Calcul de la rentatibilité d'un portefeuille d'actions ?

Bonsoir,

J’ai une question concernant le calcul de la rentabilité et du PRU pour remplir mon fichier xlsPortfolio.
Je prends l’exemple de preferred que je détiens et que je viens de racheter, TNP.PRE.

Achat en juillet 2018 :
10 actions > prix 25.74$ /action >> soit 21.98€ /action
(cours eur/usd à date d’achat : 1.17127)

Achat aujourd’hui :
5 actions > prix 22.17$ /action >> soit 19.58€ /action
(cours eur/usd à date d’achat : 1.13208)

Mon PRU : ((10 x 21.98) + (5 x 19.58)) /15 = 21.187€ /action 
(=> 23.98$ /action au cours eur/usd d’aujourd’hui)

Est ce que ma démarche est bonne ?

Concernant le rendement à renseigner pour cette ligne, comment le calculer sachant qu’il y a la conversion EUR/USD à prendre en compte ?
La pref délivre 9.25% par rapport au pair, donc si je fais comme sur les actions ordinaire ça ne fonctionne pas …

Merci par avance pour votre aide !

Hello,

J’utilise Xportfolio de Philippe depuis 1 an et demie et j’ai actuellement une valeur de APRT à 105 et un TRI à -1.05%.

Mon montant investi étant inférieur à la valeur de portefeuille, je pense que le TRI est forcément négatif.

-1.05% semble cohérent par contre je ne comprends pas comment je peux avoir dans ces conditions une valeur de part supèrieure à 100.

Seule explication, j’aurais une erreur lors de mes saisies d’apport ?

Qu’en pensez-vous ?

Yannick

Bonjour,

J’applique le principe de calcul de la valeur d’une part à mes investissements en actions en y intégrant également l’achat de ma résidence principale.

J’ai traité mon emprunt immobilier comme une sortie de trésorerie (laquelle se retrouve donc négative) qui a servi à acquérir un bien immobilier. Le nombre de parts n’évolue donc pas, ce qui me semble cohérent : immédiatement après l’achat avec emprunt, la valorisation du patrimoine n’a techniquement pas changé, la valeur du bien compensant la dette. (Hors frais de notaires, etc.)

Chaque remboursement mensuel de mon emprunt est ensuite traité comme un apport de trésorerie qui, lui “achète” de nouvelles parts, exactement comme un virement sur un PEA par exemple.

J’ajuste mensuellement l’estimation de la valeur de mon bien en me fondant sur le prix moyen au m2 dans mon quartier, ce qui peut faire baisser ou monter la valeur d’une part.

Enfin, si je loue ce bien, les loyers perçus seront traités comme des dividendes qui viendront augmenter la valeur d’une part.

Tout cela me semble cohérent, et fonctionne bien dans la pratique.

Je me pose juste la question de la prise en compte des loyers économisés : pour être cohérent, il me semble que je devrais les traiter comme les loyers perçus (ce qui augmenterait la valeur d’une part), ou bien les déduire de mes remboursements mensuels (ce qui diminue le nombre de parts “achetées” par ces remboursements).
En effet, si je devais un jour déménager et louer un appart pour y vivre, mais que je je parvenais pas à louer ce bien, l’impact en matière d’investissement s’en ressentirait : intuitivement, je pense donc que ces loyers économisés doivent être pris en compte.

Qu’en pensez-vous ?

Bonjour Selden

A mon avis il y a deux méthodes possibles:

a) FIFO (First in First out) comme on gère un stock de produits dans certaines entreprises
Vous notez sur une liste toutes vos transactions dans l’ordre et vous déduisez vos achats du haut vers le bas

b) Moyenne dynamique (aussi souvent utilisé dans la gestion des stocks)
Il vous reste 500 $ changés au cours de 1,01
Vous achetez encore 1000 $ au cours de 0,90

Vous faites une moyenne et vous avez 1500$ achetés à 0,94

Ici aussi, il faudrait gérer une liste et mettre à jour le solde restant à chaque nouvelle transaction