Portefeuille d'usufruit de parts de SCPI au sein d'une structure à l'IS d'Adrien55

Bonjour,

Acquisition d’usufruit de parts de SCPI de la société de gestion FIDUCIAL:
- Usufruit de la SCPI BUROBOUTIC @ 10,5% sur 3 ans
- Usufruit de la SCPI PIERRE EXPANSION @ 10,5% sur 3 ans

Acquisition pour quelques milliers d’euros sur ces deux SCPI

Bonjour,

Je viens de tomber sur votre opération,

Votre montage est fort intéressant,

Pourriez vous m’en dire plus sur l’établissement qui a pu vous suivre dans ce type d’opération ?
S’agit-il de financement dédiés aux particuliers ou bien "professionnels" du fait d’être dans une SCI IS ?

Quelle garantie demandée ?
Tiennent ils comptent de vos revenus personnels ?

Le montage est génial, mais cela parait compliqué de le répliquer auprès de son établissement bancaire.

Merci à vous !

Bonjour Adrien55,

Merci pour votre retour rapide !

Votre réponse amène une nouvelle question :
Aviez-vous un intérêt particulier à passer par une SAS à l’IS plutôt qu’une SCI à l’IS pour ce type de montage ?

Je m’interroge car je suis en phase de constitution d’une SCI IS et me demande si j’aurais loupé un avantage lié à la SAS ?

Merci

Bonjour,

Merci pour ce partage très inspirant,

Je suis en pleine réflexion sur le fait de continuer de me verser un gros dividende chaque année (en perdant 30% de flat tax) pour investir en SCPI en PP en personne ou alors faire comme vous de l’usufruit en SCPI avec la SAS.

Je me permets de vous poser quelques questions :
- Faut t’il prévoir quelque chose de particulier dans les statuts de la société pour « être autorisé » à faire ce genre de montage ?
- Cela ne pose pas de problème à la banque de vous financer un investissement qui n’a rien à voir avec l’activité commerciale de la société ?

Merci pour votre aide

Bonjour Adrien

Je suis dans la même optique de vous suite à ma conversation sur un autre fil dédié au SCPI.
A savoir dirigeant d’une SAS à vocation immobiliere,je vais investir via mon CCA en US très certainement.

J’ai une ou deux questions concernant votre montage:
-avez vous eu des difficultés à trouvé de l’US sur 3/5 ANS,surtout en terme de délai de réalisation.

Il s’agit de ma société commerciale qui dispose de quelques disponibilités et avec laquelle je peux obtenir assez facilement du crédit CT sans justificatifs.

que voulez vous dire par obtenir des prêts CT sans justificatifs? Ce sont des prêts immos du coup ou à la consommation?

Merci pour votre retour et votre fil me conforte dans l’idée que j’avais de prendre des parts en US.

Bonjour,

Nouvelle ligne en portefeuille sur la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST en USUFRUIT:
- 318 parts
- Clé de démembrement de 18%
- Investissement de 13 451, 40 euros 

- Gain espéré (hors avantage fiscal) de 3362,85 euros (CF de 16 814,25 euros sur 5 ans) hypothèse de distribution de 4,5%
- Avantage fiscal de 3362, 85 euros sur 5 ans avec un Taux d’IS de 25%
=> Gain total de 6725,7 euros
=> TRI de 14,52%

Je compte renforcer cette ligne dans les mois à venir

Robz,

Vous omettez le gain lié à la déductibilité de l’USU dans votre calcul
J’amortis donc 13 k me permettant de générer 3,3 k d’économie d’IS sur la durée du démembrement (13 k de charge * 25%)

Bonjour,

Voici une petite MàJ de mon portefeuille en USUFRUIT. 
Acquisition de la SCPI EPSILON 360 en USU sur une durée de 5 ans (j’ai préalablement acheté de la PP avec 3.5% de rétro)

Adrien55 a écrit :

CAH _ I= 2429 euros (sur 5 ans) Loyers = 2102.10 euros

Quel a été le souci ?

Bonjour Adrien55,

Vous avez l’air d’investir sur de nombreuses lignes: comment faites-vous pour trouver de l’usufruit aussi facilement?