Super livrets et Compte Epargne : comparatif et meilleurs taux

Je Bonjour BodyP,

Le problème des livrets boostés réside dans leur concept même… Ils affichent un taux très attractif, qui ne dure que quelques mois (trois ou quatre en général). Après, le taux propose devient quasiment ridicule, d’autant plus que ce sont des livrets fiscalisés.

Donc à moins de pouvoir (vouloir) ouvrir un nouveau livret chaque trimestre, je pense que les AV sont bien moins chronophages que ces supers livrets.
Après, pour qui n’a pas "peur" d’ouvrir régulièrement de nouveaux comptes, et surtout d’avoir un grand nombre de comptes ouverts simultanément, il est tout à fait possible d’obtenir un rendement supérieur à une AV.
Mais est-ce que cela durera plus d’une année ou deux (le temps d’écouter tous les supers livrets possible, généralement réservés uniquement aux nouveau clients) ? Je ne pense pas.

La fiscalité est un point noir pour les livrets boostés.

Mon AV n’a qu’un mois, mais je pense préférable de placer mon épargne sur son fonds Euros que sur un super Livret à la vue des commentaires déjà faits (temps à passer, rendement, fiscalité…).

En revanche, j’ai des dollars sur un compte courant US qui ne me rapportent rien et que je ne peux convertir en euros tant que le dollar n’est pas revenu plus fort. Du coup, si certains d’entre vous ont des idées pour rapatrier ces dollars ou les placer à l’étranger - en toute légalité - je suis preneur.

Essayez d’envoyer un mp à zetrader.

Banque Populaire propose à nouveau 2,5% brut sur son Vitapulse jusqu’au 30 avril et dans la limite de 75000€.
Contrairement aux autres établissements, l’offre n’est pas réservée aux nouvelles ouvertures, elle fonctionne si vous avez déjà ce livret mais l’épargne doit provenir d’un autre établissement.

Bonjour,

Merci pour l’info Dangarcia. Effectivement, j’avais jete un coup d’oeil aux ´cuentas remuneradas’ mais les taux sont vraiment tres bas.

Yademo, chez Fortuneo, il faut etre resident "Une offre par personne physique majeure capable et résidente fiscale en France,".

Je vais regarder Vitapulse. Bon, de toute manière notre achat de RP sera peut-etre plus rapide que prévu.

Cashbee propose son livret à 2% pendant 4 mois , (maxi 75000 eur) jusqu’au 15 fevrier . puis 0.6 %
En plus, le taux des 2 premiers mois est soumis aux prélèvements sociaux, mais de ce que j’ai compris, les 2 mois suivants sont sous forme de prime, donc pas de prélèvements.

Pour optimiser encore un peu plus car un sous est un sous, je crois que le parrainage, s’il est toujours d’actualité, permet de gagner 10€.

ORANGE Banck propose  son livret à 0,20 % , fini les 2% pendant 3 mois proposés en novembre dernier.

EDIT: mymoneybank, qui se trouve derrière  cashbee, propose le même taux promo de 2% pendant 2 mois puis 0.60%

Dernière modification par tikitoi (02/02/2021 21h53)

De plus le placement n’est plus plafonné à 75 000 € mais monte à 150 000 €.

Par contre je suis déjà client mais ils ne m’ont pas proposé d’offre pour un nouveau versement.

Dernière modification par SebBDX (21/10/2022 16h20)

Hello,

A quoi sert cette offre Orange Bank ? si je ne m’abuse, ça fait une premiere année à 1.02% brut.

Ca ne me semble pas terrible ? c’est pour essayer de rentrer des nouveaux client avec un gros chiffre en gras ?

Bonjour
Pour info (reçu par mail ce matin), le taux cashbee passe à 2% et on peut compléter jusqu’à concurrence de 150 000 €. Ce complément bénéficie d’un taux boosté temporairement à 3%.
Je suis déjà client chez et je vais peut être compléter un peu.

Bonjour,

Quelqu’un a-t-il déjà ouvert un superlivret MEILLEURTAUX au taux boosté de 5,5% pendant 3 mois ou un superlivret PLACEMENT DIRECT au taux boosté de 5,25% pendant 3 mois aussi ?

Ces 2 produits sont en fait tous 2 des produits du CFCAL.

Je souhaiterais savoir:
- le compte client permettant de gérer (verser de l’argent, retirer, ect…) le superlivret est il le compte client chez le distributeur (MEILLEUR TAUX ou PLACEMENT DIRECT) ou un compte client du CFCAL?

- le versement initial pour l’ouverture se fait il par prélèvement ou par virement ?

Merci par avance pour votre retour d’expérience qui m’aidera à savoir quel livret ouvrir (indépendamment du taux de rémunération très proche).

Pour info, BforBank fait actuellement et jusqu’à fin février une offre à 5,5% bruts annuels pendant 6 mois jusqu’à 100 k€, puis taux classique ensuite (actuellement 1%).

J’ai ouvert il y a quelques mois un super-livret Monabanq à 5% sur 3 mois de mémoire.

Et il y a quelques jours un compte courant Fortuneo + super-livret+. 5% sur le livret sur 4 mois, mais le plus intéressant est la promo/bonus de 170 € offert pour ces 2 ouvertures + 70 € en passant par Igraal.
Cette promo est encore valable je crois, à vérifier pour Igraal.

J’ai bien conscience qu’il faut retirer une bonne partie des fonds de ces "super-livrets" dès la fin de la période promotionnelle.

Bernard2K, le 14/01/2024 a écrit :

Je pense que tout le monde est bien conscient que le but de ces taux boostés est que vous déposiez votre argent sur ce livret puis que vous l’oubliez suffisamment longtemps pour qu’il passe au taux non boosté. Plus le taux non boosté est bas, plus l’organisme émetteur profite du fait que vous restiez au-delà de la période boostée.

Mon livret CFCAL à 5,5% brut pendant 3 mois à bien été clôturé cette semaine selon mes instructions.

Pour info, j’ai pu programmer la clôture facilement sur le site du CFCAL à la date de mon choix, donc au lendemain de l’expiration du taux boosté.

J’ai ait ça  le 10 mars. J’ai aussitôt reçu un mail de confirmation précisant la date à laquelle les fonds seraient virés sur le compte indiqué.

Avec cette fonctionnalité,  aucune excuse si on "oublie" ses petits sous dans la tirelire cochon

Dernière modification par Phaeton (19/04/2024 18h10)