Trackers PEA : liste complète des trackers éligibles PEA

Bonsoir,

Idem chez Fortuneo, je n’ai pas vu l’info passer ou alors que je l’ai manquée.

Faith a écrit :

Aucune raison d’accorder une réduction d’impôt pour quelqu’un qui veut juste se constituer un complément de revenu. La réduction est là pour diriger l’épargne vers les entreprises de la zone qui a accordé la réduction (histoire d’avoir une chance de récupérer une partie de la somme)

Faith,
c’est un point de vue tout à fait compréhensible, mais ce n’est pas le seul point de vue. D’ailleurs, il est exprimé dans des rapports sur l’investissement long terme (voir notamment un rapport du Conseil d’Analyse Economique sur le sujet - un peu vieux, de 2010, mais toujours d’actualité). Deux arguments parmi tant d’autres :
-L’Etat doit aider les particuliers à se créer un patrimoine pour leur retraite, sachant que l’Etat cherche à se désengager (progressivement) de la retraite par répartition.
- Une des bonnes pratiques de base de l’investissement boursier est la diversification géographique, et influencer les comportements des épargnants pour qu’ils prennent des risques inutiles est pour le moins étrange.

Ça s’oppose peut être effectivement au fait de favoriser les entreprises européennes, mais qu’est ce qu’une entreprise européenne ?

Je ne suis pas du tout sûr que le ROI soit bon pour l’état d’orienter les investissements du PEA vers les entreprises européennes … et devoir payer plus de retraites.

GillesDeNantes a écrit :

contraryo a écrit :

Bonsoir,

Idem chez Fortuneo, je n’ai pas vu l’info passer ou alors que je l’ai manquée.

Ah, j’ai pour ma part été informé par Fortuneo, sous la forme de documents placés dans "e-relevés & documents" dont l’arrivée m’est signalée par mail (parce que j’ai choisi cette option). Pour trois trackers différents, dates de réception des informations légèrement différentes : deux le 5 juin et un le 8 juin. Rien à redire sur ce coup.

Je regardais aussi souvent dans cette rubrique mais rien ne venait. Fin mai, j’ai pris les devants suite aux informations diffusées sur le forum en remplaçant les anciens trackers par les nouveaux. C’est certainement pour cela que je n’ai pas reçu les informations de début juin. Dans la base de données, je n’avais plus les anciens ETF en portefeuille donc aucune utilité de m’envoyer l’information. Mais votre témoignage me rassure sur leur bonne communication.

L’etf cac 40 de Lyxor que vous citez est en effet distribuant.

Son clône, en version capitalisante est le FR0013380607.

Mais il n’a été créé qu’en décembre 2018.

Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF - Acc

Candide a écrit :

Bonjour à tous,

Une petite anecdote : l’intégralité du portefeuille actions de ma maman est constitué d’une seule ligne dans son PEA.

C’est l’ETF MSCI World capitalisant (CW8). Sa banque (la Caisse d’Épargne) lui a envoyé un courrier pour la prévenir que cet ETF ne serait plus éligible au PEA le 29 juillet et que son PEA serait clôturé automatiquement si elle ne faisait rien… puis un deuxième courrier de rappel. C’était la panique et j’ai dû la rassurer. Puis, la semaine dernière, un courrier pour annoncer que finalement cet ETF continuerait d’être éligible au PEA.

Dans le doute, la Caisse d’Épargne étant tellement mauvaise, j’ai contacté directement Amundi. Voici la réponse intégrale :

Amundi ETF <info-etf at amundi.com> a écrit :

Date: Mon, Jun 24, 2019 at 12:21 PM
Subject: RE: Contactez-nous
Bonjour,

L’ETF AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF - EUR (C) (LU1681043599 / CW8 FP) restera éligible au PEA.

Cordialement,
Amundi ETF

Peut-être que cette information pourra être utile à d’autres.

Morale de cette histoire : éviter la Caisse d’Épargne

Les boulets…ça confirme qu’il faut rarement faire confiance à son banquier en dûr…sont-ils aussi mauvais en banque privée ?

A mon avis ils auraient préféré que votre maman achète des fonds maison hyper chargés en frais ou qu’elle trade activement toutes les semaines sur des actions du CAC pour leur faire gagner un max de frais de courtage…

bonsoir
Je découvre ce soir via boursorama que mon seul et unique tracker ne sera plus éligible au PEA. Il s’agit du tracker d’actions suisses LU1681044720.

J’ai demandé à Bourso qulles choix j’avais (peut on le conserver, sans en acheter en plus ? Faut-il le vendre sous peine d’etre hors la loi ?

Enfin savez vous s’il y a des alternatives à ce tracker ? Je voulais avoir qqlqs action suisses versant de bon dividendes…Nestlé, Roche, Lafarge Holcim, Richemont etc… ce tracker était bien utile d’autant plus qu’il les capitalisait il me semble.

Je vous remercie.

J’ai également dû pivoter 90% de mon PEA. Voici mes choix :

Émergents : Cession du tracker Amundi AEEM (qui est excellent) pour le nouvel Amundi PAEEM. Le seul autre tracker semble être celui de Lyxor qui a moins d’encours et plus de frais annuels
Immobilier Europe : Cession de EPRE d’Amundi pour basculer sur le Lyxor, seul tracker Immobilier qui reste éligible PEA
Monde développé : J’ai soldé VEUR de Vanguard + S&P500 + Europe Value + Europe Momentum. J’ai hésité à passer sur un portefeuille similaire en reprenant les EasyETF pour l’approche factorielle mais j’ai finalement opté pour le tracker World d’Amundi CW8.

Au final, ça m’aura coûté beaucoup de frais mais ça m’a permis de revoir mon allocation d’actif pour un portefeuille encore plus ennuyeux. Tout s’est bien passé chez Bourse Direct. Avec évidemment, la petite suée quand on passe un ordre à 80 k€…

S’il y a transfert des titres vers un CTO, il vous faudra effectuer un versement du montant correspondant afin de ne pas rompre le PEA ; le moment de la sortie des titres vaudra date fiscale, au coût de sortie / entrée.
Cela reste en effet une bonne chose que le compte ne soit pas clôturé automatiquement, mais il n’en reste pas moins qu’il ne suffira pas de se contenter de ne rien faire…

Ça n’est pas très beau d’annoncer un truc complètement faux et d’éditer son message pour cacher complètement l’erreur. Le message en perd son sens.

Je cite votre réponse avant son édition.

Marcel94 a écrit :

J’attire votre attention sur le fait que les trackers répercutants la performance d’indices non européens (MSCI world, s&p500 …) devraient prochainement ne plus être éligibles PEA.

C’est purement et simplement faux. Certains ETFs de la gamme Amundi perdent leur éligibilité PEA. Rien à voir avec "les" trackers en général (sous entendu tous), et en plus la majorité de ceux qui perdent leur éligibilité sont remplacés par une version dédiée PEA.
Donc vous arrivez en retard, avec une nouvelle que vous avez mal compris, et vous affirmez quelque chose de faux. On essaie de maximiser la qualité de l’information ici.

Quant à votre description du fonctionnement des ETF synthétiques, elle est correcte mais redondante. D’ailleurs ni l’administration fiscale ni le régulateur ne s’y sont opposés (pour l’instant).

Les anciens ETF sont à l’heure actuelles toujours éligibles et ce jusqu’à fin juillet.
Amundi ne souhaite juste plus se contraindre à vérifier les règles d’égibilité au PEA pour ces derniers.

Pour l’exhaustivité, voici le message de Boursorama.

Boursorama a écrit :

A défaut d’action de votre part à cette date, nous vous informons que 3 options vous seront offertes dans le cadre défini par le BOFIP (BOI-RPPM-RCM-40-50-50-20170925 et BOI-RPPM-RCM-40-55-20170925) pendant un délai de 60 jours à compter du 29 juillet 2019 :

Option 1 : Inscription des titres sur votre compte-titres avec versement compensatoire sur votre PEA pour éviter le désinvestissement.
Option 2 : Cession des parts. Dans ce cas et si le prix de cession des titres n’est pas strictement égal à leur valeur à la date de la perte d’éligibilité au PEA, la différence constituera une plus ou moins-value imposable ou imputable dans les conditions de droit commun. Cette différence sera créditée ou débitée du PEA à partir du compte espèces du compte-titres ordinaire.
Option 3 : Retrait des titres du PEA et transfert sur un compte-titres sans la réalisation d’un versement compensatoire. Ce retrait de titres sera soumis aux prélèvements sociaux et il ne vous sera plus possible d’effectuer de nouveaux versements sur votre PEA.

L’option par défaut est la 1. Pour ma part, je vais probablement simplement vendre avant fin Juillet. Je n’ai pas hyper confiance dans ce process qui me semble assez manuel et je n’ai pas envie d’avoir ces ETF sur mon CTO Bourso alors qu’ils ajouteraient de la marge sur mon CTO IB.

Embêtant pour des ETF Nordic et East Europe Ex-Russia qui ne sont pas remplacé.

Je me demande si les nouveaux ETF seront assez gros pour justifier leur existence avec des frais de gestions aussi bas.