Interactive Brokers : vos avis sur ce courtier bourse en ligne

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Les investisseurs heureux (Devenir Rentier)

Ju a écrit :

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PoliticalAnimal a écrit :

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ZeBonder · #926

Pour les obligations c’est simple : vous les déclarez dans le pays où vous résidez et vous payez vos impôts dans votre pays de résidence, aucun casse-tête de retenue à la source.

N’hésitez pas à monter un portefeuille d’obligations en B&H avec des sociétés Américaines solides comme Microsoft, HP … et un levier correct ( IB permet jusqu’à x2 voire x3 avec les obligations ).

ZeBonder · #927

Pour lier 2 comptes IB :
( une personne a posé la question puis a effacé son message )

Create Linked Account
Link Existing Account

Ju · #928

Je commence à utiliser la marge IB de manière homéopathique pour l’achat d’un mix de bonds IG et HY libellés principalement en USD. Mes liquidités USD sont donc négatives et mes liquidités euros proches de 0.

Ma monnaie de base étant l’euro et voyant les taux d’intérêts chez IB de respectivement 2,16 pour le dollar et 1,50 pour l’euro (pour des montant < 100000), je serais tenté d’échanger ma dette en USD par une dette en EUR car même avec les frais de change, je reste largement gagnant, de plus j’alimente mon compte en Euros.
Est ce que ce raisonnement est juste? Je suppose que ma dette en Euros va varier en fonction du taux de change EUR/USD par conséquent, le seul risque que j’identifie en réalisant cela serait une baisse de l’EUR face au Dollar qui augmenterai ma dette euro et donc le montant des intérêts versés à IB…

D’un point de vue plus global, sous quelle devise préférez-vous garder vos dettes ?
(devise de base parce qu’alimenté avec cette devise, devise d’achat du bonds/stocks pour éliminer le risque de change, devise la moins cher à l’emprunt chez IB?)

Bien à vous,

Ju

ZeBonder · #929

Vous avez vu juste, le risque se situe au niveau du change EUR/USD.

Actuellement la différence de financement entre EUR et USD est de 0.66% ( 2.16% - 1.5% ) donc la question qui se pose est de savoir si l’EURO pourrait baisser face à l’USD de plus de 0,66% ou non, auquel cas vous seriez "perdant".

D’un autre côté les taux US vont encore remonter ( le marché obligataire a déjà pris en compte cette hausse ) donc le choix reste délicat.

GoodbyLenine · #930

Comme il est fréquent que le cour EUR.USD bouge de plus de 0.66% en une seule journée, ce n’est pas cette différence au niveau du taux annuel facturé par IB qui devrait guider vos choix.

Pour les devises comme pour le reste, il est souvent approprié de diversifier, et de détenir la majeure partie dans la devise dans laquelle on dépenses pour financer son train de vie (celui qui vit en zone euro dépense en EUR) et ses projets (celui qui prévoit un investissement en zone USD, ou un tour du monde pour 100 kUSD, peut souhaiter conserver des actifs en USD).

Jef56 · #931

Ju a écrit :
Ma monnaie de base étant l’euro et voyant les taux d’intérêts chez IB de respectivement 2,16 pour le dollar et 1,50 pour l’euro (pour des montant < 100000), je serais tenté d’échanger ma dette en USD par une dette en EUR car même avec les frais de change, je reste largement gagnant, de plus j’alimente mon compte en Euros.
Est ce que ce raisonnement est juste? Je suppose que ma dette en Euros va varier en fonction du taux de change EUR/USD par conséquent, le seul risque que j’identifie en réalisant cela serait une baisse de l’EUR face au Dollar qui augmenterai ma dette euro et donc le montant des intérêts versés à IB…
Ju

La gymnastique intellectuelle avec les monnaies n’est pas aisée. Je pense que le raisonnement est l’opposé de ce que vous écrivez.

Le but est d’emprunter dans une monnaie forte et qu’elle se déprécie ensuite pour la rembourser lorsqu’elle est faible. Donc si vous empruntez en euros vous souhaitez que l’euro se déprécie encore plus pour le rembourser avec moins de dollars. En empruntant maintenant en euros vous pariez sur une appréciation du dollar et donc une baisse de l’euro.

J’ai un emprunt en euros car je pense que le dollar va remonter vers les 1,05 même si depuis la hausse du taux de la FED il part en sens inverse; l’euro s’apprécie et je perds de l’argent car j’emprunte dans une monnaie qui s’apprécie.

C’est le même principe que l’inflation: emprunter dans une monnaie qui se déprécie à cause d’une forte inflation est une bonne chose, elle sera moins chère à rembourser.

Mevo · #932

Jef a raison ! Je n’avais pas vu l’erreur plus haut, mais si vous voulez emprunter en Euros plutôt qu’en USD, ou "changer votre dette" actuellement en USD vers de la dette en Euros, vous voulez réellement acheter des USD et vendre de l’Euro, ce qui correspond à SHORTER la parité EUR/USD.

Or, vous voulez racheter une position short plus bas, pas plus haut.

EDIT: Juste une autre précision:

Ju a écrit :
qui augmenterai ma dette euro et donc le montant des intérêts versés à IB…

Le problème du change ne se situe pas vraiment au niveau des intérêts, mais surtout au niveau du PRINCIPAL. Exemple simple: Vous vendez 100 Euros qui vous donnent 105 USD (cours EUR/USD de 1,05). Quoi qu’il arrive au niveau du change, vous restez SHORT de 100 Euros et payez des intérêts (en Euros) sur 100 Euros, et de l’autre coté vous avez 105 USD.

Le problème est que lorsque vous voudrez faire la convertion dans l’autre sens pour rembourser votre emprunt en Euros, si l’EUR/USD est monté à 1,10 , vous n’avez que 105 USD, alors qu’il vous en faut maintenant 110 pour obtenir 100 Euros ! Vous venez donc de perdre 5 USD … Inversement si l’EUR/USD à baissé à 1,00: Vous n’avez que besoin de 100 USD pour obtenir 100 Euros, vous venez de gagner 5 USD.

(Il y a effectivement que les intérêts payés en Euros deviennent également plus cher comptés en USD si l’EUR/USD monte, mais ça n’est pas là le plus grave proportionellement)

PoliticalAnimal · #933

Oyez spécialiste d’Interactive Brokers. Après lecture de quelques liens de la FAQ IB, je suis encore plus perdu car je trouve deux informations contradictoires.

Lorsqu’on a déjà les 10 $ de fees minimum par mois, savez-vous si les frais pour avoir le temps réel des bourses américaines (frais de base à 1.5 $ par mois) sont décomptés des 10 $ ou s’ils s’ajoutent ? Je suis en effet quasiment tout le temps à uniquement 3 ou 4 $ de frais de courtage par mois. A votre bon cœur

ZeBonder · #934

D’après leur site il n’y a pas de réduction de prix en fonction des transactions.

Research, News and Market Data | Interactive Brokers

Mevo · #935

Political animal: Je ne sais pas trop puisque je suis pas et n’ai jamais été dans cette situation. Je comprends qu’il est question de $10 de commissions au minimum. Maintenant est-ce que les frais pour les données de marché sont considérés comme tels par IB ou non ?

Là je ne suis pas sûr: D’un coté, ce sont des frais que vous leur payez, donc surtout de votre coté, vous pourriez considérer que "oui". D’un autre coté, IB doit sans doute reverser ces frais aux échanges (je ne suis pas sûr qu’IB ait une marge dessus), donc potentiellement "non" (il est fort possible que les frais de marchés soient différents des commissions sur les transactions pour eux. D’ailleurs ils apparaissent bien dans 2 catégories différentes sur leur site Web).

N’arrivez-vous pas à déterminer cela en fonction de vos relevés précédents ? Ou en fonction du prochain si vous êtes nouveau … On parle de quelques $, pas de quoi s’inquiéter non plus. A noter que ça ne s’applique pas si vous avez plus de $100K sur votre compte.

Juste au passage, pour les "$1.50": A ce prix, vous devez choisir SOIT le Nasdaq, SOIT AMEX, soit NYSE … Si vous voulez que ce soit complet, il faut prendre le package à $10 par mois (non comptés au-dela de $30 de commissions mensuelles) + 1 centime par "aperçu" ou rajouter encore $4.50 pour du totalement illimité. Quoi que si vous n’êtes pas intéressé par les futures et les indices, ce package n’a pas d’intérêt, il vaut mieux souscrire aux 3 "Level 1" pour les actions (Nyse, Amex, Nasdaq) qui vous couteront alors $4.50 (3x $1.50)

EDIT: Juste après réfexion, si vous n’avez que $3 ou $4 de frais de courtage par moi,s avez-vous réellement besoin de données en temps réel ? Vous pouvez très bien vous en passer et placer des ordres limites "dans le noir" avec les prix de 15 minutes auparavant. Je le fais par exemple sur le marché Canadien ou je ne passe que très très peu de transactions et ça m’embête de payer les données qui sont "chères" comparativement à ce qu’elles me serviraient.

PoliticalAnimal · #936

Dank u wel à Mevo et ZeBonder.
C’est donc bien payant en sus en effet sauf l’histoire de 30$ (mais sans les bid et ask précis en temps réel… ce dont j’ai justement besoin sur des options small caps où les spreads sont énormes et où connaître le carnet d’ordres serait un plus) :
for clients who do not need the precise bid, offer and size every moment of the day and generate at least USD 30 in commissions per month

Faudrait donc sans doute que je paie mais je suis tellement ~~radin~~ frugal ! Ou je vais passer mes ordres en semi-aveugle.

J’ai été au-dessus des 100 k$ (mais jamais activé l’option si tant est qu’elle était gratuite à l’époque donc je ne peux pas confirmer). Je suis en dessous de toute façon maintenant.

Mevo · #937

Ok, pour les options US, vous avez effectivement tout à $1.50, non facturé au-delà de $20 de commissions mensuelles.

Mais de toute façon sur les options (surtout les peu liquides), il est rare d’avoir les meilleurs prix possibles qui apparaissent dans le carnet. Il faut placer des ordres limites et voir lorsque quelqu’un les prends. Mais ça serait sans doute plus pratique d’avoir les données de marché pour ça que de bosser totalement dans le vide, surtout pour $1.50 tout compris. Là, faut tout de même pas exagérer…

Miguel · #938

PoliticalAnimal a écrit :
…/…

Lorsqu’on a déjà les 10 $ de fees minimum par mois, savez-vous si les frais pour avoir le temps réel des bourses américaines (frais de base à 1.5 $ par mois) sont décomptés des 10 $ ou s’ils s’ajoutent ? Je suis en effet quasiment tout le temps à uniquement 3 ou 4 $ de frais de courtage par mois. A votre bon cœur

Bonjour political animal.

Les frais IB…
Récemment le système de frais IB a changé --- a évolué---
Je vous fais une copie d’écran de ce que j’utilise avec explication.
Ci dessous les frais payé depuis début Janvier 2017

Mes frais de datas avec Interactive broker depuis le début janvier de cette année totalisent $ 4.50 ( mais il y a la $3 de CUSIP de 2017 et 1.50 de Décembre 2016)
donc maintenant ça me coûte $1 par mois.
Les deux autres abonnements sont remboursés.

2017-03-02 CUSIP Service Non-Professional for Feb 2017 -1.00
2017-03-02 OPRA (US OPTIONS EXCHANGES) (NP,L1) FOR FEB 2017 -1.50
2017-03-02 OPRA (US OPTIONS EXCHANGES) (NP,L1) FOR FEB 2017 1.50
2017-03-02 SNAPSHOTVALUENONPRO FOR FEB 2017 -10.00
2017-03-02 SNAPSHOTVALUENONPRO FOR FEB 2017 10.00

Le CUSIP a $1.00 par mois n’est peut être même pas nécessaire.
SNAPSHOTVALUENONPRO $10.00 est également remboursé.
Le opra US Option exchange est de $ 1.50 est également remboursé.
Le reste de mes abonnements data sont maintenant gratuits depuis le nouveau système mis en place par IB. (remboursé si plus de $30 de commissions mensuel ce qui est tres vite atteint si vous achetez quelques titres français) avec les titres US ou les Options il convient de faire un peu plus d’opérations mais c’est tres vite atteint.
Donc depuis le début de l’année je ne paie plus que $1.00 par mois.
Il faut aussi prendre le Reuter ---beaucoup d’informations intéressantes, c’est également gratis avec les même $30 de commissions.

Avec ces abonnements je fonctionne très bien sur les marchés US et Options.

J’avais eu un contact avec le chat et l’agent m’avait dit de prendre un autre abonnement car je travaille sur les options.
je pense qu’il s’agit du $ 4.50 que je viens de mettre en place début Mars et pour lequel je n’ai pas encore payé.
US Equity and Options Add-On Streaming Bundle 4.50 USD
que vous pouvez voir sur ma photo d’écran, ci dessous.

Je vais annuler cet abonnement avant fin Mars et voir comment ma plateforme fonctionne début Avril sans cet abonnement a $4.50.
En avril je verrai si j’ai payé ces $4.50 --- apparemment, je n’en avais pas besoin en Janvier et Février.
Je ferai le point début Avril et je vous informerai en conséquence.

Dernière modification par Miguel (21/03/2017 19h50)

ZeBonder · #939

Au dessus de 100k$ de "net liquidation value", IB ne vous facture plus les 10$ de frais mensuels mais ça n’impacte pas le prix du temps réel.

Pour les options attention quand même aux ordres en aveugle parce que si je me souviens bien il y a des frais à payer si vous annulez un ordre.

Mevo · #940

ZeBonder a écrit :
Pour les options attention quand même aux ordres en aveugle parce que si je me souviens bien il y a des frais à payer si vous annulez un ordre.

Les 1 centimes de modif d’ordres, c’est fini pour les options US si je ne me trompe pas. Il y a juste encore des frais de ce type en Europe (et assez cher d’ailleurs, à regarder sur le site d’IB pour ceux qui veulent traiter ces produits. Il y a 2 ou 3 modifs non facturées pour tout ordre executé ensuite, ou quelque chose comme ça)

Miguel · #941

Il y a en effet des frais lorsque l’on annule les options
Une chose que je fais régulierement ---

Je me souviens avoir eu des frais d’annulation mais c’était dérisoire du genre $0.01 a $0.03 par mois.

J’ai regardé des relevés pour 2016 et 2017 , je ne vois plus de frais d’annulation d’ordres.

ZeBonder · #942

Ok, leurs frais ont dû changer entre temps

Ju · #943

J’ai un wagon de retard pour cause de vacance…

Jef56 a écrit :

Le but est d’emprunter dans une monnaie forte et qu’elle se déprécie ensuite pour la rembourser lorsqu’elle est faible. Donc si vous empruntez en euros vous souhaitez que l’euro se déprécie encore plus pour le rembourser avec moins de dollars. En empruntant maintenant en euros vous pariez sur une appréciation du dollar et donc une baisse de l’euro.

Très juste, j’ai effectivement totalement occulté cet aspect qui, il est vrai, est celui qui doit prévaloir lorsque l’on fait du change entre les monnaies. J’étais obnubilé par cette différence de taux d’intérêts EUR.USD (0,91% aujourd’hui) qui n’a actuellement pas grande importance tant qu’elle reste dans des proportions "raisonnables" et avec une perspective de renchérissement de l’Euro face au Dollar.

J’avoue ne pas encore bien savoir quantifier le "raisonnable" mais je vais garder actuellement ma dette en dollar.

Bien à vous,

Ju

Angus · #944

Bonjour,

Les clients belges ou les clients non belges qui résident en Belgique plus de 180 jours l’année doivent s’acquitter depuis le 01/01/2017 de la TOB sur leurs achats mondial d’actions, etfs, obligations, etc. et ce peu importe le broker choisi …

Les brokers belges calculent et payent directement cette TOB au fisc belge. Mais quid d’IB à ce propos ?

IB calcule t’il et paye t’il directement cette TOB au fisc belge pour chaque transaction passée ? Si oui, y a t’il une mention claire dans les statements du montant retenu au titre de TOB ?

S’il y a parmi vous des clients IB soumis à cette TOB, merci de me confirmer si oui ou non la TOB est prise en compte, calculée et payée directement par IB au fisc belge.

Bien à vous.

P.S.:
TOB - projet de loi voté au 01/01/2017
Tarifs TOB à partir du 01/01/2017

Dernière modification par Angus (30/03/2017 15h11)

ZeBonder · #945

L’idéal serait de demander à directement à IB ou de passer par Lynx qui offre une assistance pour remplir l’IFU des clients Français.

Angus · #946

Merci pour votre réponse ZeBonder.

Après prise de contact auprès de Lynx.be, il s’avère que ce dernier accompli bien les obligations en matière de TOB nouvelles depuis le 01/01/2017. Sur les statements, il y a bien mention d’une ligne TOB et c’est Lynx.be qui paye directement ce montant au fisc belge.

On pourrait penser que si Lynx.be sait faire le nécessaire de manière transparente, IB doit pouvoir le faire.

Le helpdesk fiscal Issue d’IB ne sait pas donner de réponses précises … ils doivent faire des recherches …

Wait and see.

Bien à vous.

ZeBonder · #947

C’est pour ça que Lynx est plus cher qu’IB, le service a un prix

sissi · #948

Ca m’étonnerait qu’IB se mêle de ça … contrairement a Lynx qui se trouve en Belgique
A moins que ce ne soit obligatoire comme une TT taxe de transaction.

ZeBonder · #949

La FTT et ITT sont obligatoires et plus simple à mettre en place vu que le marché les facture automatiquement à IB qui les déduit du compte du client, quelque soit sa localisation.
Idem pour les retenues à la source de stocks US ou Canadiens.

Pascal974 · #950

Bonjour à tous,

Je possède 150k £ dans un compte courant en Angleterre et je cherche le meilleur moyen pour les transférer en France.

Suite aux conseils de sissi, j’ai contacté IB et voici ce qu’ils m’ont répondu :

Thank you for contacting us. We certainly appreciate your interest, but unfortunately, we are not a currency conversion service.

We operate a trading platform designed for Professional-level capital markets traders. A pro trader can convert currency, presuming he requires a currency for global investments and active abroad trading in stocks, options, futures or bonds.

If you are just seeking a currency conversion service, you may want to contact such a service directly. TransferWise.com is a service for currency conversion. Also, foreignmoney.com is another.

Pensez-vous que IB serait le plus approprié dans mon cas, par rapport à Transferwise par exemple ?

J’ai vu que chez IB, il y aura des fees mensuel de $10 usd + des spreads assez faibles
Foreign Exchange Trading | Interactive Brokers
de l’ordre de 0.3p (0.003%) sur une conversion EUR/GBP.

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