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#76 10/06/2019 16h49

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Ok ! smile


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#77 05/09/2019 15h21

Membre (2019)
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Bonjour,

Je m’interroge sur le classement de deux catégories "d’actifs" dans le fichier :

- Je possède de l’argent sur un Compte Epargne Temps (je parle d’une somme monétisable pas de congés obligatoires), est ce correct de mettre cette somme dans la catégorie "monétaire ou assimilé" ?

- J’investis en Girardin, dans quelle catégorie puis-je placer cet investissement ? (j’aimerai éviter si possible la catégorie Exotiques qui me sert pour l’or et sa répartition associée)

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Favoris 1    1    #78 05/09/2019 18h46

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Bonjour PointsLignesPoints,

PointsLignesPoints a écrit :

- Je possède de l’argent sur un Compte Epargne Temps (je parle d’une somme monétisable pas de congés obligatoires), est ce correct de mettre cette somme dans la catégorie "Monétaire ou assimilé" ?

Oui.

PointsLignesPoints a écrit :

- J’investis en Girardin, dans quelle catégorie puis-je placer cet investissement ? (j’aimerai éviter si possible la catégorie Exotiques qui me sert pour l’or et sa répartition associée)

Dans "Actions ou assimilé", que vous pouvez éventuellement renommer pour l’occasion "Actions et PME non cotées".

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#79 15/01/2020 15h14

Membre (2019)
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Bonjour,
Je souhaite ajouter des lignes dans les tableaux Monétaires et obligations de l’onglet Patrimoine. Je n’ai pas trouvé d’information sur comment le faire dans le mode d’emploi ou le forum.
Pouvez-vous m’aider?

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#80 15/01/2020 17h19

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Bonjour,

Bouton droit sur le numéro d’une ligne, "insérer".

Pas sur la dernière ligne d’un type d’actif sinon vous risquez de ne pas faire suivre les formules SOMME.
Ou sinon, vous sélectionnez l’avant dernière ligne en cliquant sur le numéro de ligne, bouton droit copié, puis bouton droit, "insérer les cellules copiées", ainsi vous emmenez également les formules qui sont en colonne E.

Dernière modification par bibike (15/01/2020 17h40)


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#81 27/01/2020 12h15

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Bonjour,
La feuille excel est protégée. Avez-vous le mot de passe?

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#82 27/01/2020 12h21

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Bonjour,

Les feuilles sont protégées pour éviter les fausses manipulations, mais vous pouvez les déprotéger, il n’y a pas de mot de passe.

Les macros sont par contre volontairement protégées par mot de passe, pour préserver mon travail.

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#83 26/06/2022 19h30

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Bonjour à tous,

Merci pour ce fichier Excel simple et efficace!

Dans quelle rubrique vous placeriez un PER Entreprises sur lequel votre entreprise met de l’argent automatiquement tous les mois pour vous.
C’est un PER à l’ancienne qui sera utilisable uniquement sous forme de rente à mon départ à la retraite (encore très lointain puisque j’ai 47 ans)…
Déjà 58 K€ sur ce PER donc il représente un actif qui commence à être important même si il est bloqué.
Merci d’avance pour vos conseils.

Bonne soirée

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#84 26/06/2022 19h52

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Bonsoir.

Le PER est il investi sur une action unique (celle de votre société), sur des fonds (actions? Oblig? Immo?).

On oublie parfois avec les dérivés et les enveloppes ce qu’on détient vraiment, mais le PER n’est qu’un mode de détention, avec des règles fiscales et de libération du capital, mais ça ne change pas le caractère de ce que vous détenez: des actions, de l’immobilier, des obligations, de la dette (crowdfunding), du private equity, du monétaire.

La vraie question selon moi concerne l’enregistrement de l’abondement de votre employeur. Selon moi c’est à inscrire comme un apport, sinon vous allez fausser votre performance.


L’argent est un bon serviteur et un mauvais maître (A. Dumas )

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#85 26/06/2022 20h03

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Merci pour la réponse.

Il est investit soit en actions, soit en monétaires (fonds euros) soit en supports mixant actions/obligations/fonds euros en fonction de mon âge.
Je ne choisis ni les actions ni les obligations, c’est géré par AG2R.
Je peux faire des arbitrages de répartitions entre ces supports quand je le souhaite .
Le fait que ce PER ent. soit activable uniquement sous forme de rente fait que j’ai plutôt envie de le suivre en dehors des catégories "Actions ou assimilés" ou "Obligations et assimilés".

Même si la valeur est importante, le fait que j’ai une démarche passive pour l’alimenter (c’est mon entreprise qui verse mensuellement sur le PER un % de mon salaire) me donne plutôt envie de le lister dans la rubrique "Exotique ou divers" même si ça n’a rien à voir avec les exemples donnés.

Mais effectivement, ce sont clairement des actions ou obligations qui sont sur ce support un peu particulier que je serai tout de même bien content de trouver sous forme de rente à la retraite! smile

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#86 02/08/2023 17h28

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Bonjour,

Je suis un utilisateur du logiciel Xlsasset. Auriez-vous une idée de l’utilité de la valeur de la part ?

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#87 03/08/2023 13h15

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Bonjour,

Il s’agit de suivre au fil du temps l’augmentation de la valeur de votre patrimoine qui relève de votre effort d’épargne ou de son évolution intrinsèque ("il fait des petits !").

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#88 04/08/2023 18h26

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Bonjour,

Je comprends bien l’intérêt de cet indicateur. N’y aurait-il pas un intérêt de "challenger" la valeur de la part à l’inflation ?

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#89 04/08/2023 20h13

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Vous pouvez l’utiliser pour challenger ce que vous voulez.
Si vous lisez les portefeuilles des membres, certains se comparent à carmignac, d’autres à l’indice World, d’autres au CAC40.
Libre à vous.


Parrain IGRAAL -  livretP (code 02182A)- esketit traderepublic Crypto.com aswk9j6a22,  Ebuyclub, Vivid, AFER, Fortunéo, Bourso,  Linxea,……

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#90 05/08/2023 06h58

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> Tikitoi
Je pense que vous confondez XLS Asset et xlsPortfolio ;-)
Les deux super pratiques.


Parrain :  Saxobank Epargnoo LINXEA - Boursobank (FRVE9093) - Fortuneo (12662218) - Zen'Up - Alterna (CL00063088) - Bourse Direct (2019704537) - MeilleurTaux (FREDERIC163726)

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#91 05/08/2023 08h03

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Effectivement je pensai plutôt à xlsPortfolio, mais c’est valable aussi sur Xlsasset qui propose la’valeur de part. ( Jamais utilisé cette fonction car trop contraignant de rentrer tous ces revenus/dépenses).

Mais on peut toutefois uniquement se servir de Xlsasset annuellement pour comparer la valeur du patrimoine d’une année sur l’autre avec l’inflation.


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#92 03/09/2024 11h36

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Bonjour,

J’utilise ce fichier excel pour faire le reporting de mes avoirs.

J’ai un fichier par type de produit + 1 fichier global.

J’ai décidé d’y inclure mon épargne pension depuis aujourd’hui

J’ai donc créé un nouveau fichier, et chaque vendredi je vais reporter la valeur de mon épargne pension, et 1 fois par mois, dans la feuille "évolution", y indiquer le dépot mensuel.

Là ou cela se complique, c’est que j’aimerai y inclure 1 fois par an l’avantage fiscal.

Quelle pourrait être la solution?

Cet avantage fiscal me servira a acheter sur SP500 ou du euro 50, donc :

dans le fichier "bourse", dans l’évolution, j’indiquerai cette somme
dans le fichier "global", dans évolution, je n’indiquerai pas cette somme, puisque c’est une sorte de rendement produit par mes avoirs

mais dans mon fichier "épargne pension", comment faire en sorte que l’évolution tienne compte de cette somme, et l’attribue bel et bien comme étant une performance créée par cette épargne pension?

Je ne sais pas si j’ai été très clair…

Merci!

Que penser de ceci :

Mettons que j’ai 8000 sur l’épargne pension
Je reçois par exemple 300 euros d’avantage fiscal
Je mets à jours le fichier en indiquant 8000
Et dans "évolution", j’indique -300

Le fichier va donc tenir compte d’une PV de 3,75%

Cela semble correct?

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#93 03/09/2024 13h31

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Je ne comprends pas bien votre explication.

Ni l’avantage fiscal dont vous parlez.

Mais si ça ressemble à un plan d’épargne entreprise abondé par l’entreprise vous avez deux solutions :
- considérer l’abondement/avantage fiscal comme de la performance donc l’intégrer uniquement dans la NAV de votre patrimoine >> forcément votre perf en % traduite dans la valeur de part, va augmenter d’autant.
- considérer l’abondement/avantage fiscal comme un apport et dans ce cas là l’intégrer dans la NAV et le spécifier en colonne "entrée/sortie" de l’onglet EVOLUTION. Dans ce cas ce sera compté dans votre NAV sans influer sur la performance.

Perso je fais le cas n°1.


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#94 03/09/2024 14h14

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J’ai une épargne pension, ouverte il y a une dizaine d’années, sur laquelle je mets une somme d’argent chaque mois.

Sur cette somme déposée, chaque année, je récupère 30% via les impôts.

Exemple :

En 2025, j’ai 10 000€ sur cette épargne pension.

En 2024, mettons que j’ai déposé 900€

Lors de la déclaration fiscale 2025, je vais récupérer 30% de ces $900€ via les impôts, soit grosso modo 300€.

Cette somme, je vais la déposer sur mon compte titres pour acheter du sp500 (par exemple)

Cet argent que j’ai récupéré via les impôts, j’aimerais l’intégrer à la performance de mon épargne pension.

Et je pense que ma solution trouvée après coup (ça aide de mettre les choses par écrit), c’est que lors de la mise à jour du fichier excel, je mette cette somme en -

Dans mon exemple, je note donc que j’ai 10 000€ sur mon épargne pension, et quand je mets à jour l’évolution, je simule un retrait de 300€, ce qui va donc calculer le rendement avec l’avantage fiscal inclus…

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