Plateformes d'échange de cryptomonnaies : comparaison et retours d'expérience
Cette discussion, s'étalant sur plusieurs années, porte sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies, leurs fonctionnalités, leurs frais et les expériences des membres. Les participants partagent leurs retours d'expérience sur différentes plateformes telles que Kraken, Coinbase, Bitstamp, Binance, Bittrex, Poloniex et Lykke, soulignant les avantages et inconvénients de chacune. Les frais de transaction, un point central de la discussion, varient considérablement selon la plateforme et la méthode de paiement utilisée (carte bancaire ou virement bancaire). Le débat aborde également les aspects liés à la vérification d'identité (KYC), obligatoire sur la plupart des plateformes, et les délais associés.
Des problèmes d'accès aux plateformes sont mentionnés, notamment des difficultés d'inscription et de vérification sur Kraken, dues à un afflux important d'utilisateurs. La discussion souligne l'importance de la gestion du risque, les participants conseillant de n'investir que ce qu'ils peuvent se permettre de perdre. Plusieurs membres expriment leurs difficultés à calculer leur prix d'achat moyen (PRU) sur certaines plateformes, en particulier lorsqu'ils ont acheté des cryptos avec d'autres cryptomonnaies.
La discussion s'étend également sur des aspects plus techniques, comme la possibilité de passer des ordres stop ou stop suiveur, la création de portefeuilles papier (paper wallet) pour une meilleure sécurité, et les différentes options de stockage des cryptomonnaies. Des plateformes proposant des services de lending (prêts de cryptomonnaies) comme Poloniex, BlockFi, Nexo et Celsius sont évoquées, avec des discussions sur leurs rendements et les risques associés. L'arrivée de nouveaux utilisateurs et l'intérêt croissant pour la finance décentralisée (DeFi), notamment Uniswap, sont également abordés, ainsi que les opportunités et les défis liés à ce domaine, incluant les rendements et les risques impliqués.
Enfin, la question de la déclaration fiscale des revenus générés par les cryptomonnaies est abordée, soulignant l'importance du respect des réglementations en vigueur. Le débat met en lumière l'importance de la diversification du portefeuille et de la compréhension des mécanismes sous-jacents aux plateformes et aux services proposés avant d'investir. La faillite de Celsius est également évoquée, servant d'exemple des risques associés aux plateformes de lending.
Plusieurs plateformes sont comparées en fonction de leur ergonomie, de leurs frais, de leur sécurité et des services qu'elles proposent. Le sujet de la liquidité des actifs et la notion de "not your keys, not your coins" sont des thèmes récurrents soulignant l'importance de bien comprendre les risques liés à la délégation de la garde de ses actifs.
Suite #24 Créer un portefeuille papier (paper wallet)
M07 présente ici (#1765) walletgenerator
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Bonjour,
Petite question aux utilisateurs de Bitstamp.
Lorsqu’on veut passer un ordre limite, le montant qu’on veut investir est uniquement en BTC (ou la crypto qu’on souhaite acquérir).
Est il possible d’indiquer un montant en euros? Ou alors faut il faire soit même le calcul?
Sur Kraken il y a bien possibilité de faire ce choix.
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Bonjour,
J’ai personnellement des comptes sur hitbtc et poloniex depuis environ un an et je n’ai jamais essayé d’autres plateformes.
J’apprécie énormément poloniex qui me permet de faire du lending (prêt de cryptomonnaies) ce qui me permet de les garder pour du long terme.
Connaissez-vous également d’autres plateformes qui font cela?
Merci d’avance
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Bonjour Ohpinez,
Je sais que bitfinex offre quelque-chose de similaire à poloniex.
Une autre plateforme est blockfi.com qui offre des comptes à intérêts sur différentes cryptos.
Il y a aussi beaucoup de plateformes type Ponzi/scam donc il fait faire très attention.
Je n’ai testé aucune personnellement et ne recommanderais pas le fait de confier ses cryptos à une entité tierce. Un hack est très vite venu, même sur les meilleures plateformes (Binance récemment). Le mieux reste de garder soit même ses cryptos et ne pas y toucher 
Dernière modification par cubee (18/05/2019 02h51)
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Pour faire du lending vous pouvez utiliser Nexo ou Celcius !
J’utilise la dernière application qui est vraiment top.
On dépose ses crypto sur le wallet et on est rémunéré de 5% à 8% par an, les taux évoluent en fonction de l’offre et la demande. Les intérêts sont payés tous les lundis !
Par contre il n’y a pas d’intérêts composés … Dommage
Les fonds ne sont pas bloqués et disponible en simple retrait avec la rapidité de la blockchaine 
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dadalex a écrit :
Bonjour,
Petite question aux utilisateurs de Bitstamp.
Lorsqu’on veut passer un ordre limite, le montant qu’on veut investir est uniquement en BTC (ou la crypto qu’on souhaite acquérir).
Est il possible d’indiquer un montant en euros? Ou alors faut il faire soit même le calcul?
Sur Kraken il y a bien possibilité de faire ce choix.
Sur un ordre limite vous indiquez la parité limite et le le nombre de crypto que vous souhaitez acheter à cette parité. Le nombre d’euro est calculé en conséquence. Vous avez aussi un choix sur le pourcentage d’euro de votre portefeuille que vous souhaitez investir avec un incrément de 25% (donc quatre choix, voir ci-dessous)
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Bonjour,
J’ai voulu passer un ordre d’achat sur coinbasepro et je ne comprends pas pourquoi il a été rejeté.
Un message s’affiche en rouge avec écrit "post only mode" mais je ne comprends pas ce que cela signifie.
Voici une photo de mon écran : question crypto : ordre rejeté -> post only mode
Avez vous déjà été confronté à ce problème ? Ai-je fait une erreur quelque part ?
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1 #33 13/12/2019 05h01J’ai fait une recherche pour vous aider à comprendre ce qu’est le fameux post only mode
Prenez le premier lien, et cliquez directement sur : traduire cette page.
Ca devrait vous donner ça
Je crois que c’est une page du site CoinbasePro
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J’ai lu cette page mais je n’ai pas les connaissances nécessaires pour tout comprendre.
Si quelqu’un est capable de m’expliquer pourquoi l’ordre n’est pas passé je suis toujours intéressé !
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1 #35 14/12/2019 20h50Bonjour. Il me semble que votre ordre correspond exactement au prix de marché.
Si vous le déplacez très légèrement en dessous, c’est à dire à un prix d’achat inférieur au prix actuel de l’EOS il ne devrait plus y avoir erreur.
En effet, effectuer un achat au prix du marché vous coûterai plus cher car l’ordre n’aurait pas le temps de s’afficher dans le carnet d’ordres. Ceci correspond au prix "taker". Or, en sélectionnant "post only" vous n’autorisez pas ce surcoût. Vous achetez uniquement au prix "maker".
Bon trade à vous
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Bonjour, je m’intéresse fortement aux cryptos récemment.
J’ai déjà ouvert quelques comptes sur des exchanges mais il y en a vraiment pléthore c’est compliqué de s’y retrouvé.
Après quelques recherches je pense me concentré sur Coinbase et Binance, je trouve que ce dernier à l’air d’être bien avantageux niveau des frais et j’adhère également beaucoup à l’interface.
N’ayant pas un gros portefeuille pour le moment je ne pense pas investir dans une clé spécial pour la protection, mais je pense tout de même faire un paper wallet.
Est-ce possible de le faire en hors ligne pour plus de sécurité ? (on est jamais trop prudent haha)
Est-ce possible également de le faire sur un autre type de crypto comme l’ETH ?
Je m’en suis crée un sur MyEtherwallet mais ça reste tout de même un wallet en ligne comme sur Coinbase…
Et dès qu’on stock sur papiers ses bitcoins, quelle application utilisé pour les retirer et les vendre ? J’ai entendu parler de Mycelium je sais pas si il y a mieux pour éviter trop de frais pour les vendre par la suite.
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Bonjour,
Oui avec un Ledger Nano X, par exemple, vous pourriez conserver vos cryptos-monnaies à froid en toute sécurité (vous le connectez sur l’ordi juste le temps de la transaction). Il est compatible avec Ledger Live (l’applcation prévue à cet effet), compatible aussi Metamask (extension compatible avec un ensemble de navigateurs) et MyEtherwallet.
Amicalement.
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Bonsoir,
Le halving tant attendu du bitcoin arrive à grand pas…. plus que quelques jours et il sera là !
L’histoire du bull run après chaque halving va-t-elle se répéter ? Je pense que oui mais cela n’engage que moi..
Au vu de la tendance du marché des cryptos qui se développe de plus en plus (staking, masternodes etc) je pense que le secteur a un bel avenir devant lui.
Et pour ceux qui ne comprennent pas très bien comment tout cela marche, je vous conseille d’aller faire un tour sur la chaine YouTube de Hasheur qui explique très bien des termes un peu barbares avec un langage très simple. Il a notamment lancé son entreprise en 2017 et propose sur son site du staking et masternodes.
J’ai acheté quelques masternodes pour diversifier le portefeuille cryptos afin d’avoir du staking(chez crypto.com) et des masternodes partagées sur son site.
Bien sûr, tout cela en étant investit entre 5 et 10% maxi de mon patrimoine total
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Bonjour
Un mois plus tard, il ne semble pas y avoir une grande différence sur la planète Bitcoin…
Cela n’a en tout cas pas eu pour effet de faire dégringoler le cours (qui oscille entre 8000 et 9000€/btc).
Je suis impressionné de voir que le bitcoin reste finalement proche des cours de 2017/2018.
J’ai commencé à m’intéresser aux vidéos de Hasheur sur YouTube il est vrai que c’est intéressant.
Ayant déjà quelques fragments de Btc depuis début 2017 (avant même le sommet atteint par la suite) je vais probablement renforcer prochainement.
J’ai un compte Bittrex et j’ai ouvert un compte binance dernièrement, je trouve la plateforme de cette dernière vraiment bien faite, pleine de créativité.
Les cryptos semblent avoir de beaux jours devant elles avec un écosystème qui se structure de mieux en mieux!
À suivre !
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Comme point intéressant sur le bitcoin, il y a de plus en plus de prime brokers qui se structurent. Les prime broker fournissent des services aux institutionnels, ce qui montre une arrivée de ceux-ci. On a aussi des grand noms de la finance comme Fidelity. On a aussi JP Morgan qui bancarise maintenant les sociétés crypto comme les exchanges. Enfin Paul Tudor Jones va s’y exposer dans ses fonds(via les futures a priori et non le bitcoin lui-même).
Il n’y a pas d’euphorie dans le retail (bonne chose) et le QE infinity de la FED devrait aider à terme à donner un intérêt monétaire au bitcoin.
J’ai aussi commencé à utiliser les services de BlockFi (lien de parrainage). Cette startup est soutenue par des investisseurs de premier plan et prête des crypto au hedge funds qui font des arbitrages (principalement). Le taux d’intérêt est de 6% sur le bitcoin. J’y vois un risque si le bitcoin fait +100% en quelques jours. Si le bitcoin s’effondre, j’imagine que ce n’est pas très bon non plus, mais perdre quelque chose qui n’a plus de valeur n’est pas bien grave. Je ne suis pas convaincu par contre que ce soit pertinent d’y prêter des dollars (même si le taux de 8,6% est une belle prime de risque).
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Pour info il y a aussi Celsius Network et Crypto.com qui proposent des intérêts sur les crypto monnaies déposées.
Personnellement je conserve la moitié de mes cryptos moi-même avec mes propres clefs, donc sans aucun risque de contre-partie. Et je répartis le reste sur plusieurs services qui proposent des intérêts. Celà permet d’avoir un peu de rendement en limitant le risque lié à ces services et en le distribuant sur plusieurs acteurs.
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JesterInvest, le 05/06/2020 a écrit :
Comme point intéressant sur le bitcoin[…]
Bonjour JI, excellent résumé de ces changements des dernières semaines.
Je suis aussi ces évolutions avec grand intérêt.
J’ai jeté un oeil à votre blog. Félicitations pour la mise en page et la régularité. Bon courage pour la suite!
Votre premier post de novembre 2018 est sacrément prémonitoire.
Six mois avant l’annonce officielle de Libra par nos amis de Facebook, vous envisagiez parfaitement le monde qui semble nous attendre (amha):
JesterInvest a écrit :
let’s say a NGO become the trust party to manage (directly or more like indirectly) a stablecoin pegged on the US dollars. Let’s say it achieve massive adoption (because of the technical advantages in the first point). At some point , if everyone is using it, who cares if there is US dollars to back it? At some point fiat currencies stopped to be backed by gold.
I can live in a world like that. The trust will not lie on a computer program but on people above countries (well possibly the U.N.). Not a perfect blockchain use case but a step forward for the world.
"
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Sur Celsius Network, ils rémunèrent plus cher qu’ils ne prêtent. Alors je veux bien qu’ils puissent se rattraper un peu avec les LTV de 25%, mais structurellement cela me semble faible. Il y a donc quelque chose d’opaque. C’est comme les plateformes d’échanges qui proposent du levier x100. Pas besoin d’être un génie pour savoir que c’est stupide et qu’il y aura des dégâts (ce qui a en partie entraîner la chute en mars).
Sur les stablecoins, il reste encore beaucoup de chemin à faire pour que ce soit correct Encore que Tether soit bien l’exemple qu’on y est déjà. Le cours est bien de 1$ mais beaucoup doutent sur la quantité de collatéral. Pour autant, les volumes augmentent.
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JesterInvest, le 08/06/2020 a écrit :
Sur Celsius Network, ils rémunèrent plus cher qu’ils ne prêtent. Alors je veux bien qu’ils puissent se rattraper un peu avec les LTV de 25%, mais structurellement cela me semble faible. Il y a donc quelque chose d’opaque.
[…]
C’est vrai qu’il y a sur les différentes plateformes de finance crypto des taux d’intérêts d’appel plus ou moins aggressifs, en particulier en fixant la LTV à 25% sur Celsius (= valeur du collatéral 4x supérieure au montant emprunté).
Mais je viens de faire une comparaison sur le site de Celsius (code parrainage: 1966629fa1):
- dépôt 1000 USD pour 12 mois rémunéré 87,14$
- emprunt de 1000 USD à rembourser sur 12 mois: coût de 89,52$ (avec ETH en collatéral à 50%)
Ce n’est pas une marge énorme, on est d’accord, mais le secteur est en phase de croissance/acquisition de clients, c’est mon interprétation. Cela ne durera pas bien longtemps.
Je débute avec cette plateforme, mais utilise depuis quelques mois Nexo, au modèle similaire.
Beaucoup d’avis intéressants sur les files reddit respectives.
Dernière modification par LonguesJambes (09/06/2020 14h58)
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JesterInvest, le 08/06/2020 a écrit :
Sur Celsius Network, ils rémunèrent plus cher qu’ils ne prêtent. Alors je veux bien qu’ils puissent se rattraper un peu avec les LTV de 25%, mais structurellement cela me semble faible. Il y a donc quelque chose d’opaque.
Ils communiquent sur le fait que leurs crédits sont profitables et finances complètement leur modèle financier, et qu’ils gardent 20% des profits vs 80% qui sont utilisés pour payer les intérêts aux déposants.
Il y a plusieurs raisons à celà:
- d’une part les offres de prêts pour particuliers visibles sur leur site ne sont pas leur seule activité: ils travaillent aussi avec des exchanges de cryptomonnaies pour fournir de la liquidité (donc des prêts à court terme et à taux élevé qui sont collatéralisés avec appel de marge si le collatéral ne couvre plus la position, un business plutôt juteux et assez safe).
- d’autre part pour avoir les taux les plus bas en tant que particulier (1% - surement ce que vous regardiez sur leur site), il faut mettre 4 fois la valeur de l’emprunt en collatéral. Donc quand quelqu’un emprunte $1000 non seulement Celsius touche les intérêts sur ces $1000, mais ils ont aussi un collatéral de $4000 qu’ils peuvent utiliser pour générer du rendement jusqu’à la fin du prêt. Si vous passer à 2 fois la valeur de l’emprunt pour le collatéral ($2000 dans mon exemple), le taux d’intérêt bondit à 9%. La différence massive vous donne une indication sur le role majeur de ce collatéral dans les profits de Celsius par rapport aux intérêts payés par l’emprunteur.
Dernière modification par bob24 (09/06/2020 21h47)
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1 1 #46 30/06/2020 12h29J’ai passé le weekend a repenser ma stratégie crypto monnaies et à m’intéresser à l’émergence de la DeFi (finance décentralisée) Ethereum. Je n’avais pas trop suivis ces dernières années.
Soyons clair, je me suis pris une claque. Des progrès incroyables ont été réalisés. Certe, il reste des problèmes à régler. Les prix des transactions sur Ethereum sont délirant en ce moment (>1€) et il y a pleins de projets de second rang.
J’ai rédigé un article qui peut aider à s’y retrouver (en restant sur du "basique" selon les critères du domaine):
How make money in the blockchain economy and in DeFi
Je suis intéressé par ce que vous avez découvert de votre coté ainsi que vos vues sur ce domaine.
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Des frais de transactions Ethereum > 1 euro sont bien supérieurs à la normale. J’imagine que cela vient du fait que vous passez par une plateforme d’échange qui vous impose ces frais.
https://ethgasstation.info/
Je suis en train de développer en ce moment des moyens de paiement en stablecoins avec Nethereum notamment. Pour une transaction simple sans datas, sans contrainte de rapidité nous sommes actuellement entre 5 et 10 centimes par transaction.
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1 #48 06/07/2020 18h02JesterInvest, le 30/06/2020 a écrit :
J’ai passé le weekend a repenser ma stratégie crypto monnaies et à m’intéresser à l’émergence de la DeFi (finance décentralisée) Ethereum. Je n’avais pas trop suivis ces dernières années.
Soyons clair, je me suis pris une claque. Des progrès incroyables ont été réalisés. Certe, il reste des problèmes à régler. Les prix des transactions sur Ethereum sont délirant en ce moment (>1€) et il y a pleins de projets de second rang.
J’ai rédigé un article qui peut aider à s’y retrouver (en restant sur du "basique" selon les critères du domaine):
How make money in the blockchain economy and in DeFi
Je suis intéressé par ce que vous avez découvert de votre coté ainsi que vos vues sur ce domaine.
La DéFi c’est la vie
Honnêtement les avancées sont énormes et tous les jours il faut se remettre à la page. Je n’arrive plus à suivre alors qu’il y a deux mois je suivais toutes l’actu …
Ce que j’ai découvert de mon côté …
Je sais pas ce que j’aime le plus … entre avoir un seul portefeuille décentralisé que je peux utiliser sur plusieurs app, devenir fournisseur de liquidité sur certaines crypto et encaisser les frais de transaction, de participer à une loterie ou l’on ne perd pas, mettre en collatéral de l’argent que j’ai prêté pour trader, toucher des dividendes d’une fraction de maison que j’ai acheté aux US … etc
Je pense que s’il y a régulation un jour ça peut prendre une place très importante !
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JesterInvest, le 30/06/2020 a écrit :
…
Soyons clair, je me suis pris une claque.
…
J’ai rédigé un article qui peut aider à s’y retrouver (en restant sur du "basique" selon les critères du domaine):
How make money in the blockchain economy and in DeFi
Je suis intéressé par ce que vous avez découvert de votre coté ainsi que vos vues sur ce domaine.
Bonjour et félicitations pour l’article.
Voilà mes vues:
- Sur l’intro:
D’accord avec vous pour voir Bitcoin/ETH comme une call-option sur le futur des crypto-monnaies, pour 1 ou 2% du portefeuille total.
- 1ere étape Coinbase:
Là aussi, j’utilise depuis plusieurs mois et c’est pratique, rapide, gratuit via virement bancaire.
Un conseil -> utiliser Coinbase Pro pour les achats réduit les frais.
- 2e étape: Intérêts sur dépots.
Impressionnantes ces plateformes qui permettent de toucher des intérêts sur BTC, ETH et autres!
A noter (comme dans votre article): on parle beaucoup de DeFi, mais ce sont des entreprises qui centralisent… Importance de faire ses devoirs sur l’honneteté de la contrepartie… (Pour cela, Reddit est une excellente source)
Je n’ai pas testé Blocki, mais Nexo et Celsius(lien de parrainage) fonctionnent parfaitement depuis plusieurs mois (recommandées dans cet ordre).
- 3 étape: Wallet.
C’est assez simple à comprendre, mais beaucoup de choix…
J’utilise Argent actuellement, une entreprise suisse.
- 4e étape: et là, ça s’arrête pour moi. J’ai bien acheté quelques USDC.
Mais même si les taux d’intérêts théoriques sont hallucinants, je n’ai pas encore réussi à comprendre les transactions pour ces histoires de pools de liquidité…
J’ai peur que ce soit assez temporaire, et donc ne m’embarque pas dans cette aventure pour l’instant.
Bonne continuation!
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Et pour réagir à la première réponse:
Supetar, le 06/07/2020 a écrit :
La DéFi c’est la vie
…
Ce que j’ai découvert de mon côté …
avoir un seul portefeuille décentralisé que je peux utiliser sur plusieurs app,
devenir fournisseur de liquidité sur certaines crypto et encaisser les frais de transaction,
de participer à une loterie ou l’on ne perd pas,
mettre en collatéral de l’argent que j’ai prêté pour trader,
toucher des dividendes d’une fraction de maison que j’ai acheté aux US … etc
Oui, la DeFi est amenée à prendre une place importante dans les années qui viennent.
Je pense que l’avènement de Libra va accélerer les choses…
Serait-ce possible d’illustrer chacun des 5 points de votre réponse avec 2-3 phrase d’explication et/ou lien vers un service!
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Je pense également sur les taux vont baisser à terme (sur les prêts centralisées, décentralisés et sur les liquidité en Dex).
Sur Uniswap on est descendu à 30% sur la paire USDC-ETH et 10% sur les autres paires qui ont du sens pour moi (PAXG-ETH et WBTC-ETH). Le principal risque sur Uniswap est que si l’une des parties de la paire tombe à 0, vous perdrez tout (il va toujours équilibrer à 50%-50%).
Depuis le début du mois, je suis à +0.31% sur WBTC-ETH et +0.72% sur USDC-ETH (d’après uniswaproi).
Les taux sont encore assez bons car il y a plein d’endroit plus rentable à cause d’"actions gratuites" offertes. Tout dépend de la valeur perçue de ces "actions" et pour ma part je reste sceptique.
J’ai découvert il y a peu Ampleforth qui est une stablecoin assez intéressante. La valeur cible toujours $1 mais c’est le volume qui change en fonction de la demande. La théorie économique derrière est intéressante. C’est en tout cas le truc à la mode en ce moment. Après, ça ne marchera que s’il y a une adoption forte.
Sur les exchanges, Kraken est très bien je trouve. Binance est le moins cher, mais c’est quand même un peu bordélique. J’ai mis Coinbase retail car c’est encore le plus simple et le rassurant pour commencer.
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