.
Dernière modification par jctrader (23/12/2021 01h25)
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#177 30/03/2022 08h45
Désolé de ne répondre que maintenant ..je n’étais pas abonné à la discussion.
Le ptf Yale est intéressant mais néanmoins, le max drawdown (DD) de près de 40% est psychologiquement dur à supporter. Ce point est commun à la plupart des portefeuilles lazy. , difficile d’y échapper sans une précaution supplémentaire.
Un simple système type risk on/risk off permet d’éviter ces énormes DD. Une moyenne mobile à 100 ou 200 jours fait l’affaire avec réallocation tous les 2 ou 3 mois. (en gros la moitié de la durée de la moyenne mobile).
Avec un portefeuille comprenant de 2 à 6 etf, c’est très rapide à surveiller.
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