Portefeuille d'actions et de cryptoactifs de Koldoun

Bonjour,

Suite à ce sujet, je me suis dit que ce serait intéressant de faire un petit suivi de mes investissements.

Comment distinguer une mauvaise d’une bonne cryptomonnaie ?

Je fais un reporting excel depuis bientôt 1 an d’un portefeuille qui comprend :

1 poche cash de 10% -> alimentée uniquement via des prises de PV

1 poche crypto de 10% (BTC, mais depuis 1 semaine je me consacre à l’univers des Alt)

1 poche or de 10% (40% or papier via tracker + 60% or physique)

1 poche bourse de 70% (tracker sp500 + euro 50)

Ce portefeuille fait actuellement 20% de plus value depuis fin octobre 2023.

La partie crypto approche les 67% sur la même période, donc je pense passer progressivement à 15% pour cet actif.

Le principe :

Chaque mois je dépose une somme d’argent afin d’équilibrer les différentes poches.

Lorsqu’un déséquilibre se crée entre les différents actifs, je vends et achète pour revenir à l’équilibre.

Grands mouvements de l’année 2024 :

Suite à l’énorme remontée de BTC (flèche jaune et croix jaune), j’ai rééquilibré avec la poche "or" en revendant des BTC pour acheter de l’or physique (20 francs Génie pour les curieux)

Suite à la baisse de BTC qui s’en est suivie + la forte montée de l’or (flèche + croix rouge), j’ai revendu de l’or papier pour racheter des BTC



Pour terminer, suite aux récents records de l’or + remontée des crypto, j’ai pris des PV pour alimenter la poche de cash.

Afin de comprendre pourquoi je me sens à l’aise avec les cryptos, et prêt à prendre des risques sur les alt :

Depuis que j’ai découvert cet univers, j’ai largement récupéré mes billes. En résumé : sur mon compte Binance il ne reste que des PV.

Ce serait dommage que du jour au lendemain l’univers crypto disparaisse, mais ce n’est pas le même impact psychologique que s’il s’agissait d’argent durement gagné, ou d’économie essentielles pour ma retraite par exemple.

Pour en revenir à ma découverte des Alt, il suffit de lire le sujet dont j’ai mis le lien, j’y propose différentes crypto qui me semblent correctes.

Voici les PV prises ces derniers jours, après moins d’1 semaine de possession (c’est quand même dingue…)

Avax : +20%
Pendle : +30%
Dusk : +20%
Fet : +20%
Ada : +10%
Ftm : +25%
Elf : +20%
Stx : +20%
Xrp : +10%
Phb : +20%
Mdt : +25%

Toutes ces PV ont été transformées en BTC

Ce sont donc plutot des paris très spéculatifs (alt), qui viennent alimenter un pari spéculatif (btc) qui vient à son tour alimenter soit du cash, soit de l’or, soit de la bourse classique (c’est arrivé suite à la hausse de fin 2023, BTC m’a donc payé des trackers SP500 et euro 50…)

Et si les crypto baissent à nouveau fortement, les PV mises dans la poche de cash viendront baisser les PRU

Voilà ou j’en suis…

PS : quand je tiens en main mes 20 francs or, je trouve ça amusant d’avoir financé du concret avec du complètement irréel…

Dernière modification par koldoun (22/09/2024 23h27)

à 10h ce matin :

Inj : +20%

Pas vraiment de baisse en ce moment, plutot des stagnations

Il y a juste BNX qui a perdu 15%

Mais BTC reste ma plus grosse position (+-55%) et ça stagne…

Sinon, encore quelques % à grapiller et je pourrais également prendre une PV de 20% sur Near…

Edit : c’est bon pour Near, PV de 20% prise.

Dernière modification par koldoun (23/09/2024 11h57)

Seconde prise de PV sur TAI de 20% à l’instant
Link +20%
ZRO +20%

Petit point que je viens de remarquer :

Suite à mes sélections d’alt, j’ai dressé une liste de performances

A 1 jour :

BTC est dans les derniers

A 1 semaine :

BTC est dans les derniers

A 1 mois :

BTC est dans les derniers

A 1 an :

BTC se trouve +- aux 2/3 de la liste.

A voir si cela se confirmera dans le futur.

La journée est mauvaise, sauf pour PHB qui prend 11% ce jour…

La baisse de la semaine passée n’a pas nécessité que j’apporte des liquidités dans la poche cryptos.

Par contre j’ai renforcé les cryptos suivantes sur des baisses de +-15% (BTC -> alt) le 03/10

MEW
TAI
ZRO
RLC
PENDLE
DUSK

Et ce matin, j’ai pris des PV sur

PHB (25%)
MEW (22%)

Dernière modification par koldoun (07/10/2024 23h02)

Suite à la montée des cryptos + montée de l’or, j’ai pris des PV pour alimenter ma poche cash.

PV prises sur les alt ces derniers jours :

22% sur RAY
20% sur SOL à l’instant.

Edit :
34% sur MEW à l’instant (Bitpanda m’indique une PV totale de 118% sur MEW, j’ai acheté mes premiers MEW le 23/09, soit il y a un mois…)

Dernière modification par koldoun (24/10/2024 15h32)

J’ai pris 2 fois des PV ces derniers jours pour alimenter ma poche de cash, suite à l’envolée des cryptos.

C’est beau :

Après avoir pris une PV de 20% hier sur OM, j’ai de nouveau pris une PV de 20% aujourd’hui…

Egalement 20% sur Tars AI hier…

A chaque fois converti en BTC

Le TRI annualisé de mon portefeuille crypto approche les 108%… sympa

Cela fait maintenant plus d’un an que je suis mon portefeuille, et j’obtiens un TRI annualisé global de 28,2%

Un peu déçu par rapport au SP500, mais ce qui a clairement freiné ma progression est une trop grande exposition à l’euro 50…

Entre temps j’ai progressivement augmenté ma part crypto et diminué mon exposition à l’euro 50, je pense qu’il faut savoir être agile entre ce qui performe et ce qui sous performe au fil des mois.

Mon portefeuille global est donc le suivant :

Bourse : 63%

60% SP500 et 40% euro 50 (j’étais à 50/50 mais la contre performance de l’euro 50 m’a fait modifier cela au fil des mois)

Le TRI annualisé est plutot décevant : 15,5% car ma façon de procéder me faisait renforcer le "looser" plutot que la locomotive…

Or : 10%

TRI annualisé de 32%, j’avoue que face à la forte hausse, j’ai pris quelques turbos avec levier qui ont plutot bien fonctionné, et m’ont permis de grappiller quelques % de sur performance.

La répartition est de 80% or physique et 20% or papier

Crypto

Je suis passé progressivement de 10% à 15% du portefeuille.

Composition : 60% sur BTC et 40% sur 20 alt, faisant 2% chacune.

TRI annualisé : 111,1%…

Cash

12% : à peu près tous les actifs sont au plus haut, donc je pense que c’est dans ce genre de moment qu’il est important de concrétiser des plus values

Il y a 1 an je n’avais pas de poche de cash, mais comme tout est monté en même temps, je me suis dit qu’il devenait important de concrétiser toutes ces PV, afin d’avoir des liquidités lorsque des soldes finiront forcément par arriver, et tant pis si cela grève le rendement.

Le plus gros draw down du portefeuille a eu lieu entre mi mai et mi septembre, avec une baisse de 11%.

J’ai pris des gains pour :

partir en vacances cet été
payer 3 grosses factures imprévues tombées en même temps

Je ne serai jamais millionnaire, mon objectif principal est de trouver une bonne façon d’aborder les marchés financiers, et former mes enfants lorsqu’ils seront en âge d’ouvrir leur propre compte titres, chose que j’aurai tant aimer bénéficier à mes 20 ans…

PS : nouvelle PV de 24% prise ce matin sur OM…

Dernière modification par koldoun (18/11/2024 13h10)