LOGICIEL - xlsAsset : suivre son patrimoine et sa performance

Ok !

Bonjour PointsLignesPoints,

PointsLignesPoints a écrit :

- Je possède de l’argent sur un Compte Epargne Temps (je parle d’une somme monétisable pas de congés obligatoires), est ce correct de mettre cette somme dans la catégorie "Monétaire ou assimilé" ?

Oui.

PointsLignesPoints a écrit :

- J’investis en Girardin, dans quelle catégorie puis-je placer cet investissement ? (j’aimerai éviter si possible la catégorie Exotiques qui me sert pour l’or et sa répartition associée)

Dans "Actions ou assimilé", que vous pouvez éventuellement renommer pour l’occasion "Actions et PME non cotées".

Bonjour,

Bouton droit sur le numéro d’une ligne, "insérer".

Pas sur la dernière ligne d’un type d’actif sinon vous risquez de ne pas faire suivre les formules SOMME.
Ou sinon, vous sélectionnez l’avant dernière ligne en cliquant sur le numéro de ligne, bouton droit copié, puis bouton droit, "insérer les cellules copiées", ainsi vous emmenez également les formules qui sont en colonne E.

Dernière modification par bibike (15/01/2020 17h40)

Bonjour,

Les feuilles sont protégées pour éviter les fausses manipulations, mais vous pouvez les déprotéger, il n’y a pas de mot de passe.

Les macros sont par contre volontairement protégées par mot de passe, pour préserver mon travail.

Bonsoir.

Le PER est il investi sur une action unique (celle de votre société), sur des fonds (actions? Oblig? Immo?).

On oublie parfois avec les dérivés et les enveloppes ce qu’on détient vraiment, mais le PER n’est qu’un mode de détention, avec des règles fiscales et de libération du capital, mais ça ne change pas le caractère de ce que vous détenez: des actions, de l’immobilier, des obligations, de la dette (crowdfunding), du private equity, du monétaire.

La vraie question selon moi concerne l’enregistrement de l’abondement de votre employeur. Selon moi c’est à inscrire comme un apport, sinon vous allez fausser votre performance.

Bonjour,

Je suis un utilisateur du logiciel Xlsasset. Auriez-vous une idée de l’utilité de la valeur de la part ?

Bonjour,

Je comprends bien l’intérêt de cet indicateur. N’y aurait-il pas un intérêt de "challenger" la valeur de la part à l’inflation ?

> Tikitoi
Je pense que vous confondez XLS Asset et xlsPortfolio ;-)
Les deux super pratiques.

Bonjour,

J’utilise ce fichier excel pour faire le reporting de mes avoirs.

J’ai un fichier par type de produit + 1 fichier global.

J’ai décidé d’y inclure mon épargne pension depuis aujourd’hui

J’ai donc créé un nouveau fichier, et chaque vendredi je vais reporter la valeur de mon épargne pension, et 1 fois par mois, dans la feuille "évolution", y indiquer le dépot mensuel.

Là ou cela se complique, c’est que j’aimerai y inclure 1 fois par an l’avantage fiscal.

Quelle pourrait être la solution?

Cet avantage fiscal me servira a acheter sur SP500 ou du euro 50, donc :

dans le fichier "bourse", dans l’évolution, j’indiquerai cette somme
dans le fichier "global", dans évolution, je n’indiquerai pas cette somme, puisque c’est une sorte de rendement produit par mes avoirs

mais dans mon fichier "épargne pension", comment faire en sorte que l’évolution tienne compte de cette somme, et l’attribue bel et bien comme étant une performance créée par cette épargne pension?

Je ne sais pas si j’ai été très clair…

Merci!

Que penser de ceci :

Mettons que j’ai 8000 sur l’épargne pension
Je reçois par exemple 300 euros d’avantage fiscal
Je mets à jours le fichier en indiquant 8000
Et dans "évolution", j’indique -300

Le fichier va donc tenir compte d’une PV de 3,75%

Cela semble correct?

J’ai une épargne pension, ouverte il y a une dizaine d’années, sur laquelle je mets une somme d’argent chaque mois.

Sur cette somme déposée, chaque année, je récupère 30% via les impôts.

Exemple :

En 2025, j’ai 10 000€ sur cette épargne pension.

En 2024, mettons que j’ai déposé 900€

Lors de la déclaration fiscale 2025, je vais récupérer 30% de ces $900€ via les impôts, soit grosso modo 300€.

Cette somme, je vais la déposer sur mon compte titres pour acheter du sp500 (par exemple)

Cet argent que j’ai récupéré via les impôts, j’aimerais l’intégrer à la performance de mon épargne pension.

Et je pense que ma solution trouvée après coup (ça aide de mettre les choses par écrit), c’est que lors de la mise à jour du fichier excel, je mette cette somme en -

Dans mon exemple, je note donc que j’ai 10 000€ sur mon épargne pension, et quand je mets à jour l’évolution, je simule un retrait de 300€, ce qui va donc calculer le rendement avec l’avantage fiscal inclus…