Concilier un portefeuille diversifié ET le bon moment pour acheter ?

Pour constituer un portefeuille dans une optique à très long terme, vous pouvez prendre votre temps (=des mois ou des années).

L’équilibre, c’est en gros la somme de déséquilibres qui se compensent…

Conscient de mes limites et de mon manque d’expérience, je me tiens strictement aux conseils que je lis ici.

Le temps, l’expérience et la continuation des lectures sur le sujet me permettront de m’aguerrir.

Il est probable qu’il eut été plus sage encore de faire un stand-bye de 6 à 12 mois pour me former, lire tous les ouvrages sur le sujet, toutefois je dois avouer que je me force un peu à cet apprentissage, ce domaine n’est pas encore quelque chose qui m’enthousiasme beaucoup, bien que petit à petit la compréhension grandissant, j’y découvre plus d’intérêt.

Merci Philippe pour ces conseils, je me suis strictement appuyé sur la newsletter pour mes achats actuels et me voilà donc parti sur GlaxoSmithKline, Diageo, Tesco, Macdonalds, Hershey, Pfizer et Centrica.. et c’est tout.  Donc uniquement du Dollar US et des livres Britanniques.

Dois-je comprendre donc qu’il n’est pas trop risqué d’étaler la constitution de son portefeuille dans le temps? et de se retrouver donc sur pondéré dans 2 ou 3 secteurs et uniquement dans 2 monnaies?

J’imagine que non, que le monde ne va pas s’écrouler cette année, plus qu’une autre..

Hello lecoach,

Un titre "très haut" ne signifie pas qu’il est forcément cher. De même un titre "très bas" ne signifie pas non plus que c’est forcément une bonne affaire.

Prenez Apple par exemple, il a été très haut pendant des années (fin 2008 - 2012 presque chaque mois en + haut annuel) Prenez Orange : c’est tout l’inverse, très bas pendant des années.

Dans lequel auriez-vous préféré investir?

lecoach a écrit :

Dois-je comprendre donc qu’il n’est pas trop risqué d’étaler la constitution de son portefeuille dans le temps? et de se retrouver donc sur pondéré dans 2 ou 3 secteurs et uniquement dans 2 monnaies?

Cette question stratégique me taraude toujours, dans l’optique d’une constitution de portefeuille en long terme, en mode passif.

doit on équilibrer/ diversifier au plus vite son portefeuille géographiquement et sectoriellement ou bien peut on imaginer d’arriver à un portefeuille correctement diversifié au bout de plusieurs mois voire 1 an pour le diversifier au grés des opportunités d’actions de société solides qui auront par exemple des cours au plus bas sur leur 52 semaines.?

Par exemple, j’ai décidé de me positionner sur Tesco la semaine dernière, pas de chance, Tesco à perdu près de 9-10% en fin de semaine, bon c’est la vie, je ne suis pas là pour anticiper quoi que ce soit..

Donc, devrais-je dès maintenant me positionner sur tous les secteurs sur des entreprises solides et ce, quel que soit le cours de l’action? afin de moins m’exposer à la variation d’un secteur donné..?

Ou bien plutot attendre et me positionner progressivement au fur et à mesure ( qui peut prendre des mois ) sur chaque secteur en fonction des opportunités?

Merci pour votre réponse..

Note : ce qui suit ne reflète que mon opinion de ce genre de méthode, dont j’ai commencé à m’éloigner pour pratiquer une approche "value".

Il ne faut pas chercher à timer le marché, donc regardez plutôt ce que vous maîtrisez : les sommes d’argent que vous allez investir.

Lors d’un marché haut*, privilégiez le lissage dans le temps : une somme initiale X et des sommes récurrentes Y proches de X.

Lors d’un marché bas*, on peut y aller plus franco, et investir une somme initiale X importante, et des sommes récurrentes plus faibles.

*on ne sait pas où le marché va, mais on sait qu’actuellement il est haut

Si vous avez lu le livre de notre hôte, il en touche un mot.

Ma situation m’embête actuellement et j’aimerais lire les solutions que vous verriez :

LA DIVERSIFICATION/EXPOSITION AU RISQUE :
- Je ne suis pas diversifié sur les secteurs, bien de conso de base, et discretionnaire + santé sont surpondérés dans mon portefeuille ( dans la mesure où j’ai acheté les titres des sociétés recommandées dans la newsletter, tous les secteurs n’étaient pas représentés)

- par ailleurs, ce ne sont donc que des sociétés américaines et britannique.. donc encore une fois 2 zones seulement, pas d’actions allemandes..françaises..suisse ( d’ailleurs Binck ne permet pas d’accéder à Zurich)

LA GESTION :
- Je ne sais donc si je reste ainsi en attendant, peut être longtemps de pouvoir diversifier avec des "opportunités" proposées par IH.. et en attendant, du coup, je ne sais pas comment gérer mon portefeuille.. par exemple Tesco a plongé de 10% devrais-je renforcer le mois prochain?

ACHAT DE TRACKERS?
- J’envisagerais bien en attendant les opportunités d’acheter des Trackers mais je ne sais pas comment les choisirs, des conseils?

Une chose est sure, je souhaite à tout prix m’orienter sur une méthode de gestion LAZY et arrêter de me prendre la tête avec tout ça. simplement avoir à répartir mes sommes à placer mensuellement etc..

Bonjour,

Si vous cherchez absolument un portefeuille passif comme décrit dans le livre, pourquoi tout simplement ne pas relire le livre une seconde fois et appliquer la méthode décrite?