Interactive Brokers : vos avis sur ce courtier bourse en ligne

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#1499 23/09/2018 14h02

#1500 23/09/2018 14h20

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Pied de page des forums

Les investisseurs heureux (Devenir Rentier)

Scipion8 a écrit :

cikei a écrit :

Faure475 a écrit :

M07 · #1476

@Sissi, oui, c’est réglé. J’avais édité mon message pour le signaler, mais la correction n’est peut-être pas visible pour tout le monde.

rylorin · #1477

Oui tout à fait M07, j’avais sélectionné l’option "Adaptive" et l’option n’est pas proposée dans ce cas, en revanche elle est disponible si l’on choisit "LMT".

Faure475 · #1478

Bonjour,

Il y’a une chose que je n’arrive pas à comprendre avec IB au niveau des marges. Pour les stocks US, je lis partout que c’est 25% pendant la séance puis 50% hors séance. Je peux effectivement pas prendre de position d’un montant 4 fois plus important que le solde mon compte. Mais ce que je comprend pas, c’est que mes positions d’un montant 3 à 4 fois supérieur au solde de mon compte ne sont JAMAIS fermé aprés la séance et je les retrouve encore ouverte le lendemain ou aprés le week-end.

Il y’a un truc que je comprend pas avec les marges sur IB ?

ZeBonder · #1479

Déjà quel est le type de votre compte ? ( T-Margin, Portfolio Margin … ) et quels sont vos actifs ?
Pour information il y a deux marges : la marge initiale et la marge de maintenance.

Faure475 · #1480

J’ai un peu honte de le dire mais je ne sais pas si mon compte est T-Margin ou Portfolio Margin. Je m’en sers pour faire du swing trading sur les actions US avec du levier.

Je faisais ca avec les CFD sur actions mais la marge n’a fait que de diminuer depuis 3 ans et elle est maintenant que de 50%. Je fais ca avec les actions directement maintenant et donc avec cette marge de 25% en séance qui bizarrement ne passe pas à 50% hors séance. J’ai plus ou moins 10k sur mon compte.

Es que vous pensez que cela vient de cette histoire de marge initiale et marge de maintenance ?

ZeBonder · #1481

Aucune idée mais avec attention avec 10ke vous n’avez pas le droit de faire du day trading.

Marge | Interactive Brokers

cikei · #1482

Bonjour Faure475,

Pour savoir quel compte vous avez :

- Connectez vous sur votre compte via Trading en ligne à bas coût | Interactive Brokers
- En haut à gauche (application menu), cliquez sur Settings --> Account Setting

cliquez dessus pour voir plus gros

- Sur la droite dans configuration vous verrez Account Type : Margin ou Portfolio Margin.

Serrure · #1483

Bonjour ,

Il y a t’il du monde qui arrive sur IB a configurer l’adresse SMS , pour recevoir des messages qui proviennent d’Internet vers le téléphone ?
Ou qui ont des infos pour bien la paramétrer ?

Et recevoir ainsi des alertes de niveau de cours sur leurs téléphones mobiles .

Cela peut être très pratique de recevoir cela sur le téléphone en déplacement , ou même a la maison .
Au lieu de laisser son ordinateur allumer et s’user un peu plus , toute la journée juste pour avoir éventuellement une alerte sonore .

Pour le moment , même en discutant avec IB et mon fournisseur RED SFR , cela ne fonctionne pas .
J’ai essayé en vain , l’adresse a mettre après mon numéro :
@sfr.fr

En plus il y a probablement a mettre des numéros indicatifs internationaux avant son numéro de tel .
Du style : 0033 puis 6 …
J’en ai aussi essayé plusieurs au cas ou l’erreur viendrait de la , mais les adresses SMS ne fonctionne pas .

Dernière modification par Serrure (03/09/2018 15h27)

M07 · #1484

Bonjour !

Pour Faure475, je pense qu’il est en T-Margin, car il faut un en-cours supérieur à 100 k pour pouvoir opter pour le Portfolio Margin.

@Serrure, je ne sais pour IB, mais avec plusieurs services américains, je n’ai jamais réussi à configurer une transmission SMS sur des numéros français de portables.
Mais j’ai réussi en passant par IFTTT en bidouillant un mix de mails, de SMS, d’un compte GOOGLE, et des notifications IFTTT. Toutefois, il y a parfois des latences bizarres.

Scipion8 · #1485

Nouveau sur IB, j’ai regardé les données d’activité mensuelles publiées par IB, avec l’idée d’identifier d’éventuels "signaux" sur les marchés dans le comportement de la "foule" que constitue la clientèle d’IB (signaux qu’on peut utiliser de façon positive ou négative, selon qu’on considère la foule intelligente ou le contraire). Je mets en rapport les données d’activité IB avec l’évolution du S&P 500 (l’indice a priori le plus pertinent pour ce groupe d’investisseurs). Les chiffres sont certains, mes interprétations le sont évidemment moins.

1) Nombre de comptes IB

Très belle progression (régulière avec une forme légèrement parabolique) du nombre total de comptes IB - cela me donne envie de rajouter l’action IB à ma watchlist (capi 26 milliards $, PER 15)… 555 000 comptes IB à fin juillet 2018 (comparé à 633 000 pour Binck et 127 000 pour Bourse Direct fin 2017 - mais IB les dépasse largement en termes d’actifs sous gestion/administration).

2) Nouveaux comptes (nets) IB

J’espérais identifier d’éventuels signaux avancés de correction à partir des données sur les créations nettes de comptes IB, mais le graphique ne montre rien de clair, d’autant plus qu’il y a des saisonnalités selon les mois. En tout cas la tendance est nettement à la hausse.

3) Nombre mensuel de transactions IB

Comme on pouvait s’y attendre, on observe une augmentation de l’activité de la clientèle IB lors des corrections (mais pas avant). Cela peut s’interpréter à la fois comme des ventes par les investisseurs inquiets et des achats par ceux qui profitent au contraire des "soldes" (mentalité buy on dips).

4) Nombre annuel moyen de transactions IB par client

Le nombre annuel moyen de transactions IB par client a nettement baissé, d’environ 800 en 2008 à 300 aujourd’hui. J’interprèterai cette tendance comme la combinaison des facteurs suivants :
- "démocratisation" de la clientèle d’IB : probablement beaucoup de pros de la finance au début, de plus en plus de particuliers amateurs
- popularité grandissante des stratégies passives
- bull market, récompensant les stratégies buy and hold

5) Montant total des portefeuilles des clients IB

Le montant net des portefeuilles des clients IB (IB d’equity) a bien progressé, à 138 milliards $ aujourd’hui (à titre de comparaison : seulement 18 milliards € pour Binck, qui a pourtant un nombre de comptes légèrement supérieur). Evidemment, ce montant suit les variations du marché boursier.

6) Montant moyen des portefeuilles des clients IB

Le client moyen IB s’est considérablement enrichi, avec une taille moyenne de portefeuille (equity par client) de 250k$. Evidemment, la progression des marchés boursiers a été un facteur majeur dans cette évolution, mais cette progression reste remarquable au vu de l’augmentation rapide du nombre de comptes (la "démocratisation" d’IB est donc relative).

7) Utilisation totale de la marge IB

L’utilisation totale de la marge IB (margin loans) s’élève à environ 28 milliards $. Il me semble intéressant de noter des pics dans l’utilisation totale de la marge IB avant certaines corrections. Je trouve ça logique : ces pics dans l’utilisation de la marge peuvent refléter des périodes de surchauffe des marchés, qui précèdent des corrections, comme un climat lourd annonce l’orage. Peut-être l’indicateur de sentiment de marché le plus intéressant sur la base de ces données IB.

8) Utilisation relative de la marge IB

Si on met en rapport l’utilisation de la marge IB avec la taille des portefeuilles IB (equity), on observe aussi que certains pics sont suivis de corrections ou de périodes de stagnation des marchés boursiers. En tout cas, aujourd’hui cet indicateur ne suggère pas de surchauffe, car il a bien baissé (20% contre des pics à 40%). (J’ai calculé le ratio marge / equity, mais peut-être que le ratio marge / (equity + marge) aurait été plus précis, pas sûr.)

9) Client credits : comment l’interpréter ?

IB publie aussi les client credits mais j’ai du mal à interpréter cette information (bien que l’anglais soit ma langue principale de travail, je continue à avoir des difficultés avec la sémantique IB). S’agit-il de la proportion de cash des portefeuilles ? (mais à 30% cela me semblerait très élevé) Ou d’autre chose ? Si les pros d’IB comprennent ce concept, merci de m’éclairer. La part des liquidités dans les portefeuilles IB serait évidemment un signal intéressant sur le sentiment de marché.

10) Comparaison avec le portefeuille IB moyen

Evidemment, l’intérêt de ces données est aussi de pouvoir comparer son portefeuille IB aux autres, en termes de taille et de style de gestion (utilisation de la marge, fréquence des transactions). Je viens de commencer mon portefeuille IB, je n’utilise pas la marge, et je suis manifestement moins actif qu’un client IB moyen, en raison de ma préférence pour le buy and hold. (J’ai fait une estimation de mon nombre annuel de transactions IB en supposant que j’y allouerai environ 40% de mon épargne annuelle et en constituant mes lignes de façon progressive, par "louches" successives, comme à mon habitude.)

Dernière modification par Scipion8 (04/09/2018 15h43)

rylorin · #1486

Petite nouveauté que je viens de découvrir sur IB.
Si vous vous connectez à la gestion de votre compte, il vous sera peut-être (en tout cas c’était le cas pour moi) proposé de basculer sur le "client portal". Il s’agit d’une nouvelle interface en mode web, avec bon nombre de fonctionnalités supplémentaires et notamment la possibilité de gérer vos ordres (modification, annulation, création) de manière bien plus simple et intuitive qu’avec le TWS.

Mevo · #1487

Scipion8 a écrit :
9) Client credits : comment l’interpréter ?

IB publie aussi les client credits mais j’ai du mal à interpréter cette information (bien que l’anglais soit ma langue principale de travail, je continue à avoir des difficultés avec la sémantique IB). S’agit-il de la proportion de cash des portefeuilles ? (mais à 30% cela me semblerait très élevé) Ou d’autre chose ? Si les pros d’IB comprennent ce concept, merci de m’éclairer. La part des liquidités dans les portefeuilles IB serait évidemment un signal intéressant sur le sentiment de marché.

Il semble bien s’agir de la somme des balances positive de cash. C’est dit plus clairement sur les rapport mensuels. Le denier ( https://investors.interactivebrokers.co … stMetricPR ) dit: "Ending client credit balances of $48.1 billion, 3% higher than prior year and 3% higher than prior month".

C’est une donnée relativement complexe à interpréter, voire impossible. Ce qui est margin loan plutôt également. IB n’est pas un broker purement action avec que des gens longs. Il y a une certaine proportion de gens qui tradent des produits qu’ont pourrait appeler à « marge intégrée », tel que les CFDs, les futures et les options. Un grand nombre de ces gens vont garder beaucoup de cash, parce qu’ils ne sont débités que de leurs profits/pertes. Les vendeurs d’options encaissent même du cash (éventuellement pas mal, si jamais ils vendent des options très dans la monnaie), mais risquent souvent des pertes importantes en face du petit montant de cash encaissé (avec rien de décaissé). Il faut encore faire éventuellement la différence entre le traitement des options et options sur futures.

Le traitement des CFDs a potentiellement changé dernièrement. Ou ça n’a changé qu’en Europe suite à des changements de réglementation ? Je ne suis pas sûr, j’ai vu passer de l’information en ce sens, mais je ne m’y suis pas trop intéressé parce que je n’en utilise plus trop.

Se pose aussi la question de comment le Forex est compté dans ces chiffres. Il faudrait connaître la méthodologie pour arriver à ces données. Est-ce que les différentes devises sur un compte sont « nettées » entres elles, et un client par exemple (en équivalents USD) à +$100 de cash sur une devise et -$100 sur une autre est à « zéro », ou est-ce qu’il a $100 de cash et utilise $100 de « margin loan » en même temps ? Je ne connais pas la réponse (je n’ai pas cherché, non plus)

Votre traitement des chiffres est très simplifié, et peut-être est-ce finalement grosso modo juste à l’arrivée. Peut-être y a-t-il une majorité de gens longs sur les actions derrière ces chiffres. Il faut considérer que ça reste réparti sur l’ensemble des marchés mondiaux. Mais une majorité est sans doute sur le marché Américain.

Je ne sais pas quelle est la proportion de gens sur les actions, ou ceux qui ont également des obligations, ni dans quelle proportion (ZeBonder est par exemple quasi full obligations et preferred shares je crois). Je ne sais pas quelle est la proportion d’investisseurs « sophistiqués » qui utilisent beaucoup les options (exemple Miguel), tradent du VIX (exemple MisterVix), des commodités ou des devises (exemple Jef56), utilisent une devise avec un taux d’intérêt moins élevé pour se financer (pas mal de gens du forum qui sont chez IB, par exemple Footeure), ne font que du forex (vous en verrez un certain nombre qui sont chez IB si vous allez sur un forum spécialisé sur le Forex), qui traitent des futures, qui font du short, etc, etc … Ou tout ça à la fois pour certains, ou au moins plusieurs éléments en même temps.

Les investisseurs un peu sophistiqués peuvent échanger des positions longues sur des actions pour des options ou des futures pour se financer ou gérer leur risque. Ils peuvent faire des tonnes de choses qui peuvent influencer ces données dans tous les sens (hormis la taille du compte, c’est sans doute la donnée la plus fiable). Et ils sont sont doute plus susceptibles de le faire en cas de « stress » sur leur portefeuille.

Ce qui est sûr, c’est qu’IB n’est normalement pas trop destiné à du B&H pur, ne serait-ce parce que c’est perçu comme compliqué et qu’ils facturent des frais pour les gens inactifs. Ca n’est pas non plus leur cœur de cible. Ils ont également un certain nombre de pros qui peuvent avoir de très gros comptes, et ça peut fausser les tailles moyennes, les nombres de trades moyens, et les histoires décrites plus haut.

Bref, il y a sans doute plusieurs approches possibles: De considérer qu’on ne peut rien tirer de ces données parce que toute conclusion est possiblement fausse, jusqu’à considérer qu’au global, ça doit fonctionner quand même, parce qu’il doit y avoir une majorité de gens longs sur les actions et c’est ce que refléteront les données au final. Et tout ce qui se situe au milieu.

cikei · #1488

Bonsoir,

Petit truc étrange que je viens de voir :

Ce n’est pas la première fois que je joue des vente de put sur ce stock et avant aujourd’hui je n’avais jamais eu ça.
Vous savez pourquoi ?

ZeBonder · #1489

Je ne sais pas si c’est lié :

Clearstream Banking handling of currently eligible cannabis related securities

Klaus · #1490

Je n’ai pas validé l’ordre mais il semble qu’il soit possible d’en acheter chez Keytrade Luxembourg.

Faure475 · #1491

cikei a écrit :
Bonjour Faure475,

Pour savoir quel compte vous avez :

- Connectez vous sur votre compte via Trading en ligne à bas coût | Interactive Brokers
- En haut à gauche (application menu), cliquez sur Settings --> Account Setting

https://www.investisseurs-heureux.fr/up … menuib.png
cliquez dessus pour voir plus gros

- Sur la droite dans configuration vous verrez Account Type : Margin ou Portfolio Margin.

Merci

Je suis bien T-Margin. Avec donc plus de 50% de marge hors séance. Je pense que je vais les contacter pour en comprendre la raison…

Pour tout ceux chez IB, ça ne vous inquiète pas d’avoir une bonne partie de votre argent dessus ? J’aimerais ne pas mettre mes oeufs dans le même panier mais je n’ai pas d’autres choix que de faire d’IB mon broker principal en raison de ma stratégie.

M07 · #1492

Bonjour !

Comme expliqué plus haut, le T-margin est le type de compte par défaut ; et il faut un en-cours supérieur à 100 k (100 000 si vous préférez) avant de pouvoir demander à passer en Portfolio-margin.

ZeBonder · #1493

Faure475 a écrit :
Pour tout ceux chez IB, ça ne vous inquiète pas d’avoir une bonne partie de votre argent dessus ? J’aimerais ne pas mettre mes oeufs dans le même panier mais je n’ai pas d’autres choix que de faire d’IB mon broker principal en raison de ma stratégie.

Il ne faut jamais tout mettre chez le même courtier.

Pour IB, je n’ai pas jamais bien compris leur schéma de compensation, ils parlent ici d’une protection de 150M$, ce qui serait insignifiant par rapport à l’encourt des clients.

Solidité financière et sécurité Interactive Brokers | Interactive Brokers

corsaire00 · #1494

Bonjour,

Ci-dessous un article sur Interactive brokers.
Interactive brokers est mon principal courtier et j’ai tendance à dormir tranquille en me disant que mes actifs dépendent de Citibank qui est le dépositaire.
Je n’adhère pas à la tonalité de cet article et le communique pour échange.

extrait

Les petits malins qui sont persuadés que Interactive Brokers est une bonne solution n’ont pas fait attention au rating de Standard & Poor’s qui était BBB+… en 2016 d’après les informations publiées sur le site d’IB, ce qui correspond à la catégorie Lower medium grade (Qualité moyenne inférieure) juste au-dessus de celle de Non-investment grade, speculative (Spéculatif), au même niveau que… celui de Deutsche Bank par exemple !

Pour aggraver la situation, d’après les informations publiées par S&P Global Ratings, la notation d’IB remonte au 11 décembre 2014 (et non pas en 2016) et elle aurait dû être renouvelée le 22 novembre 2017, mais il n’y a pas eu de mise à jour de la notation à cette date… Pourquoi ?

Pire encore : ces petits malins n’ont même pas cherché à examiner les comptes de ce courtier, c’est-à-dire un ersatz de bankster qui publie des capitaux propres pour un montant de 1,183 milliards de dollars (dont seulement 323 millions de bénéfices accumulés !) et un total de ses actifs de… 60,303 milliards !
… ce qui fait un leverage de 50 !

Bravo les artistes qui osent mettre leur capital dans un tel établissement financier sans rien connaitre de sa situation !

Je ne recommande évidemment pas du tout cette solution qui est à proscrire absolument !

Jean-Pierre CHEVALLIER » ?-crash : quelles solutions pour sauver son patrimoine ? Réponse(s)?

ZeBonder · #1495

Ce type qui se définit comme "Business économiste monétariste béhavioriste" n’est pas très futé :

- la notation d’IB date de … Novembre 2017 :

https://www.interactivebrokers.com/down … ng--IB.pdf

On Nov. 22, 2017, S&P Global Ratings revised its outlook on IBG LLC and
subsidiary Interactive Brokers LLC to positive from stable. We affirmed our
’BBB’ issuer credit rating on IBG LLC and ’BBB+/A-2’ long- and short-term
issuer credit ratings on Interactive Brokers LLC.

…

sissi · #1496

Et il a écrit ca le 9 septembre… conclusion : a ne PAS lire ce Mr qui est "a cote de la plaque" !
Les commentaires lies sont édifiants…

JesterInvest · #1497

Cette personne est un troll.

IB, c’une capitalisation de 25Md$ qui a triplé sur 3 ans, mais aucun des actionnaire n’a vu de problème …

Pour le levier, j’imagine qu’avoir un accès direct au collatéral, qui de plus est liquide, ne se compare pas à un prêt immobilier ou subprime.

ZeBonder · #1498

J’ai lu ses autres articles, ce type est un troll avéré, pour lui la BNP maquille ses comptes, on nous cache tout et on ne nous dit rien …

androw · #1499

Bonjour à tous,

La plupart du temps je n’arrive pas à trouver les obligations notamment via leur ISIN sur le IB Contract Information Center.

Vous avez le même problème ?

M07 · #1500

Bonjour !

@Androw, IB est mauvais pour les obligations autres que des USA.

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